Truist rapporteerde over het derde kwartaal van 2026 een aangepaste verwaterde winst van $1.16 per aandeel, 12% hoger dan een jaar eerder. Verliezen op de verkoop van effecten brachten de gerapporteerde winst echter terug tot $0.56. De resultaten van 16 oktober bevatten ook details over een afgeronde leningverkoop, een afzonderlijke overeenkomst voor de verkoop van LightStream-leningen en de voortzetting van dividenduitkeringen en aandeleninkopen.
Belangrijkste punten
- De aangepaste winst steeg op jaarbasis, maar de gerapporteerde winst daalde fors na verliezen door de herpositionering van de portefeuille.
- De afgeronde verkoop van leningen van Regional Acceptance verklaarde het grootste deel van de kwartaalafname van leningen aangehouden voor belegging.
- Truist kondigde een kwartaaldividend van $0.52 aan en kocht voor $1.2 miljard aan gewone aandelen terug.
Inhoudsopgave
- Winstcijfers Truist scheiden operationele prestaties van verkoopverliezen
- Leningverkopen veranderen de consumentenportefeuille
- Rentebaten verbeteren terwijl deposito’s groeien
- Kapitaaluitkeringen gaan door naast de herstructurering
- Conclusie
Winstcijfers Truist scheiden operationele prestaties van verkoopverliezen
Uit Truists resultatenbericht over het derde kwartaal van 2026 bleek dat de nettowinst beschikbaar voor gewone aandeelhouders ongeveer $680 miljoen bedroeg, tegenover $1.35 miljard een jaar eerder. De gerapporteerde verwaterde winst daalde van $1.04 naar $0.56 per aandeel.
De aangepaste verwaterde winst, waarin bepaalde posten buiten beschouwing worden gelaten, steeg van $1.04 een jaar eerder naar $1.16, hoewel deze daalde ten opzichte van $1.23 in het tweede kwartaal. De grootste correctie was een verlies vóór belastingen van $1.4 miljard op de verkoop van voor verkoop beschikbare effecten.
Ook het onderscheid in omzet is van belang. De gerapporteerde omzet bedroeg ongeveer $3.75 miljard, tegen $5.19 miljard een jaar eerder. De aangepaste omzet op basis van belastingequivalentie bedroeg $5.3 miljard; Truist omschreef deze als stabiel ten opzichte van het tweede kwartaal. Dit aangepaste cijfer mag niet worden beschouwd als gerapporteerde omzet.
| Post | Details |
|---|---|
| Netto rentemarge op basis van belastingequivalentie, Q3 2026 | 3.00%, twee basispunten hoger dan in Q2. |
| Inkomsten uit vermogensbeheer, Q3 2026 | $407 miljoen, 8.8% hoger op jaarbasis. |
| Aangepaste niet-rentelasten, Q3 2026 | $3.065 miljard, 0.3% hoger dan in Q2. |
| Gemiddelde liquiditeitsdekkingsratio, Q3 2026 | 110%, tegenover een wettelijk minimum van 100%. |
Leningverkopen veranderen de consumentenportefeuille
Truist rondde de verkoop van leningen van Regional Acceptance Corporation in het kwartaal af. Leningen en leases aangehouden voor belegging bedroegen eind september $323.9 miljard, $5.9 miljard minder dan op 30 juni; $5.5 miljard van die daling was toe te schrijven aan de transactie.
De verkoop verklaart dus het grootste deel, maar niet de volledige daling van het leningenvolume aan het einde van het kwartaal. Truist noemde ook een afname van commerciële en industriële leningen, die deels werd gecompenseerd door groei van woninghypotheken.
Daarnaast tekende Truist op 14 oktober 2026 een overeenkomst voor de verkoop van $7.7 miljard aan ongedekte consumentenkredieten aan Carlyle Group. Deze leningen vertegenwoordigen vrijwel alle activa van het LightStream-kredietplatform. Anders dan de verkoop van Regional Acceptance werd deze transactie omschreven als een overeenkomst, niet als een afgeronde verkoop.
Rentebaten verbeteren terwijl deposito’s groeien
De netto rentebaten op basis van belastingequivalentie stegen met 1.1% ten opzichte van het tweede kwartaal, tot $3.707 miljard. Truist schreef de verbetering toe aan een extra dag in het kwartaal en de herprijzing van activa en passiva met vaste rente, deels tenietgedaan door lagere leningenvolumes.
De deposito’s aan het einde van het kwartaal stegen met $3.9 miljard tot $413.2 miljard, voornamelijk door groei van rentedragende betaalrekeningen. Ook de gemiddelde deposito’s namen toe, hoewel de niet-rentedragende tegoeden licht daalden.
Kredietindicatoren weerspiegelden de veranderingen in de portefeuille. Het aandeel probleemleningen daalde van 0.51% in juni naar 0.40% van de leningen aangehouden voor belegging, voornamelijk door de verkoop van Regional Acceptance. De transactie had ook invloed op afboekingen en kredietverliesreserves, waardoor rechtstreekse vergelijkingen met eerdere kwartalen minder eenvoudig zijn.
Kapitaaluitkeringen gaan door naast de herstructurering
Truist kondigde in het kwartaal een dividend van $0.52 per gewoon aandeel aan en kocht voor $1.2 miljard aan gewone aandelen terug. Dit zijn bevestigde uitkeringen en geen bewijs dat toekomstige dividenden gegarandeerd zijn.
De voorlopige ratio van het kernkapitaal Tier 1 daalde van 10.9% in juni naar 10.7%. Truist schreef de daling voornamelijk toe aan uitkeringen aan aandeelhouders en de herpositionering van effecten, deels gecompenseerd door de kwartaalwinst en voordelen van de verkoop van Regional Acceptance.
Conclusie
Het kwartaal combineerde een hogere aangepaste winst op jaarbasis met een aanzienlijke klap voor de gerapporteerde winst door veranderingen in de portefeuille. De overeengekomen verkoop van LightStream-leningen is de volgende aangekondigde transactie om in de gaten te houden; de afronding daarvan staat los van de verkoop van Regional Acceptance die al in deze resultaten is verwerkt.
Lees meer nieuws
Disclaimer
Dit artikel van FinanceVelix bevat algemene informatie en is geen persoonlijk financieel, beleggings-, juridisch of fiscaal advies. Marktprijzen, rentetarieven en economische omstandigheden kunnen veranderen; beleggen brengt verliesrisico met zich mee. De feiten zijn gebaseerd op het beschikbare materiaal op het moment van publicatie en kunnen veranderen. Controleer belangrijke informatie zelfstandig en raadpleeg zo nodig een gekwalificeerde deskundige. Een vermelding van een activum, bedrijf of dienst vormt geen aanbeveling.
