O lucro da Regions disponível aos acionistas ordinários subiu 11% em relação ao ano anterior, para US$ 611 milhões no terceiro trimestre de 2026, com o aumento da receita e a melhora da qualidade do crédito sustentando a rentabilidade. O banco anunciou os resultados preliminares em 16 de outubro para o trimestre encerrado em 30 de setembro, informando lucro diluído de US$ 0,71 por ação, alta de 16% em relação ao ano anterior.
Principais conclusões
- O lucro ajustado chegou a US$ 622 milhões, ou US$ 0,73 por ação diluída.
- A receita de juros e as tarifas de mercados de capitais aumentaram, enquanto as despesas operacionais permaneceram praticamente estáveis.
- As perdas com empréstimos diminuíram, mas os depósitos médios caíram 1,2% em relação ao trimestre anterior.
Índice
- Lucro da Regions melhora tanto pelos critérios reportados quanto pelos ajustados
- Receita de juros e tarifas de mercados de capitais impulsionam a receita
- Crédito a empresas cresce enquanto os depósitos diminuem
- Perdas de crédito caem enquanto o capital permanece estimado
- Conclusão
Lucro da Regions melhora tanto pelos critérios reportados quanto pelos ajustados
O anúncio de resultados da Regions no terceiro trimestre de 2026 mostrou que o lucro disponível aos acionistas ordinários subiu de US$ 549 milhões no segundo trimestre. O lucro diluído aumentou de US$ 0,64 por ação. O lucro ajustado, uma medida não GAAP, subiu de US$ 583 milhões, enquanto o lucro diluído ajustado avançou de US$ 0,68.
A receita total chegou a US$ 1,973 bilhão, alta de 3,5% na comparação sequencial e de 3,0% em relação ao ano anterior. As despesas não decorrentes de juros foram de US$ 1,118 bilhão, ligeiramente abaixo do segundo trimestre e 1,4% acima do registrado um ano antes. Assim, a receita cresceu mais rapidamente do que as despesas nos dois períodos de comparação.
O diretor-presidente John Turner atribuiu os resultados à forte qualidade do crédito, ao impulso dos negócios baseados em tarifas e aos investimentos em talentos, tecnologia e crescimento.
| Item | Detalhes |
|---|---|
| Custo dos depósitos remunerados | 1,70% no terceiro trimestre de 2026. |
| Índice de eficiência reportado | 56,2%, ante 58,3% no segundo trimestre. |
| Cobertura da provisão para perdas com empréstimos sobre empréstimos inadimplentes | 275%, ante 241% no segundo trimestre. |
| Retorno sobre ativos médios | 1,55% anualizado, ante 1,42% no segundo trimestre. |
Receita de juros e tarifas de mercados de capitais impulsionam a receita
A receita líquida de juros aumentou para US$ 1,298 bilhão, ante US$ 1,277 bilhão no segundo trimestre. A Regions atribuiu o aumento principalmente à renovação de ativos de taxa fixa, ao crescimento dos empréstimos médios, à maior receita de operações de hedge, às recuperações de juros de crédito e à gestão dos custos de depósitos, parcialmente compensados pelo aumento dos custos de captação que não envolvem depósitos.
A margem líquida de juros, com base no equivalente totalmente tributável, aumentou dois pontos-base, para 3,68%. Essa métrica mede o resultado líquido de juros do banco em relação aos seus ativos remunerados.
A receita não decorrente de juros aumentou 7,1% na comparação sequencial, para US$ 675 milhões. A receita de mercados de capitais subiu 27,4%, para US$ 107 milhões, apoiada pelo aumento da receita de assessoria em fusões e aquisições, tarifas de subscrição e colocação, receita de swaps comerciais e receita de sindicância.
A melhora reportada na receita de tarifas também refletiu menores perdas com títulos: US$ 15 milhões no terceiro trimestre, ante US$ 41 milhões no segundo trimestre. A receita ajustada não decorrente de juros, que exclui itens especificados, aumentou de forma mais moderada, 3,0%.
Crédito a empresas cresce enquanto os depósitos diminuem
Os empréstimos médios aumentaram 0,5% na comparação sequencial, para US$ 99,183 bilhões. O crédito a empresas se expandiu, enquanto o crédito ao consumidor recuou ligeiramente, com crescimento em categorias comerciais e industriais, incluindo governo, atacado e serviços financeiros.
Os depósitos médios caíram para US$ 129,140 bilhões, ante US$ 130,691 bilhões. A Regions afirmou que um número limitado de grandes clientes comerciais transferiu saldos remunerados para produtos de investimento extrapatrimoniais por meio de seu grupo de serviços de investimento institucional.
Os depósitos médios não remunerados, apesar disso, aumentaram ligeiramente. Essa distinção é importante: a queda geral dos depósitos não abrangeu todas as categorias de captação.
Perdas de crédito caem enquanto o capital permanece estimado
As baixas líquidas de empréstimos caíram para US$ 72 milhões, ante US$ 102 milhões no segundo trimestre. A taxa anualizada de baixas diminuiu 13 pontos-base, para 0,29% dos empréstimos médios, enquanto os empréstimos inadimplentes caíram para 0,59% do total de empréstimos, ante 0,67%.
A despesa com provisão para perdas de crédito permaneceu inalterada em relação ao trimestre anterior, em US$ 68 milhões. Portanto, a redução das perdas realizadas com empréstimos não resultou em uma provisão trimestral menor.
A Regions estimou em 10,8% seu índice de capital ordinário de nível 1 (CET1) no fim do trimestre, ante 10,7% em junho. Durante o trimestre, recomprou aproximadamente três milhões de ações ordinárias por US$ 95 milhões e declarou US$ 255 milhões em dividendos ordinários.
Conclusão
A Regions registrou lucro trimestral maior, com receita mais forte e perdas menores com empréstimos, apesar da queda dos depósitos. Os próximos relatórios financeiros permitirão reavaliar essas tendências; os índices de capital de 30 de setembro continuam sendo estimativas.
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