Leer wat een kostenratio meet en waarom terugkerende kosten het beschikbare groeisaldo beïnvloeden.
Educatieve scenario's, niet waargenomen prijzen, fondsprestaties of beleggingsaanbevelingen. Rentes zijn aannames en kunnen veranderen.
Beoordeelde bronnen: 2026-10-20Wat het betekent
De kostenratio van een fonds drukt de jaarlijkse operationele kosten uit ten opzichte van de gemiddelde nettoactiva. Deze kosten verminderen de activa binnen het fonds en vormen niet noodzakelijkerwijs een aparte rekening. De ratio is slechts één deel van de eigendomskosten; commissies, spreads en andere kosten kunnen ook van belang zijn.
- Kostenratio
- Jaarlijkse operationele kosten van het fonds, uitgedrukt als een percentage van de gemiddelde nettoactiva van het fonds. Het omvat niet alle mogelijke eigendomskosten.
- Fee drag
- De verlaging van het gemodelleerde eindsaldo vergeleken met een overeenkomstige zaak zonder vergoeding, inclusief de gemiste groei van de afgetrokken bedragen.
Hoe de berekening werkt
Deze illustratie begint met 1.000 eenheden en gaat uit van 5% jaarlijkse brutogroei gedurende twintig jaar. Na elke groei van elk jaar wordt het geselecteerde percentage van dat saldo afgetrokken. De referentielijn is zonder vergoeding van toepassing. Hun eindwaardeverschil omvat de gemodelleerde aftrekposten en de groei die deze aftrekposten niet langer opleveren.
Formule
With fee = 1,000 × [1.05 × (1 − f / 100)]^20; No fee = 1,000 × 1.05^20
Probeer een hypothetisch voorbeeld
Vaste 1.000 eenheden, twintig jaar, 5% bruto jaarlijkse groei, vergoeding afgetrokken na elke jaarlijkse groei; geen kasstromen of belastingen.
- Zonder de gemodelleerde vergoeding
- 2653.30
- Met de gemodelleerde vergoeding
- 2170.15
Vaste referentiegevallen
Het bestand bevat dezelfde vaste educatieve referentiegevallen voor iedereen. Het sluit je zoekopdrachten en huidige voorbeeldkeuzes uit.
| Aanname (%) | Referentiegeval | Voorbeeldgeval |
|---|---|---|
| 0% | 2653.30 | 2653.30 |
| 0.25% | 2653.30 | 2523.74 |
| 0.5% | 2653.30 | 2400.20 |
| 1% | 2653.30 | 2170.15 |
| 2% | 2653.30 | 1771.36 |
| 3% | 2653.30 | 1442.85 |
Op kleine schermen scroll je binnenin de tafel. De tafel kan ook scherpgesteld en verplaatst worden met pijltjestoetsen.
Download vaste referentievoorbeelden (CSV) ↓Zoek- en voorbeeldkeuzes blijven op deze pagina. Ze worden niet toegevoegd aan gedeelde links, analysegebeurtenissen, accountrecords of exports.
Wat het voorbeeld niet laat zien
Reële fondsen trekken niet per se één volledige jaarlijkse kostenratio één keer aan het einde van het jaar af. Dit is een vereenvoudigd jaarlijks model, geen NAV-boekhouding van een fonds of een manier om kosten opnieuw af te trekken van een al netto rendement. De volledige vergoedingscalculator gebruikt een apart maandelijks model. Vergelijk de geopenbaarde kosten en aannames met elkaar; lagere kosten alleen garanderen geen beter beleggingsresultaat.
Officiële onderwijsreferenties
Originele uitleg en voorbeeldberekeningen door FinanceVelix. Referenties ondersteunen de concepten, geen goedkeuring van deze site.
SEC · Investor.gov ↗Deel deze gids
Deze openbare gids sluit je voorbeeldkeuzes uit.
https://financevelix.com/nl/learn/expense-ratio