O lucro da Nicolet aumentou no terceiro trimestre de 2026, com despesas menores e uma margem financeira líquida mais ampla sustentando a rentabilidade. Em 20 de outubro, o banco informou lucro líquido de US$ 64 milhões, ou US$ 2,96 por ação diluída, ante US$ 57 milhões, ou US$ 2,62 por ação, no trimestre anterior. Também concluiu a integração da MidWestOne e a conversão dos sistemas principais.
Principais conclusões
- O lucro básico por ação diluída chegou a US$ 3,15, excluindo itens não recorrentes que reduziram o lucro divulgado em US$ 0,19 por ação.
- A margem financeira líquida aumentou para 4,19%, enquanto o crescimento dos depósitos básicos compensou a redução dos depósitos intermediados.
- A administração espera um quarto trimestre mais claro após a conclusão dos trabalhos de integração, mas alertou que os custos não recorrentes podem continuar.
Índice
- Lucro da Nicolet melhora com a queda das despesas da fusão
- Margem aumenta apesar da redução da base média de ativos rentáveis
- Integração concluída altera o foco do quarto trimestre
- Conclusão
Lucro da Nicolet melhora com a queda das despesas da fusão
O comunicado de resultados do terceiro trimestre da Nicolet mostrou que o lucro também aumentou em relação aos US$ 42 milhões, ou US$ 2,73 por ação diluída, registrados um ano antes. O lucro líquido básico foi de US$ 68 milhões, ante US$ 65 milhões no segundo trimestre.
O lucro básico por ação diluída, uma medida não GAAP, subiu de US$ 2,99 no segundo trimestre para US$ 3,15. Itens não recorrentes, em sua maioria despesas relacionadas à fusão, reduziram o lucro divulgado em US$ 0,19 por ação, ante US$ 0,37 no trimestre anterior. Os valores básicos complementam, mas não substituem, os resultados divulgados.
As despesas não relacionadas a juros caíram para US$ 91 milhões, ante US$ 104 milhões. A redução incluiu menores custos com pessoal, despesas de fusão mais baixas e a ausência de uma perda no segundo trimestre decorrente do resgate antecipado de debêntures subordinadas júnior.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Empréstimos no fim do trimestre | US$ 10,88 bilhões em 30 de setembro de 2026, alta de US$ 34 milhões em relação a 30 de junho. |
| Ativos no fim do trimestre | US$ 15,1 bilhões, queda de US$ 350 milhões, refletindo em grande parte a alienação da agência de Denver. |
| Ativos inadimplentes | US$ 78 milhões, ou 0,52% dos ativos, ante US$ 75 milhões, ou 0,49%, em 30 de junho. |
| Provisão para perdas com empréstimos | US$ 135 milhões, ou 1,24% dos empréstimos, ante US$ 134 milhões, ou 1,23%, em 30 de junho. |
Margem aumenta apesar da redução da base média de ativos rentáveis
A receita líquida de juros aumentou para US$ 142 milhões, cerca de US$ 1 milhão acima do segundo trimestre, embora a média dos ativos remunerados por juros tenha diminuído US$ 226 milhões. A margem financeira líquida aumentou cinco pontos-base, para 4,19%, com rendimentos mais elevados dos empréstimos contribuindo para a melhora.
As receitas não relacionadas a juros caíram para US$ 32 milhões, ante US$ 36 milhões, em grande parte devido a avaliações de mercado desfavoráveis. Excluindo ganhos e perdas líquidos com ativos e as avaliações dos ativos de planos de remuneração diferida, as receitas não relacionadas a juros aumentaram US$ 1 milhão, principalmente devido a taxas mais altas de gestão de patrimônio.
Os depósitos básicos cresceram US$ 223 milhões, compensados parcialmente por uma redução de US$ 150 milhões nos depósitos intermediados. Como resultado, os depósitos totais aumentaram US$ 73 milhões, para US$ 12,6 bilhões.
Integração concluída altera o foco do quarto trimestre
A Nicolet adquiriu a MidWestOne em 13 de fevereiro de 2026, incorporando, no momento da aquisição, US$ 6,1 bilhões em ativos, US$ 4,4 bilhões em empréstimos e US$ 5,3 bilhões em depósitos. A transação alterou substancialmente a escala do banco, limitando comparações diretas entre períodos homólogos.
No terceiro trimestre, a Nicolet concluiu a conversão dos sistemas e a integração, finalizou a venda de sua agência de Denver em 28 de julho e migrou as duas plataformas de gestão de patrimônio para um sistema operacional comum.
O presidente do conselho, presidente e CEO Mike Daniels afirmou que a administração espera que um quarto trimestre mais claro ofereça uma visão mais nítida da capacidade de geração de lucros da empresa para 2027. Isso continua sendo uma expectativa, não um resultado divulgado; a empresa apontou riscos de retenção após a conversão e a possibilidade de persistirem itens não recorrentes como fatores de incerteza.
A Nicolet também recomprou US$ 40 milhões em ações ordinárias durante o trimestre. Em 19 de outubro, seu conselho declarou um dividendo trimestral de US$ 0,36 por ação, pagável em 15 de dezembro aos acionistas registrados em 1º de dezembro de 2026.
Conclusão
Os próximos resultados da Nicolet mostrarão como os lucros evoluem após a conclusão da integração e a redução dos custos da fusão. A empresa espera divulgar os resultados do quarto trimestre e do ano completo de 2026 em 19 de janeiro de 2027.
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