ワシントン・トラストの2026年第3四半期の利益は増加し、純利益は1,940万ドル、希薄化後1株当たり利益は1.01ドルとなった。銀行持ち株会社は10月19日に業績を発表し、前四半期と比べて純金利収入の増加、預金の増加、営業効率の改善を報告した。
主なポイント
- 純利益は第2四半期比で21%増加し、希薄化後EPSは0.18ドル上昇した。
- 純金利マージンは11ベーシスポイント拡大した。貸出金利息の回収も一部寄与した。
- オフィスローンの再編により未収利息停止債権残高は減少した一方、380万ドルの償却も発生した。
目次
金利マージン拡大がワシントン・トラストの利益に寄与
同社の2026年第3四半期決算発表によると、純利益は前四半期から340万ドル、前年同期から850万ドル増加した。希薄化後1株当たり利益は2025年第3四半期から0.45ドル上昇した。
純金利収入は4,470万ドルとなり、前四半期比で7%、前年同期比で15%増加した。純金利マージンは2.84%に拡大し、第2四半期から11ベーシスポイント、前年同期から44ベーシスポイント上昇した。
前四半期比の改善には、平均利息収益資産と資産利回りの上昇に加え、利息負債の金利低下が反映された。また、オフィスローンが利息計上の再開対象となったことで、第2四半期に未認識だった利息28万3,000ドルも含まれた。この回収は希薄化後1株当たり約0.01ドル、純金利マージンに2ベーシスポイント寄与した。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 平均株主資本利益率 | 2026年第3四半期は13.89%、第2四半期は11.61%。 |
| 平均総資産利益率 | 1.17%。前四半期は0.99%。 |
| 信用損失引当費用 | 180万ドル。第2四半期は160万ドル。 |
| 偶発的流動性 | 2026年9月30日時点で21億ドル。 |
| 通期税率見通し | 経営陣は2026年の実効税率を約21.5%と予想した。 |
手数料収入の増加には生命保険の利益が含まれる
非金利収入は前四半期比で9%増加し、非金利費用は0.5%増加した。貸出関連デリバティブ収入は150万ドルとなり、商業借入人の金利スワップ需要の増加を受けて92万4,000ドル増加した。
銀行保有生命保険収入には、非課税利益95万4,000ドルが含まれ、希薄化後1株当たり約0.05ドルに相当した。貸出金利息の回収と合わせると、四半期利益の改善の一部は、すべての事業にわたる幅広い成長ではなく、特定可能な項目によるものだった。
ウェルスマネジメント収入は前四半期比で1%減少した。季節的な税務サービス手数料の減少が、資産ベースの収入増加を相殺したためだ。住宅ローン事業収入は、住宅ローン案件の減少と市場金利の上昇を反映して9%減少した。
預金が増加、オフィスローンの処理で信用指標が変化
預金は過去最高の54億ドルに達し、2026年6月30日から7,710万ドル増加した。商業用不動産融資を主因に貸出金は6,180万ドル増加し、連邦住宅貸付銀行からの借入は減少した。
未収利息停止債権は、6月末の3,980万ドル（貸出金総額の0.78%）から2,450万ドル（0.48%）に減少した。この改善は主に、2,230万ドルの商業用不動産オフィスローンの処理によるものだった。
同ローンは再編され、1,850万ドルについて利息計上が再開され、380万ドルが償却された。したがって、未収利息停止債権残高の減少には、利息認識の再開と認識済みの信用損失の両方が反映されている。四半期の純償却額は合計390万ドルとなり、第2四半期の5万5,000ドルから増加した。
株主資本は減少したが、自己資本比率は維持
その他の包括利益累計額の減少と配当の決議が四半期利益を上回り、株主資本は4%減の5億3,080万ドルとなった。同社は、その他の包括利益の減少について、市場金利の変動に伴う売却可能債券の公正価値低下が原因と説明した。
普通株式等Tier 1比率は11.89%から11.93%へ小幅に上昇し、同社は自己資本が規制上の「十分な資本を有する」基準を上回る水準を維持したと述べた。第3四半期の1株当たり0.56ドルの配当は、10月1日時点の株主を対象に、2026年10月9日に支払われた。
結論
当四半期は、利息収入の増加と預金の伸びに加え、特定の利益要因とオフィスローンの償却が重なった。10月19日の発表では、業績と見通しに関する経営陣の説明を2026年10月20日午前8時30分（米東部時間）に予定していた。
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