Profitul Truist a scăzut puternic în al treilea trimestru din 2026, deoarece pierderile din vânzarea titlurilor de valoare au afectat profitul raportat, chiar dacă profitul ajustat a crescut față de anul precedent. Rezultatele băncii din 16 octombrie au dezvăluit, de asemenea, un acord de vânzare către Carlyle a unor credite de consum negarantate LightStream în valoare de 7,7 miliarde de dolari, o tranzacție separată de vânzarea de credite Regional Acceptance finalizată în cursul trimestrului.

Concluzii principale

  • Profitul diluat raportat a scăzut la 0,56 dolari pe acțiune, în timp ce profitul ajustat a crescut cu 12% față de anul precedent, la 1,16 dolari.
  • O pierdere înainte de impozitare de 1,4 miliarde de dolari din vânzarea titlurilor de valoare a fost cea mai mare ajustare a rezultatelor trimestriale.
  • Vânzarea planificată a portofoliului LightStream este distinctă de tranzacția Regional Acceptance finalizată.

Cuprins

Rezultatele Truist evidențiază o diferență amplă între profitul raportat și cel ajustat

Comunicatul Truist privind rezultatele din al treilea trimestru al anului 2026 a indicat un profit net disponibil acționarilor ordinari de 680 de milioane de dolari, comparativ cu 1,35 miliarde de dolari cu un an înainte. Profitul diluat raportat a scăzut la 0,56 dolari de la 1,04 dolari, în timp ce profitul diluat ajustat, o măsură non-GAAP, a crescut la 1,16 dolari de la 1,04 dolari.

Cel mai mare element exclus a fost o pierdere înainte de impozitare de 1,4 miliarde de dolari din vânzarea titlurilor de valoare disponibile pentru vânzare. Rezultatele ajustate au exclus, de asemenea, reluarea unei provizioane pentru pierderi din credite în valoare de 581 de milioane de dolari înainte de impozitare și efecte înainte de impozitare de 106 milioane de dolari asociate vânzării de credite a Regional Acceptance Corporation.

Aceste elemente explică de ce profitul raportat și cel ajustat au evoluat în direcții opuse. Totuși, profitul ajustat a scăzut față de 1,23 dolari pe acțiune în al doilea trimestru, astfel că majorarea față de anul precedent nu a reprezentat o creștere secvențială.

Acțiunile au scăzut inițial cu aproximativ 2,5% în tranzacțiile premergătoare deschiderii pieței din 16 octombrie, înainte de a reduce pierderea la aproximativ 0,4% la deschiderea pieței. Această mișcare inițială nu reprezintă randamentul la închidere.

ElementDetalii
Depozite la sfârșitul perioadei413,2 miliarde de dolari, în creștere cu 0,9% față de 30 iunie 2026.
Rata capitalului comun de nivel 1 (CET1)Provizoriu, 10,7%, comparativ cu 10,9% în al doilea trimestru.
Dividend ordinar declarat0,52 dolari pe acțiune în cursul celui de-al treilea trimestru.
Răscumpărări de acțiuni ordinare1,2 miliarde de dolari în cursul celui de-al treilea trimestru.
Venituri din administrarea averilor407 milioane de dolari, în creștere cu 8,8% față de anul precedent.

Acordul LightStream urmează vânzării RAC finalizate

Truist a semnat acordul cu Carlyle la 14 octombrie 2026. Portofoliul de credite de consum negarantate, în valoare de 7,7 miliarde de dolari, reprezintă aproape toate activele LightStream, platforma de creditare negarantată a băncii. Încasările nete estimate sunt de aproximativ 7,2 miliarde de dolari; tranzacția a fost anunțată ca un acord, nu ca o vânzare finalizată.

Prin contrast, vânzarea de credite a Regional Acceptance Corporation, sau RAC, a fost finalizată în cursul celui de-al treilea trimestru și era deja reflectată în rezultate. Aceasta a reprezentat 5,5 miliarde de dolari din scăderea secvențială de 5,9 miliarde de dolari a creditelor și leasingurilor deținute pentru investiții la sfârșitul perioadei.

Distincția este importantă pentru interpretarea trimestrului: efectele contabile legate de RAC au fost incluse în profitul raportat, în timp ce acordul LightStream anunțat recent vizează un portofoliu separat de credite de consum.

Directorul general Mike Lyons a declarat că banca își simplifica operațiunile și direcționa resursele, capitalul și cheltuielile către afaceri despre care consideră că pot genera o creștere și randamente mai solide. Acesta este obiectivul strategic al conducerii, nu un rezultat financiar deja obținut.

Veniturile din dobânzi se îmbunătățesc pe măsură ce soldurile creditelor se reduc

Venitul net din dobânzi echivalent impozabil a crescut cu 1,1% față de al doilea trimestru, ajungând la 3,71 miliarde de dolari. Marja netă din dobânzi corespunzătoare s-a extins cu două puncte de bază, până la 3,00%, susținută de o zi suplimentară în trimestru și de reevaluarea activelor și datoriilor cu dobândă fixă, efecte parțial compensate de solduri mai mici ale creditelor.

Indicatorii de credit au reflectat, de asemenea, vânzarea RAC. Creditele neperformante au scăzut la 0,40% din creditele deținute pentru investiții, de la 0,51% în iunie. Totuși, rata anualizată a pierderilor nete din credite a crescut la 0,77%, de la 0,50%, din care 0,39 puncte procentuale au fost asociate cu RAC. Prin urmare, cedarea portofoliului a afectat atât portofoliul de credite rămas, cât și pierderile înregistrate în trimestru.

Concluzie

Trimestrul a combinat efecte substanțiale legate de tranzacții cu o îmbunătățire secvențială modestă a veniturilor din dobânzi. Următoarea etapă a tranzacției de urmărit este finalizarea vânzării convenite a portofoliului LightStream; anunțul furnizat nu precizează o dată de încheiere.

Citește mai multe știri

Mai multe știri FinanceVelix

Declinarea responsabilității

Acest articol FinanceVelix oferă informații generale, nu consultanță financiară, de investiții, juridică sau fiscală personalizată. Prețurile pieței, ratele dobânzilor și condițiile economice se pot schimba; investițiile implică riscul unor pierderi. Informațiile reflectă materialele disponibile la momentul publicării și se pot modifica. Verificați independent informațiile importante și consultați un profesionist calificat atunci când este necesar. Menționarea unui activ, a unei companii sau a unui serviciu nu reprezintă o recomandare.