Equifax의 2026년 3분기 실적은 애널리스트 예상치를 웃돌았으며, 주가는 10월 20일 10% 상승했다. 조정 주당순이익은 예상치인 2.20달러를 상회한 2.26달러였고, 매출은 대체로 예상에 부합했다. 실적이 예상치를 웃돈 가운데 경영진이 미국 모기지 시장의 약세가 이어질 것이라고 경고하면서 연간 전망은 하향 조정됐다.
핵심 요약
- 조정 주당순이익은 전년 동기 대비 11% 증가해 컨센서스를 0.06달러 웃돌았다.
- 매출은 10% 증가한 16억 9,300만 달러로, 3개 사업 부문 모두에서 성장했다.
- Equifax는 모기지 시장 약세를 이유로 연간 매출 및 조정 주당순이익 전망을 낮췄다.
목차
Equifax, 매출보다 빠른 속도로 실적 증가
Equifax의 2026년 3분기 실적 발표에 따르면, 9월 30일 종료된 분기의 회사 귀속 순이익은 2억 1,170만 달러로, 1년 전 1억 6,020만 달러에서 32% 증가했다. 보고 기준 희석 주당순이익은 39% 증가한 1.79달러였다.
특정 항목을 제외한 조정 주당순이익은 2.26달러로, 보고 기준 실적 지표와는 구분된다. 조정 EBITDA 마진은 32.7%에서 33.1%로 확대됐으며, 매출은 현지 통화 기준 9% 증가했다.
약 13억 4,000만 달러의 영업비용은 애널리스트 전망치인 13억 달러를 웃돌았다. 그럼에도 조정 실적은 예상치를 상회했고, 약 16억 9,000만 달러의 매출은 전망치에 부합했다.
| 항목 | 세부 내용 |
|---|---|
| Workforce Solutions | 3분기 매출 6억 9,390만 달러, 전년 동기 대비 7% 증가. |
| U.S. Information Solutions | 3분기 매출 5억 9,910만 달러, 전년 동기 대비 13% 증가. |
| International | 3분기 매출 3억 9,950만 달러, 보고 기준 9%, 현지 통화 기준 7% 증가. |
모기지 관련 서비스 외 부문으로 성장 확산
Equifax의 Diversified Markets 사업은 보고 기준 매출이 8% 증가해 모기지 외 부문에서 성장 동력을 제공했다. Workforce Solutions에서는 검증 서비스가 성장했고, 금융기관과 자동차 고객은 U.S. Information Solutions의 실적을 뒷받침했다.
경영진이 약세로 평가한 시장 여건에도 미국 모기지 매출은 15% 증가했다. 회사 내 실적은 부문별로 달랐다. Workforce Solutions의 모기지 매출은 거의 보합이었지만, U.S. Information Solutions에서는 28% 증가했다.
Equifax는 분기 중 주주에게도 1억 5,800만 달러를 환원했다. 이 가운데 9,200만 달러는 주식 50만 주를 재매입하는 데 사용됐고, 6,600만 달러는 분기 배당금으로 지급됐다.
모기지 시장 약세로 연간 전망 하향
Mark W. Begor 최고경영자는 3분기 후반에 나타난 미국 모기지 시장의 약세가 2026년 남은 기간에도 이어질 것으로 예상한다고 밝혔다. Equifax는 Diversified Markets의 매출이 높은 한 자릿수 성장률을 기록할 것이라는 전망은 유지했지만, 전체 연간 전망은 낮췄다.
연간 매출 전망은 66억 4,600만~66억 7,600만 달러로 하향 조정됐으며, 중간값은 66억 6,100만 달러다. 조정 주당순이익 전망은 8.45~8.55달러로 제시됐고, 중간값은 0.04달러 낮아진 8.50달러다.
경영진은 4분기 매출을 16억 500만~16억 3,500만 달러, 조정 주당순이익을 2.07~2.17달러로 전망했다. 주당순이익 전망 중간값인 2.12달러는 애널리스트 예상치인 2.16달러보다 낮았지만, 예상치는 전망 범위 안에 있었다. 경영진은 비용 통제와 AI 기반 운영 효율화가 모기지 매출 감소에 따른 매출총이익률 영향을 대부분 상쇄할 것이라고 밝혔다.
결론
3분기 실적은 예상치를 웃돌았지만 연말 전망은 한층 신중했다. 다음 주요 일정은 수정된 전망에 비춰 본 4분기 실적과 Equifax의 Círculo de Crédito 인수 거래가 4분기에 마무리될 것으로 예상되는 시점이다.
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