Brittiska finanstillsynsmyndigheter föreslog genomgripande reformer av SM&CR den 22 oktober 2026, med målet att minska kraven på godkännande och årlig certifiering samtidigt som det individuella ansvaret behålls. Financial Conduct Authority och Prudential Regulation Authority uppskattar att ändringarna skulle spara företagen omkring 2 miljarder pund under 10 år. Åtgärderna är fortfarande förslag, och vissa kräver lagstiftning.
Viktiga punkter
- Kravet på årlig certifiering skulle tas bort för omkring 139 000 personer under nivån för ledande befattningshavare.
- Verkställande direktörer, finanschefer och styrelseordförande skulle fortfarande behöva tillsynsmyndigheternas godkännande innan de tillträder sina roller.
- Samråden avslutas den 22 januari 2027, och policybeslut väntas följa under 2027.
Innehållsförteckning
- Vad reformerna av SM&CR skulle ändra
- Vilka skyddsåtgärder som skulle finnas kvar
- Hur detta bygger vidare på ändringarna i april
- Lagstiftning och samråd står näst på tur
- Slutsats
Vad reformerna av SM&CR skulle ändra
De parallella samråden skulle begränsa vilka roller som kräver förhandsgodkännande från tillsynsmyndigheterna enligt Senior Managers and Certification Regime. Bland dem vars utnämningar i stället skulle anmälas direkt till tillsynsmyndigheterna finns chefsaktuarier samt ordförande för risk- och revisionsutskott.
Företagen skulle även fortsättningsvis ansvara för att kontrollera att kandidaterna är lämpliga och skötsamma. Den praktiska förändringen skulle gälla utnämningsprocessen, inte den ansvarsnivå som är knuten till rollen.
Förslagen skulle också avskaffa certifieringsregimen, dess tillhörande årliga kontroller och kraven kopplade till Financial Services Register för omkring 139 000 personer under nivån för ledande befattningshavare. Tillsynsmyndigheterna skulle höja tröskeln för rapportering av överträdelser av uppförandereglerna för de flesta anställda under den nivån och förenkla kraven på utbildning i uppförandereglerna.
| Punkt | Detaljer |
|---|---|
| PRA:s förhandsgodkännanden | Väntas minska med 43 % enligt förslagen. |
| Den samlade belastningen från PRA:s regelverk | Väntas halveras. |
| FCA:s företag med utökat tillsynskrav och enbart FCA-reglering | Omkring 15 % av ansökningarna skulle övergå till anmälan. |
| Ledningsfunktioner på dessa FCA-företag | Två roller skulle avskaffas, med ytterligare besparingar på 19 % enligt tillsynsmyndigheterna. |
Vilka skyddsåtgärder som skulle finnas kvar
Verkställande direktörer, finanschefer och styrelseordförande skulle även fortsättningsvis behöva förhandsgodkännande, inklusive lämplighets- och skötsamhetsprövningar, före utnämning. Tillsynsmyndigheterna skulle också behålla möjligheten att kräva förhandsgodkännande för roller som normalt endast omfattas av anmälningsplikt när ett ärende innebär högre risk.
Arbetsgivarna skulle även fortsättningsvis ansvara för att säkerställa att personalen är kompetent och lämplig samt uppfyller lämpliga uppförandestandarder. Personer vars roller inte längre kräver förhandsgodkännande skulle fortsatt omfattas av samma ansvarsnivå.
PRA:s verkställande direktör Katharine Braddick sade att förslagen skulle bevara kontrollerna för de viktigaste rollerna och samtidigt minska onödig administration. FCA:s vice verkställande direktör Sarah Pritchard sade att målet var att upprätthålla ansvar och uppförandestandarder genom ett mer strömlinjeformat regelverk.
Hur detta bygger vidare på ändringarna i april
Oktoberpaketet är den andra och mer omfattande reformfasen. De ändringar av ansvaret för ledande befattningshavare i april 2026 hade redan hanterat överlappande certifieringsfunktioner, tidpunkten för ansökningar och tröskelvärdena som avgör vilka företag som omfattas av utökade krav.
Den tidigare fasen höjde många tröskelvärden för företag med utökade krav med 30 % och gav företagen mer tid att lämna in ansökningar för ledande befattningshavare efter oväntade eller tillfälliga förändringar. De nya förslagen går längre genom att försöka avskaffa certifieringskraven och överföra fler utnämningar från godkännande till anmälan.
Tillsynsmyndigheterna förväntar sig att lägre administrativa kostnader ska frigöra resurser för rekrytering, innovation och investeringar. Detta är avsedda fördelar, inte resultat som redan har visats av de föreslagna ändringarna.
Lagstiftning och samråd står näst på tur
Vissa reformer är beroende av lagändringar. FCA och PRA sade att samråd nu skulle göra det möjligt för dem att genomföra reformerna snabbt när nödvändig lagstiftning har antagits.
Samråden efterfrågar synpunkter på hur regelverket kan göras mer proportionerligt samtidigt som individuellt ansvar och uppförandestandarder upprätthålls. Policybeslut väntas under 2027; tillkännagivandet fastställer inget slutligt genomförandedatum.
Slutsats
Reformerna av SM&CR skulle minska de processrelaterade kontrollerna utan att ta bort företagens ansvar för personalens lämplighet och uppförande. Nästa bekräftade milstolpe är samrådsfristen den 22 januari 2027, följd av den förväntade publiceringen av policybeslut under 2027.
Läs fler nyheter
Fler nyheter från FinanceVelix
Ansvarsfriskrivning
Denna artikel från FinanceVelix innehåller allmän information och utgör inte personlig finansiell, investeringsrelaterad, juridisk eller skattemässig rådgivning. Marknadspriser, räntor och ekonomiska förhållanden kan förändras; investeringar medför risk för förlust. Fakta återger det material som fanns tillgängligt vid publiceringen och kan komma att ändras. Kontrollera viktig information på egen hand och rådfråga vid behov en kvalificerad yrkesperson. Att en tillgång, ett företag eller en tjänst nämns innebär inte att den rekommenderas.
