Equifax는 2026년 3분기 순이익이 증가하고 매출이 10% 늘어난 16억 9,300만 달러를 기록했지만, 미국 모기지 활동이 부진해 연간 전망을 하향 조정했다. Equifax는 10월 20일 발표에서 앞서 공개한 Círculo de Crédito 인수가 4분기에 완료될 것으로 예상한다고도 밝혔다.
핵심 요약
- 희석 주당순이익은 39% 증가한 1.79달러, 조정 EPS는 11% 증가한 2.26달러를 기록했다.
- Equifax는 2026년 매출 전망 중간값을 66억 6,100만 달러로, 조정 EPS 전망 중간값을 8.50달러로 낮췄다.
- Círculo de Crédito 인수 계약은 7월 발표됐으며, 기업가치는 7억 5,000만 달러다.
목차
Equifax 순이익, 매출보다 빠르게 증가
Equifax의 3분기 실적 발표에 따르면, 9월 30일로 끝난 분기 회사 귀속 순이익은 전년 동기 1억 6,020만 달러에서 32% 증가한 2억 1,170만 달러를 기록했다. 희석 EPS는 1.29달러에서 1.79달러로 올랐다.
조정 EPS는 전년 대비 11% 증가한 2.26달러였다. 이 지표는 인수 관련 상각비와 일부 법률·규제·구조조정 비용 등을 제외하므로 보고된 순이익과 차이가 있다.
조정 EBITDA 마진은 32.7%에서 33.1%로 상승했다. Equifax는 분기 중 자사주 매입 9,200만 달러와 배당금 6,600만 달러를 포함해 총 1억 5,800만 달러를 주주에게 환원했다.
| 항목 | 세부 내용 |
|---|---|
| Workforce Solutions | 2026년 3분기 매출 6억 9,390만 달러, 전년 동기 대비 7% 증가. |
| U.S. Information Solutions | 2026년 3분기 매출 5억 9,910만 달러, 전년 동기 대비 13% 증가. |
| International | 2026년 3분기 매출 3억 9,950만 달러, 보고 기준 9%, 현지 통화 기준 7% 증가. |
사업 부문 전반으로 성장 확대
Diversified Markets 매출은 보고 기준 8%, 현지 통화 기준 7.5% 증가해 모기지 사업을 넘어선 성장을 뒷받침했다. 회사 전체 매출은 현지 통화 기준 9% 증가해 보고 기준 성장률을 소폭 밑돌았다.
U.S. Information Solutions(USIS)는 세 사업 부문 가운데 보고 기준 매출 증가율이 가장 높았다. 이 부문의 모기지 매출은 28% 늘었고, Workforce Solutions의 모기지 매출은 대체로 보합이었다. Equifax 전체의 미국 모기지 매출은 시장 여건이 악화됐음에도 15% 증가했다.
International 부문의 성장에는 라틴아메리카의 보고 기준 매출 12% 증가와 아시아·태평양 지역의 20% 증가가 포함됐다. 해당 지역의 환율 조정 성장률은 각각 8%와 12%였다.
모기지 시장 부진에 연간 가이던스 하향
Mark W. Begor 최고경영자는 3분기 후반에 모기지 금리가 상당 폭 상승했다고 밝혔다. 경영진은 그에 따른 미국 모기지 시장의 부진이 2026년 남은 기간에도 이어질 것으로 예상했다.
Equifax는 연간 매출 가이던스를 66억 4,600만~66억 7,600만 달러로 낮췄으며, 중간값은 66억 6,100만 달러다. 조정 EPS 가이던스는 8.45~8.55달러로 조정됐다. 중간값 기준 0.04달러 하향된 것이며, 종전 가이던스 범위 안에 있다.
회사는 Diversified Markets 매출이 한 자릿수 후반대 성장률을 기록할 것이라는 전망은 유지했다. Begor는 비용 통제와 AI 기반 운영 효율성이 모기지 매출 감소에 따른 매출총이익률 영향을 대부분 상쇄할 것이라고 밝혔다.
Equifax는 4분기 매출을 16억 500만~16억 3,500만 달러, 조정 EPS를 2.07~2.17달러로 전망했다. 이 수치는 경영진의 가이던스이며 확정 실적이 아니다.
멕시코 인수, 여전히 4분기 완료 목표
Equifax는 2026년 7월 7일 멕시코 Círculo de Crédito 인수를 위한 최종 계약을 체결했다. 이번 거래는 10월 실적 발표와 함께 새로 발표된 것이 아니다.
계약상 인수 대금은 8억 2,500만 달러다. 기업가치 7억 5,000만 달러는 종결 시점의 현금 약 7,500만 달러와 무부채 상태를 반영한다. Equifax는 통상적인 종결 조건과 규제 승인을 전제로 회사 지분 전부를 인수할 계획이다.
경영진은 인수 후 첫 온전한 사업연도에 조정 EPS가 증가할 것으로 예상한다. 10월 실적 발표에서도 4분기 거래 종결 예상 시점을 재확인했다.
결론
다음 주요 일정은 하향 조정된 전망에 대한 4분기 실적과 Círculo de Crédito 인수의 예정된 종결이다. 모기지 수요가 약해지는 가운데 모기지 이외 부문의 성장과 운영 효율성이 순이익 증가세를 유지할 수 있을지가 두 가지 모두의 시험대가 될 것이다.
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