Britiske finanstilsyn foreslo omfattende SM&CR-reformer 22. oktober 2026, med mål om å redusere kravene til godkjenning og årlig sertifisering, samtidig som individuelt ansvar opprettholdes. Financial Conduct Authority og Prudential Regulation Authority anslår at endringene vil spare selskaper rundt 2 milliarder pund over 10 år. Tiltakene er fortsatt forslag, og noen av dem krever lovendringer.
Viktigste punkter
- Kravene til årlig sertifisering vil bli fjernet for rundt 139 000 personer under nivået for ledende ledere.
- Toppsjefer, finansdirektører og styreledere må fortsatt ha godkjenning fra tilsynsmyndighetene før de tiltrer stillingene sine.
- Høringsfristen er 22. januar 2027, og det ventes at regelverket vil følge i 2027.
Innholdsfortegnelse
- Hva SM&CR-reformene vil endre
- Hvilke sikkerhetstiltak som vil bestå
- Hvordan dette bygger videre på endringene i april
- Lovgivning og høring er neste steg
- Konklusjon
Hva SM&CR-reformene vil endre
De parallelle høringene vil begrense hvilke roller som krever forhåndsgodkjenning fra tilsynsmyndighetene under Senior Managers and Certification Regime. Blant dem som i stedet vil få utnevnelsen sin meldt direkte til tilsynsmyndighetene, er sjefsaktuarer og ledere for risiko- og revisjonskomiteer.
Selskapene vil fortsatt være ansvarlige for å kontrollere at kandidatene er skikket og egnede. Den praktiske endringen gjelder utnevnelsesprosessen, ikke standarden for ansvarlighet knyttet til rollen.
Forslagene vil også avvikle sertifiseringsregimet og tilhørende årlige kontroller og krav til oppføring i Financial Services Register for rundt 139 000 personer under nivået for ledende ledere. Tilsynsmyndighetene vil heve terskelen for rapportering av brudd på atferdsreglene for de fleste ansatte under dette nivået og forenkle kravene til opplæring i atferdsreglene.
| Punkt | Detaljer |
|---|---|
| PRA-forhåndsgodkjenninger | Forventes å falle med 43 % med forslagene. |
| Samlet belastning fra PRA-regimet | Forventes å bli halvert. |
| FCA-regulerte selskaper under det utvidede regimet | Rundt 15 % av søknadene vil gå over til meldingsplikt. |
| Ledelsesfunksjoner i disse FCA-selskapene | To roller vil bli fjernet, og tilsynsmyndighetene viser til ytterligere 19 % besparelse. |
Hvilke sikkerhetstiltak som vil bestå
Toppsjefer, finansdirektører og styreledere må fortsatt ha forhåndsgodkjenning, inkludert vurdering av om de er skikket og egnet, før de utnevnes. Tilsynsmyndighetene vil også beholde muligheten til å kreve forhåndsgodkjenning for roller som normalt bare er underlagt meldingsplikt, dersom en sak innebærer høyere risiko.
Arbeidsgiverne vil fortsatt være ansvarlige for å sikre at de ansatte er kompetente, egnet og oppfyller passende atferdsstandarder. Personer som ikke lenger trenger forhåndsgodkjenning, vil fortsatt være underlagt samme grad av ansvarlighet.
PRA-sjef Katharine Braddick sa at forslagene vil ivareta kontrollene for de viktigste rollene, samtidig som unødvendig administrasjon reduseres. FCA-nestleder Sarah Pritchard sa at målet var å opprettholde ansvarlighet og atferdsstandarder gjennom et mer strømlinjeformet regime.
Hvordan dette bygger videre på endringene i april
Oktoberpakken er den andre og mer omfattende reformfasen. De april 2026-endringene i ansvaret til ledende ledere hadde allerede tatt for seg overlappende sertifiseringsfunksjoner, tidspunktet for søknader og tersklene som avgjør hvilke selskaper som omfattes av utvidede krav.
Den tidligere fasen hevet mange av tersklene for selskaper under det utvidede regimet med 30 % og ga selskapene mer tid til å sende inn søknader for ledende ledere etter uventede eller midlertidige endringer. De nye forslagene går lenger ved å ta sikte på å fjerne sertifiseringskrav og flytte flere utnevnelser fra godkjenning til melding.
Tilsynsmyndighetene forventer at lavere administrative kostnader vil frigjøre ressurser til rekruttering, innovasjon og investeringer. Dette er forventede fordeler, ikke resultater som allerede er dokumentert av de foreslåtte endringene.
Lovgivning og høring er neste steg
Noen reformer avhenger av lovendringer. FCA og PRA sa at det å holde høring nå vil gjøre det mulig for dem å gjennomføre reformene raskt når den nødvendige lovgivningen er vedtatt.
Høringene innhenter tilbakemeldinger om hvordan regimet kan gjøres mer forholdsmessig, samtidig som individuelt ansvar og atferdsstandarder opprettholdes. Det ventes at regelverket kommer i 2027; kunngjøringen fastsetter ingen endelig gjennomføringsdato.
Konklusjon
SM&CR-reformene vil redusere prosedyrekontroller uten å fjerne selskapenes ansvar for de ansattes egnethet og atferd. Den neste bekreftede milepælen er høringsfristen 22. januar 2027, etterfulgt av forventet publisering av regelverket i løpet av 2027.
Les flere nyheter
Ansvarsfraskrivelse
Denne FinanceVelix-artikkelen gir generell informasjon, ikke personlig tilpasset finansiell, investeringsmessig, juridisk eller skattemessig rådgivning. Markedspriser, renter og økonomiske forhold kan endre seg; investeringer innebærer risiko for tap. Fakta gjenspeiler materialet som var tilgjengelig da artikkelen ble publisert, og kan endre seg. Kontroller viktig informasjon selvstendig, og rådfør deg med en kvalifisert fagperson ved behov. Omtale av en eiendel, et selskap eller en tjeneste er ikke en anbefaling.
