Autoritățile de reglementare financiară din Regatul Unit au propus reforme ample ale SM&CR la 22 octombrie 2026, urmărind să reducă cerințele de aprobare și certificare anuală, menținând totodată răspunderea individuală. Financial Conduct Authority și Prudential Regulation Authority estimează că modificările ar economisi firmelor aproximativ 2 miliarde de lire sterline în 10 ani. Măsurile sunt încă propuneri, iar unele necesită modificări legislative.
Idei principale
- Cerințele de certificare anuală ar fi eliminate pentru aproximativ 139.000 de persoane aflate sub nivelul funcțiilor de conducere superioară.
- Directorii generali, directorii financiari și președinții ar avea în continuare nevoie de aprobarea autorității de reglementare înainte de a-și prelua funcțiile.
- Consultările se încheie la 22 ianuarie 2027, iar politica este așteptată în 2027.
Cuprins
- Ce ar schimba reformele SM&CR
- Ce garanții ar fi menținute
- Cum se bazează acestea pe modificările din aprilie
- Urmează legislația și consultarea
- Concluzie
Ce ar schimba reformele SM&CR
Consultările paralele ar restrânge categoriile de funcții care necesită aprobare prealabilă din partea autorității de reglementare în cadrul Senior Managers and Certification Regime. Printre persoanele ale căror numiri ar urma să fie doar notificate direct autorităților de reglementare se numără actuarul-șef și președinții comitetelor de risc și audit.
Firmele ar rămâne responsabile de verificarea caracterului adecvat și a bunei reputații a candidaților. Schimbarea practică ar viza procesul de numire, nu standardul de răspundere asociat funcției.
Propunerile ar elimina, de asemenea, Regimul de certificare, verificările anuale aferente și cerințele privind înscrierea în Financial Services Register pentru aproximativ 139.000 de persoane aflate sub nivelul funcțiilor de conducere superioară. Autoritățile de reglementare ar ridica pragul de raportare a încălcărilor regulilor de conduită pentru majoritatea angajaților aflați sub acel nivel și ar simplifica cerințele de instruire privind regulile de conduită.
| Element | Detalii |
|---|---|
| Aprobări prealabile PRA | Se estimează că ar scădea cu 43% în cadrul propunerilor. |
| Povara generală a regimului PRA | Se estimează că s-ar înjumătăți. |
| Firme FCA reglementate individual din categoria Enhanced | Aproximativ 15% dintre cereri ar trece la procedura de notificare. |
| Funcții de conducere superioară în cadrul acelor firme FCA | Două funcții ar fi eliminate, iar autoritățile de reglementare indică economii suplimentare de 19%. |
Ce garanții ar fi menținute
Directorii generali, directorii financiari și președinții ar avea în continuare nevoie de aprobare prealabilă, inclusiv de verificări privind caracterul adecvat și buna reputație, înainte de numire. Autoritățile de reglementare și-ar păstra, de asemenea, posibilitatea de a solicita aprobare prealabilă pentru funcții care, în mod normal, sunt supuse doar notificării, atunci când cazul prezintă un risc mai ridicat.
Angajatorii ar rămâne responsabili pentru a se asigura că personalul este competent, potrivit și respectă standardele de conduită corespunzătoare. Persoanele care nu ar mai avea nevoie de aprobare prealabilă ar continua să fie supuse aceluiași nivel de răspundere.
Katharine Braddick, director general al PRA, a declarat că propunerile ar menține verificările pentru cele mai importante funcții, reducând în același timp sarcinile administrative inutile. Sarah Pritchard, director general adjunct al FCA, a spus că scopul era menținerea răspunderii și a standardelor de conduită printr-un regim mai eficient.
Cum se bazează acestea pe modificările din aprilie
Pachetul din octombrie este a doua etapă, mai amplă, a reformei. Modificările din aprilie 2026 privind răspunderea managerilor de rang superior abordaseră deja suprapunerile dintre funcțiile de certificare, calendarul cererilor și pragurile care determină care firme sunt supuse cerințelor sporite.
Etapa anterioară a ridicat cu 30% numeroase praguri pentru firmele din categoria Enhanced și le-a acordat firmelor mai mult timp pentru a depune cereri privind managerii de rang superior în urma unor schimbări neașteptate sau temporare. Noile propuneri merg mai departe, urmărind eliminarea cerințelor de certificare și trecerea unui număr mai mare de numiri de la aprobare la notificare.
Autoritățile de reglementare se așteaptă ca reducerea costurilor administrative să elibereze resurse pentru recrutare, inovare și investiții. Acestea sunt beneficii urmărite, nu rezultate deja demonstrate ale modificărilor propuse.
Urmează legislația și consultarea
Unele reforme depind de modificări legislative. FCA și PRA au declarat că lansarea consultării acum le-ar permite să pună rapid în aplicare reformele după adoptarea legislației necesare.
Consultările solicită opinii cu privire la proporționalizarea regimului, menținând totodată răspunderea individuală și standardele de conduită. Se așteaptă ca politica să fie publicată în 2027; anunțul nu stabilește o dată finală de punere în aplicare.
Concluzie
Reformele SM&CR ar reduce verificările procedurale fără a elimina responsabilitatea firmelor pentru caracterul adecvat și conduita personalului. Următorul reper confirmat este termenul-limită al consultării, la 22 ianuarie 2027, urmat de publicarea preconizată a politicii în cursul anului 2027.
Citiți mai multe știri
Declinarea responsabilității
Acest articol FinanceVelix oferă informații generale, nu consultanță financiară, de investiții, juridică sau fiscală personalizată. Prețurile de piață, ratele dobânzilor și condițiile economice se pot schimba; investițiile implică riscul unor pierderi. Informațiile reflectă materialele disponibile la data publicării și se pot modifica. Verificați independent informațiile importante și consultați, la nevoie, un specialist calificat. Menționarea unui activ, a unei companii sau a unui serviciu nu constituie o recomandare.
