Truists resultat föll under tredje kvartalet 2026 när förluster från försäljning av värdepapper tyngde det redovisade resultatet, trots att den justerade vinsten per aktie ökade jämfört med ett år tidigare. Banken offentliggjorde resultaten den 16 oktober, samtidigt som den slutförde försäljningen av lån från Regional Acceptance Corporation och ingick ett avtal om att sälja konsumentlån från LightStream för 7,7 miljarder dollar.
Viktigaste punkterna
- Rapporterad utspädd EPS föll till 0,56 dollar från 1,04 dollar ett år tidigare; justerad EPS steg med 12 % till 1,16 dollar.
- En förlust före skatt på 1,4 miljarder dollar från försäljning av värdepapper skapade ett stort gap mellan rapporterade och justerade resultat.
- Den slutförda låneförsäljningen från RAC förändrade kreditmåtten, medan LightStream-transaktionen fortfarande endast var ett avtal.
Innehållsförteckning
- Truists resultat visar en tydlig skillnad mellan rapporterade och justerade siffror
- Ränteintäkterna förbättras samtidigt som inlåningen växer
- RAC-försäljningen förändrar kreditbilden
- LightStream-avtalet fortsätter omformningen av portföljen
- Slutsats
Truists resultat visar en tydlig skillnad mellan rapporterade och justerade siffror
Truists resultatrapport för tredje kvartalet 2026 visade en nettoinkomst tillgänglig för stamaktieägare på 680 miljoner dollar, en minskning från 1,35 miljarder dollar ett år tidigare. Rapporterad utspädd vinst per aktie föll också från 1,23 dollar under andra kvartalet till 0,56 dollar.
Justerad nettoinkomst tillgänglig för stamaktieägare uppgick till 1,42 miljarder dollar, vilket gav en justerad utspädd EPS på 1,16 dollar. Detta icke-GAAP-mått per aktie ökade från 1,04 dollar ett år tidigare, men minskade från 1,23 dollar under föregående kvartal.
Justeringarna exkluderade en förlust före skatt på 1,4 miljarder dollar från försäljning av värdepapper som klassificerats som tillgängliga för försäljning, en återföring av kreditförlustreserver före skatt på 581 miljoner dollar samt effekter före skatt på 106 miljoner dollar i samband med försäljningen av lån från Regional Acceptance Corporation, eller RAC. Återföringen av reserver förbättrade det rapporterade resultatet, medan värdepappersförlusten försämrade det.
De totala rapporterade intäkterna föll till 3,75 miljarder dollar från 5,19 miljarder dollar ett år tidigare. Justerade intäkter på skatteekvivalent basis uppgick till cirka 5,3 miljarder dollar, oförändrade jämfört med andra kvartalet. Måtten ger därmed väsentligt olika bilder av kvartalet och bör inte betraktas som utbytbara.
| Post | Detaljer |
|---|---|
| Preliminär CET1-kapitalrelation | 10,7 % den 30 september 2026, jämfört med 10,9 % den 30 juni. |
| Återköp av stamaktier | 1,2 miljarder dollar under tredje kvartalet 2026. |
| Beslutad utdelning på stamaktier | 0,52 dollar per aktie under tredje kvartalet. |
| Genomsnittlig likviditetstäckningskvot | 110 % under Q3, jämfört med ett regulatoriskt minimikrav på 100 %. |
Ränteintäkterna förbättras samtidigt som inlåningen växer
Nettointäkter från räntor på skatteekvivalent basis uppgick till 3,707 miljarder dollar, en ökning med 1,1 % från andra kvartalet och 0,7 % från ett år tidigare. Truist hänförde ökningen jämfört med föregående kvartal till en extra dag samt omprissättning av tillgångar och skulder, delvis motverkad av lägre lånevolymer.
Nettoräntemarginalen på skatteekvivalent basis ökade med två baspunkter jämfört med föregående kvartal till 3,00 %, men låg fortfarande något under 3,01 % ett år tidigare. Genomsnittlig inlåning ökade med 1,4 % från andra kvartalet till 410,7 miljarder dollar, drivet av räntebärande transaktionskonton.
Avgiftsintäkterna utvecklades blandat. Intäkterna från förmögenhetsförvaltning nådde ett kvartalsrekord på 407 miljoner dollar, en ökning med 8,5 % jämfört med föregående kvartal, medan intäkterna från investment banking och handel minskade med 8,0 % till 324 miljoner dollar. Övriga kostnader exklusive 40 miljoner dollar i kostnader för RAC-försäljningen var i stort sett oförändrade på 3,065 miljarder dollar.
RAC-försäljningen förändrar kreditbilden
Den slutförda RAC-försäljningen stod för 5,5 miljarder dollar av den sekventiella minskningen på 5,9 miljarder dollar i lån och leasingavtal som innehas för investeringar vid periodens slut. Dessa uppgick till 323,9 miljarder dollar i slutet av september.
Lån med betalningsproblem minskade till 0,40 % av lånen som innehas för investeringar, från 0,51 % i juni. Truist uppgav att försäljningen var den främsta orsaken till att tillgångar med betalningsproblem minskade, vilket gör portföljförändringen viktig att beakta vid tolkningen av förbättringen.
Samtidigt steg den annualiserade kvoten för nettoavskrivningar till 0,77 % från 0,50 %, inklusive 39 baspunkter hänförliga till RAC. En återföring av reserver på 581 miljoner dollar bidrog till en positiv effekt från kreditförlustreserven på 253 miljoner dollar, snarare än en kostnad.
LightStream-avtalet fortsätter omformningen av portföljen
Truist undertecknade den 14 oktober 2026 ett avtal om att sälja konsumentlån utan säkerhet på 7,7 miljarder dollar till Carlyle Group. Lånen utgör i allt väsentligt samtliga tillgångar i LightStream, bankens plattform för utlåning utan säkerhet. Till skillnad från RAC-försäljningen beskrevs denna transaktion som avtalad, inte slutförd.
Verkställande direktören Mike Lyons sade att banken förenklade sin verksamhet och styrde resurser, kapital och kostnader mot verksamheter och förmågor som den betraktar som prioriterade. Han uttryckte också förtroende för Truists mål på kort och lång sikt för avkastning på materiellt eget kapital hänförligt till stamaktieägare, utan att ange några nya numeriska mål i de uttalanden som tillhandahölls.
Slutsats
Truists kvartal kombinerade en måttlig ökning av ränteintäkterna med betydande portföljrelaterade effekter på det rapporterade resultatet och kreditmåtten. Nästa transaktionsmilstolpe att följa är slutförandet av den avtalade försäljningen av LightStream-lånen; det tillhandahållna tillkännagivandet angav inget datum för slutförandet.
Läs fler nyheter
Fler nyheter från FinanceVelix
Ansvarsfriskrivning
Denna FinanceVelix-artikel tillhandahåller allmän information, inte personlig finansiell, investeringsrelaterad, juridisk eller skattemässig rådgivning. Marknadspriser, räntor och ekonomiska förhållanden kan förändras; investeringar innebär risk för förlust. Fakta återspeglar det material som fanns tillgängligt vid publiceringstillfället och kan komma att ändras. Kontrollera viktig information självständigt och rådfråga vid behov en kvalificerad fackperson. Att en tillgång, ett företag eller en tjänst nämns innebär inte att den rekommenderas.
