В третьем квартале 2026 года прибыль Equifax увеличилась, а выручка выросла на 10%, до $1.693 billion, однако снижение активности на ипотечном рынке США побудило компанию понизить прогноз на весь год. В сообщении от 20 октября Equifax также заявила, что ожидает закрытия ранее объявленной сделки по приобретению Círculo de Crédito в четвертом квартале.
Ключевые выводы
- Разводненная прибыль на акцию выросла на 39%, до $1.79; скорректированная прибыль на акцию увеличилась на 11%, до $2.26.
- Equifax понизила среднюю точку прогноза выручки на 2026 год до $6.661 billion, а скорректированной прибыли на акцию — до $8.50.
- О соглашении по приобретению Círculo de Crédito было объявлено в июле; стоимость предприятия составляет $750 million.
Содержание
- Прибыль Equifax растет быстрее выручки
- Рост охватывает все бизнес-подразделения
- Слабость ипотечного рынка приводит к снижению годового прогноза
- Приобретение компании в Мексике по-прежнему планируется завершить в IV квартале
- Заключение
Прибыль Equifax растет быстрее выручки
В сообщении о результатах за третий квартал Equifax указала, что чистая прибыль, приходящаяся на долю компании, за квартал, завершившийся 30 сентября, выросла на 32%, до $211.7 million, по сравнению с $160.2 million годом ранее. Разводненная прибыль на акцию увеличилась с $1.29 до $1.79.
Скорректированная прибыль на акцию в размере $2.26 выросла на 11% в годовом исчислении. Этот показатель не включает такие статьи, как амортизация, связанная с приобретениями, а также некоторые юридические, регуляторные и реструктуризационные расходы, поэтому он отличается от отчетной прибыли.
Скорректированная маржа EBITDA выросла до 33.1% с 32.7%. В течение квартала Equifax также вернула акционерам $158 million: $92 million за счет выкупа акций и $66 million в виде дивидендов.
| Показатель | Данные |
|---|---|
| Workforce Solutions | Выручка за III квартал 2026 года — $693.9 million, рост на 7% в годовом исчислении. |
| U.S. Information Solutions | Выручка за III квартал 2026 года — $599.1 million, рост на 13% в годовом исчислении. |
| International | Выручка за III квартал 2026 года — $399.5 million, рост на 9% в отчетном выражении и на 7% в местной валюте. |
Рост охватывает все бизнес-подразделения
Выручка Diversified Markets выросла на 8% в отчетном выражении и на 7.5% в местной валюте, обеспечив рост за пределами ипотечного бизнеса. Выручка компании в целом увеличилась на 9% в местной валюте — немного меньше, чем в отчетном выражении.
U.S. Information Solutions, или USIS, показало самый быстрый рост выручки в отчетном выражении среди трех бизнес-подразделений. Выручка подразделения от ипотечного бизнеса выросла на 28%, тогда как выручка Workforce Solutions от ипотечного бизнеса практически не изменилась. В целом ипотечная выручка Equifax в США увеличилась на 15%, несмотря на ухудшение рыночной конъюнктуры.
В международном сегменте выручка выросла на 12% в Латинской Америке и на 20% в Азиатско-Тихоокеанском регионе. С учетом валютных колебаний рост в этих регионах составил соответственно 8% и 12%.
Слабость ипотечного рынка приводит к снижению годового прогноза
Генеральный директор Mark W. Begor заявил, что во второй половине третьего квартала ипотечные процентные ставки существенно выросли. По ожиданиям руководства, слабость ипотечного рынка США, вызванная этим ростом, сохранится до конца 2026 года.
Equifax снизила прогноз выручки на весь год до $6.646 billion–$6.676 billion, установив среднюю точку на уровне $6.661 billion. Теперь компания ожидает скорректированную прибыль на акцию в диапазоне $8.45–$8.55; средняя точка прогноза снижена на $0.04 и по-прежнему находится в пределах предыдущего диапазона.
Компания сохранила прогноз роста выручки Diversified Markets на высокие однозначные проценты. По словам Begor, контроль затрат и повышение операционной эффективности за счет ИИ должны в значительной степени компенсировать влияние снижения ипотечной выручки на валовую маржу.
На четвертый квартал Equifax прогнозирует выручку в размере $1.605 billion–$1.635 billion и скорректированную прибыль на акцию в диапазоне $2.07–$2.17. Это прогнозы руководства, а не фактические результаты.
Приобретение компании в Мексике по-прежнему планируется завершить в IV квартале
Equifax подписала окончательное соглашение о приобретении мексиканской компании Círculo de Crédito 7 июля 2026 года; эта сделка не была объявлена впервые вместе с публикацией октябрьских результатов.
Цена приобретения по соглашению составляет $825 million. Стоимость предприятия в размере $750 million учитывает, что на момент закрытия сделки ожидается наличие $75 million денежных средств и отсутствие долга. Equifax планирует приобрести весь акционерный капитал компании при соблюдении стандартных условий закрытия сделки и получении разрешений регулирующих органов.
Руководство ожидает, что в первый полный год владения компания увеличит скорректированную прибыль на акцию. В октябрьском сообщении о финансовых результатах Equifax подтвердила, что рассчитывает закрыть сделку в четвертом квартале.
Заключение
Следующие важные события — результаты четвертого квартала, которые будут сопоставляться с пониженным прогнозом, и ожидаемое закрытие сделки по приобретению Círculo de Crédito. Оба события покажут, смогут ли рост за пределами ипотечного бизнеса и повышение операционной эффективности поддержать прибыль на фоне ослабления ипотечного спроса.
Читайте другие новости
Отказ от ответственности
Эта статья FinanceVelix содержит общую информацию и не является персональной финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Рыночные цены, процентные ставки и экономические условия могут меняться; инвестиции сопряжены с риском убытков. Факты отражают информацию, доступную на момент публикации, и могут измениться. Самостоятельно проверяйте важную информацию и при необходимости обращайтесь к квалифицированному специалисту. Упоминание актива, компании или услуги не является рекомендацией.
