Brytyjscy regulatorzy finansowi zaproponowali 22 października 2026 r. szeroko zakrojone reformy SM&CR, mające na celu ograniczenie wymogów dotyczących zatwierdzania i corocznej certyfikacji przy zachowaniu indywidualnej odpowiedzialności. Financial Conduct Authority i Prudential Regulation Authority szacują, że zmiany przyniosłyby firmom oszczędności rzędu 2 mld GBP w ciągu 10 lat. Środki te pozostają propozycjami, a niektóre z nich wymagają zmian legislacyjnych.
Najważniejsze informacje
- Coroczne wymogi certyfikacyjne zostałyby zniesione dla około 139 000 osób zajmujących stanowiska poniżej szczebla kadry kierowniczej wyższego szczebla.
- Prezesi, dyrektorzy finansowi i przewodniczący nadal musieliby uzyskać zgodę regulatora przed objęciem stanowisk.
- Konsultacje zakończą się 22 stycznia 2027 r., a polityka ma zostać ogłoszona w 2027 r.
Spis treści
- Jakie zmiany wprowadziłyby reformy SM&CR
- Które zabezpieczenia pozostałyby w mocy
- Jak reformy rozwijają zmiany z kwietnia
- Kolejne kroki: zmiany legislacyjne i konsultacje
- Podsumowanie
Jakie zmiany wprowadziłyby reformy SM&CR
Równolegle prowadzone konsultacje ograniczyłyby zakres stanowisk wymagających uprzedniej zgody regulatora w ramach Senior Managers and Certification Regime. Wśród osób, których nominacje byłyby zamiast tego bezpośrednio zgłaszane regulatorom, znaleźliby się główni aktuariusze oraz przewodniczący komitetów ds. ryzyka i audytu.
Firmy nadal odpowiadałyby za sprawdzenie, czy kandydaci są odpowiedni i spełniają wymagane kryteria. Zmiana dotyczyłaby procesu powoływania, a nie standardu odpowiedzialności przypisanego do stanowiska.
Propozycje zakładają również zniesienie systemu certyfikacji (Certification Regime), związanych z nim corocznych kontroli oraz wymogów dotyczących rejestru Financial Services Register w przypadku około 139 000 osób zajmujących stanowiska poniżej szczebla kadry kierowniczej wyższego szczebla. Regulatorzy podnieśliby próg zgłaszania naruszeń zasad postępowania przez większość pracowników poniżej tego szczebla oraz uprościliby wymogi dotyczące szkoleń z tych zasad.
| Pozycja | Szczegóły |
|---|---|
| Wstępne zatwierdzenia PRA | Zgodnie z propozycjami ich liczba ma spaść o 43%. |
| Łączne obciążenie związane z reżimem PRA | Ma zostać zmniejszone o połowę. |
| Firmy FCA podlegające rozszerzonemu nadzorowi i wyłącznie regulacjom krajowym | Około 15% wniosków zostałoby objętych procedurą zgłoszenia. |
| Funkcje kierownicze wyższego szczebla w tych firmach FCA | Dwie funkcje zostałyby zniesione; regulatorzy wskazują również na dodatkowe oszczędności w wysokości 19%. |
Które zabezpieczenia pozostałyby w mocy
Prezesi, dyrektorzy finansowi i przewodniczący nadal musieliby uzyskać uprzednią zgodę, obejmującą testy odpowiedniości, przed powołaniem. Regulatorzy zachowaliby również możliwość wymagania uprzedniej zgody w przypadku stanowisk zwykle objętych jedynie obowiązkiem zgłoszenia, jeśli dana sprawa wiązałaby się z podwyższonym ryzykiem.
Pracodawcy nadal odpowiadaliby za zapewnienie, że pracownicy są kompetentni, odpowiedni i spełniają właściwe standardy postępowania. Osoby, które przestałyby podlegać wymogowi uprzedniej zgody, nadal ponosiłyby taki sam poziom odpowiedzialności.
Dyrektor generalna PRA Katharine Braddick powiedziała, że propozycje zachowają kontrole dla najważniejszych stanowisk, jednocześnie ograniczając zbędne obciążenia administracyjne. Zastępczyni dyrektora generalnego FCA Sarah Pritchard stwierdziła, że celem jest utrzymanie odpowiedzialności i standardów postępowania dzięki bardziej uproszczonemu systemowi.
Jak reformy rozwijają zmiany z kwietnia
Pakiet z października to drugi i bardziej znaczący etap reform. Wprowadzone w kwietniu 2026 r. zmiany dotyczące odpowiedzialności kadry kierowniczej wyższego szczebla obejmowały już nakładające się funkcje certyfikacyjne, terminy składania wniosków oraz progi określające, które firmy podlegają rozszerzonym wymogom.
W ramach wcześniejszego etapu podniesiono wiele progów dla firm objętych rozszerzonymi wymogami o 30% i zapewniono firmom więcej czasu na składanie wniosków dotyczących kadry kierowniczej wyższego szczebla po nieoczekiwanych lub tymczasowych zmianach. Nowe propozycje idą dalej: mają znieść wymogi certyfikacyjne i przenieść więcej nominacji z procedury zatwierdzania do procedury zgłoszenia.
Regulatorzy oczekują, że niższe koszty administracyjne uwolnią zasoby na rekrutację, innowacje i inwestycje. Są to zamierzone korzyści, a nie rezultaty już potwierdzone wprowadzonymi zmianami.
Kolejne kroki: zmiany legislacyjne i konsultacje
Niektóre reformy zależą od zmian legislacyjnych. FCA i PRA oświadczyły, że rozpoczęcie konsultacji już teraz pozwoli im szybko wdrożyć reformy po uchwaleniu niezbędnych przepisów.
Konsultacje mają zebrać opinie na temat zwiększenia proporcjonalności systemu przy zachowaniu indywidualnej odpowiedzialności i standardów postępowania. Polityka ma zostać ogłoszona w 2027 r.; komunikat nie wyznacza ostatecznej daty wdrożenia.
Podsumowanie
Reformy SM&CR ograniczyłyby kontrole proceduralne, nie znosząc odpowiedzialności firm za odpowiedniość i postępowanie pracowników. Kolejnym potwierdzonym terminem jest zakończenie konsultacji 22 stycznia 2027 r., po którym w 2027 r. ma zostać opublikowana polityka.
Czytaj więcej wiadomości
Więcej wiadomości FinanceVelix
Zastrzeżenie
Ten artykuł FinanceVelix zawiera ogólne informacje i nie stanowi spersonalizowanej porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Ceny rynkowe, stopy procentowe i warunki gospodarcze mogą się zmieniać; inwestycje wiążą się z ryzykiem straty. Fakty odzwierciedlają informacje dostępne w chwili publikacji i mogą ulec zmianie. Ważne informacje należy weryfikować samodzielnie, a w razie potrzeby skonsultować się z wykwalifikowanym specjalistą. Wzmianka o aktywach, spółce lub usłudze nie stanowi rekomendacji.
