Acțiunea de sancționare împotriva American Express, anunțată de Consiliul Guvernatorilor al Rezervei Federale la 8 octombrie 2026, vizează incapacitatea companiei de a detecta și raporta în mod adecvat anumite activități suspecte legate de spălarea banilor. Consiliul a identificat, de asemenea, deficiențe semnificative în implementarea programului de combatere a spălării banilor la nivelul întregii întreprinderi.
Concluzii principale
- Rezerva Federală a semnalat deficiențe legate de detectarea și raportarea anumitor activități suspecte.
- Deficiențele de implementare a programului au fost deosebit de evidente la banca națională subsidiară a American Express Company.
- Oficiul Controlorului Monedei a emis o acțiune de sancționare separată împotriva băncii.
Cuprins
- Acțiunea de sancționare împotriva American Express vizează programul la nivelul întregii companii
- Acțiune separată împotriva băncii subsidiare
- Concluzie
Acțiunea de sancționare împotriva American Express vizează programul la nivelul întregii companii
Constatările Rezervei Federale au vizat nu numai detectarea și raportarea activităților suspecte, ci și modul în care American Express și-a implementat programul de combatere a spălării banilor în întreaga întreprindere. Consiliul a evidențiat banca națională subsidiară a companiei drept un motiv deosebit de îngrijorare.
Consiliul a declarat că acțiunea sa va contribui la asigurarea respectării de către American Express a tuturor legilor și reglementărilor din SUA.
Acțiune separată împotriva băncii subsidiare
Oficiul Controlorului Monedei, care este autoritatea federală de reglementare principală a băncii naționale subsidiare, a emis propria acțiune de sancționare împotriva băncii. Această acțiune este separată de măsura Rezervei Federale împotriva American Express Company.
Concluzie
Anunțul evidențiază deficiențe de conformitate atât la nivelul întregii întreprinderi, cât și la nivelul băncii subsidiare, acțiunile de sancționare separate vizând compania și banca.
Citiți mai multe știri
Declinarea responsabilității
Acest articol FinanceVelix oferă informații generale, nu consultanță financiară, de investiții, juridică sau fiscală personalizată. Prețurile pieței, ratele dobânzilor și condițiile economice se pot schimba; investițiile implică riscul unor pierderi. Informațiile reflectă materialele disponibile la data publicării și se pot modifica. Verificați în mod independent informațiile importante și consultați un specialist calificat atunci când este necesar. Menționarea unui activ, a unei companii sau a unui serviciu nu constituie o recomandare.
