Truistの2026年第3四半期決算では、希薄化後調整利益は1株当たり1.16ドルとなり、前年同期比12%増加した一方、有価証券売却損により報告利益は0.56ドルに減少した。10月16日に発表された決算では、融資売却の完了、LightStream融資の売却に関する別個の合意、配当と自社株買いの継続についても明らかにされた。
主なポイント
- 調整後利益は前年同期比で増加したが、ポートフォリオ再編に伴う損失により報告利益は大幅に減少した。
- Regional Acceptanceの融資売却完了が、投資目的保有融資の四半期減少額の大半を占めた。
- Truistは四半期配当として1株当たり0.52ドルを宣言し、普通株を12億ドル買い戻した。
目次
Truistの決算、営業実績と売却損を区別
Truistの2026年第3四半期決算発表によると、普通株主に帰属する純利益は約6億8,000万ドルとなり、前年同期の13億5,000万ドルから減少した。希薄化後の報告利益は1株当たり1.04ドルから0.56ドルに低下した。
特定項目を除外した希薄化後調整利益は、前年同期の1.04ドルから1.16ドルに増加したものの、第2四半期の1.23ドルからは減少した。最も大きな調整項目は、売却可能有価証券の売却による税引前14億ドルの損失だった。
売上高の区別も同様に重要だ。報告売上高は約37億5,000万ドルで、前年同期の51億9,000万ドルから減少した。課税対象換算ベースの調整後売上高は53億ドルで、Truistは第2四半期と比べて横ばいと説明した。この調整後の数値を報告売上高として扱うべきではない。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 2026年第3四半期の課税対象換算ベースの純金利マージン | 3.00%。第2四半期から2ベーシスポイント上昇。 |
| 2026年第3四半期のウェルスマネジメント収入 | 4億700万ドル。前年同期比8.8%増。 |
| 2026年第3四半期の調整後非金利費用 | 30億6,500万ドル。第2四半期比0.3%増。 |
| 2026年第3四半期の平均流動性カバレッジ比率 | 110%。規制上の最低水準100%に対し。 |
融資売却が個人向けポートフォリオを再編
Truistは四半期中にRegional Acceptance Corporationの融資売却を完了した。投資目的保有の融資・リースは9月末時点で3,239億ドルとなり、6月30日から59億ドル減少した。この減少のうち55億ドルは同取引によるものだった。
したがって、この売却は四半期末の融資残高減少の大半を説明するが、全額ではない。Truistはまた、商工業向け融資の減少を挙げており、これは住宅ローンの増加によって一部相殺された。
これとは別に、Truistは2026年10月14日、無担保個人向け融資77億ドルをCarlyle Groupに売却する契約を締結した。これらの融資は、同社のLightStream融資プラットフォームの資産のほぼすべてを占める。Regional Acceptanceの売却とは異なり、この取引は完了した処分ではなく、合意として説明されている。
預金増加を背景に受取利息が改善
課税対象換算ベースの純金利収入は、第2四半期比1.1%増の37億700万ドルとなった。Truistは、四半期の営業日が1日多かったこと、資産・負債の固定金利の改定を改善要因として挙げた一方、融資残高の減少が一部相殺要因になったと説明した。
四半期末の預金は39億ドル増加し、4,132億ドルとなった。主に利息付き当座預金口座の増加を反映した。平均預金も増加したが、無利息預金残高はわずかに減少した。
信用指標にもポートフォリオの変化が反映された。Regional Acceptanceの売却が主因となり、投資目的保有融資に占める不良債権の割合は6月の0.51%から0.40%に低下した。この取引は償却額と貸倒引当金にも影響したため、過去の四半期との単純な比較は難しい。
事業再編と並行して株主還元を継続
Truistは四半期中に普通株の配当として1株当たり0.52ドルを宣言し、普通株を12億ドル買い戻した。これらは確認済みの株主還元であり、将来の配当が保証されていることを示すものではない。
普通株式Tier 1（CET1）比率の速報値は、6月の10.9%から10.7%に低下した。Truistは、この低下の主因を株主還元と有価証券ポートフォリオの再編とし、四半期利益とRegional Acceptanceの売却による効果が一部相殺したと説明した。
結論
今四半期は、調整後利益が前年同期比で増加する一方、ポートフォリオの変更によって報告利益が大きく押し下げられた。次に注目される発表済みの取引は、合意に至ったLightStream融資の売却だ。その完了は、すでに今回の決算に反映されているRegional Acceptanceの売却とは別の事象である。
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