델리 대포통장 수사로 사이버범죄 수익금으로 의심되는 약 7.3억 루피를 받은 혐의를 받는 조직과 관련해 6명이 체포됐다. 2026년 10월 24일 현재 경찰은 인도 전역의 신고 99건과 연계된 것으로 의심되는 계좌 약 37개를 확인했으며, 민간은행 지점장 2명을 조사 중이다. 이 중 한 명은 아직 검거되지 않았다.
핵심 요약
- 경찰은 대출을 도와주겠다는 약속으로 노동자들의 신분증을 수집한 뒤 이를 부정하게 사용해 계좌를 개설했다고 주장한다.
- 조직 운영자로 의심되는 인물과 함께 지점장 1명, 영업 직원 4명이 체포됐다.
- 수사관들은 USDT 이체 의혹과 중국 국적자와의 연관 가능성을 살펴보고 있다.
목차
델리 대포통장 수사는 어떻게 시작됐나
경찰은 이름이 공개되지 않은 민간은행의 트리 나가르 지점에서 의심스러운 계좌들을 조사하기 시작했다. 수사관들에 따르면 일부 계좌 명의자는 해당 지점을 방문한 적이 없었고, 기록된 주소 가운데 여러 곳은 확인할 수 없었다. 추가 조사에서 의심스러운 계좌 17개가 더 확인됐다.
연계된 휴대전화 번호, 이메일 주소 및 기기를 분석한 수사관들은 바바 하리다스 나가르에서 체포된 마얀크 카푸르를 특정했다. 경찰은 그가 조직을 운영한 것으로 의심하고 있다.
경찰 조사에서 카푸르는 일용직 노동자들에게 대출을 받을 수 있도록 도와주겠다고 약속하며 신분증과 사진을 입수했다고 진술한 것으로 알려졌다. 수사관들은 해당 당사자들이 계좌의 사용 목적을 모르는 상태에서 그 서류들이 계좌 개설에 사용됐을 가능성이 있다고 보고 있다.
| 항목 | 세부 내용 |
|---|---|
| 압수한 전자기기 | 휴대전화 7대와 노트북 1대 |
| 압수한 신분증 | 아다르 카드 63장과 PAN 카드 60장 |
| 압수한 은행 관련 물품 | 수표책 7권과 직불카드 7장 |
| 기타 압수품 | 현금 6만 루피, 금 약 150g, 여권용 사진 55장, SIM 카드 11개 |
계좌 개설 관련 혐의를 받는 은행 직원들
은행 사라스와티 비하르 지점장 쇼빗 아가르왈은 계좌 명의자가 직접 출석하지 않은 상태에서 계좌 개설을 도왔고 서명을 위조해 사용한 혐의를 받고 있다. 경찰은 그가 카푸르를 트리 나가르 지점장 수샨트 쿠마르에게 소개해 두 지점으로 작업 범위를 넓혔다고 주장한다.
영업 직원 4명인 마노지, 안쿠르, 파트마, 판카즈는 지점장들이 승인한 것으로 알려진 계좌를 처리한 혐의를 받고 있다. 아가르왈과 직원 4명이 체포돼 카푸르를 포함한 총 체포 인원은 6명이 됐다. 쿠마르는 아직 검거되지 않았다.
수사관들은 또한 여러 계좌의 사진과 고객확인(KYC) 서류가 필수적인 실시간 확인 절차를 거쳐 수집되지 않았다고 주장한다. 은행 서류에 기록된 주소 중 일부는 존재하지 않는 것으로 알려졌다.
대포통장 고객 확인 절차가 중요한 이유
이번 혐의는 사기 수익금으로 의심되는 자금의 이동과 고객 신원을 확인하는 데 사용된 통제 절차 모두와 관련이 있다. 서류가 사용된 노동자들이 조직에 고의로 가담했다는 사실이 입증된 것은 아니다.
인도중앙은행(RBI)의 대포통장 관련 지침은 사기 수익금이 흘러가는 계좌를 제공한 사람이 무고할 수도, 범행에 가담했을 수도 있다고 설명한다. 2010년 12월 7일자 회람은 은행에 고객 신원 확인 요건을 준수하고, 고객 정보를 갱신하며, 거래를 모니터링하도록 권고한다. 이 지침은 관련 위험에 대한 배경 정보를 제공할 뿐, 이번 수사에 관한 조사 결과를 제시하는 것은 아니다.
경찰, 자금 추적 및 가상자산 연계 가능성 조사
경찰은 계좌에 입금된 자금 중 일부가 은행 관계자들에게 전달됐고, 나머지 수익금은 트러스트 월렛을 통해 미국 달러에 연동된 가상자산인 USDT로 전환된 것으로 의심하고 있다. 해당 거래는 여전히 수사 중이다.
수사관들은 중국 국적자가 조직과 연관됐는지도 조사하고 있다. 이 연관 가능성은 아직 입증되지 않았다. 경찰은 수사 과정에서 신분증, 은행 관련 물품, 전자기기, 현금 및 금을 압수했다.
결론
델리 대포통장 수사는 은행 직원들의 혐의상 역할, 사이버범죄 수익금으로 의심되는 자금의 이동, 그리고 가상자산 연계 가능성에 초점을 맞추고 있다. 조직의 실체와 범위를 확정하는 것은 체포 사실만이 아니라 아직 규명되지 않은 이러한 의문들이다.
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