2026년 3분기 라이브 오크의 순이익은 신용손실 충당금 비용이 급증하면서 매출 성장에도 불구하고 애널리스트 예상치를 밑돌았다. 보통주 주주 귀속 순이익은 2,430만 달러, 희석주당 0.52달러였다. 애널리스트들은 주당순이익을 0.89달러로 예상했다.
핵심 요약
- 희석주당순이익은 직전 분기 0.74달러, 1년 전 0.55달러에서 0.52달러로 하락했다.
- 신용손실 충당금 비용은 5,470만 달러로 증가했고, 매출은 전분기 대비 12.5% 늘어난 1억 7,560만 달러를 기록했다.
- 순이익이 감소했지만 대출 취급액은 21억 달러에 달했고 예금은 9억 2,060만 달러 증가했다.
목차
충당금 비용 증가로 압박받은 라이브 오크 실적
신용손실 충당금 비용은 2분기 2,580만 달러에서 두 배 이상 늘었으며, 1년 전 2,220만 달러보다도 증가했다. 같은 기간 분기 순이익은 직전 분기 3,470만 달러, 2025년 3분기 2,560만 달러에서 감소했다.
매출은 반대 흐름을 보였다. 전분기 1억 5,610만 달러, 1년 전 1억 4,230만 달러에서 증가했다. 전년 동기 대비 증가율은 23.4%였지만, 매출 증가가 순이익 증가로 이어지지는 않았다.
총 비이자 비용도 증가해 8,570만 달러를 기록했다. 이는 직전 분기 8,450만 달러, 1년 전 8,350만 달러와 비교된다.
대출 및 예금 성장과 순이익 감소의 대비
대출 취급액은 21억 달러에 달했고 예금은 9억 2,060만 달러 증가했다. 순이자마진은 3.30%로 소폭 하락했다.
제임스 S. (칩) 메이헌 3세 회장 겸 최고경영자는 프랜차이즈의 강점과 개선되는 영업 레버리지, 확대되는 이익 창출력을 강조했다. 이는 분기 순이익 감소만으로 드러나는 것보다 기초 영업 실적을 긍정적으로 평가한 것이다.
라이브 오크 뱅크셰어스는 노스캐롤라이나주 윌밍턴에 본사를 둔 디지털 은행 라이브 오크 뱅크의 지주회사다. 이 은행은 중소기업 대출에 주력하며, 대출 상품에는 미국 중소기업청이 일부 보증하는 대출이 포함된다.
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