WTW เปิดตัว Via Retirement ในสหรัฐฯ เมื่อวันที่ 26 ตุลาคม 2026 โดยขยายธุรกิจบริหารความมั่งคั่งด้วยบริการที่ออกแบบมาเพื่อช่วยให้บุคคลที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์วางแผนเปลี่ยนผ่านจากการออมเพื่อเกษียณไปสู่การรับรายได้
ประเด็นสำคัญ
- บริการนี้ผสานการจำลองสถานการณ์เกษียณอายุ คำแนะนำด้านการลงทุน และการเข้าถึงตลาดซื้อขายเงินรายปีไว้ด้วยกัน
- มีข้อกำหนดด้านคุณสมบัติ และบริการนี้ไม่ได้เปิดให้ประชาชนทั่วไปทุกคนใช้
- บริษัทในเครือของ WTW ได้รับค่าคอมมิชชันเมื่อลูกค้าที่ได้รับการแนะนำซื้อเงินรายปีแบบคงที่
Via Retirement นำเสนออะไรบ้าง
Via Retirement รวบรวมการจำลองสถานการณ์แบบเรียลไทม์ การเข้าถึงพอร์ตการลงทุนต้นแบบ และคำแนะนำเฉพาะบุคคลจากตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนไว้ด้วยกัน นอกจากนี้ยังมีตลาดซื้อขายผลิตภัณฑ์เงินรายปีที่ได้รับการสนับสนุนจากนายหน้าประกันภัย
ผู้ใช้สามารถประเมินได้ว่าช่วงเวลาเกษียณอายุ การใช้จ่าย เป้าหมาย และแหล่งรายได้อาจส่งผลต่อกลยุทธ์ทางการเงินของตนอย่างไร แพลตฟอร์มนี้มีจุดประสงค์เพื่อช่วยในการตัดสินใจ เช่น ควรโอนเงินออมในแผนเกษียณอายุไปยังบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลหรือไม่ และควรจัดสรรสินทรัพย์อย่างไร
WTW ระบุว่าบริการนี้ขยายบริการของบริษัทให้ครอบคลุมมากกว่าการสะสมเงินออมเพื่อการเกษียณ Julie Gebauer ประธานฝ่ายสุขภาพ ความมั่งคั่ง และอาชีพของ WTW กล่าวว่า บริการนี้ตอบโจทย์ความต้องการความช่วยเหลือในช่วงเปลี่ยนผ่านเข้าสู่วัยเกษียณ
คุณสมบัติ ค่าธรรมเนียม และข้อจำกัด
การใช้ Via Retirement ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดด้านคุณสมบัติ และไม่ได้เปิดให้ประชาชนทั่วไปทุกคนใช้ WTW ระบุว่าผู้ใช้ไม่จำเป็นต้องซื้อผลิตภัณฑ์เพื่อรับคำแนะนำด้านการลงทุน
Willis Towers Watson Securities เป็นผู้ให้บริการคำแนะนำด้านการลงทุนและแพลตฟอร์มดิจิทัล เมื่อการจัดสรรสินทรัพย์ที่แนะนำมีเงินรายปีแบบคงที่ บริษัทจะแนะนำลูกค้าให้ติดต่อตัวแทนของ Towers Watson Retiree Insurance Services ซึ่งเป็นนายหน้าประกันภัยในเครือ และได้รับค่าคอมมิชชันจากการขายที่เกิดขึ้น ธุรกรรมเงินรายปีแบบคงที่แยกจากค่าธรรมเนียมและบริการของบริษัทที่ปรึกษา
การคาดการณ์และภาพประกอบทางการเงินอาศัยสมมติฐานและข้อมูลที่ผู้ใช้ให้มา และไม่รับประกันผลลัพธ์ การลงทุนอาจมีมูลค่าลดลง และการลงทุนกับเงินรายปีอาจไม่เหมาะกับทุกคน มีบริการติดตามดูแลอย่างต่อเนื่องและการบริหารการลงทุนตามดุลยพินิจให้บริการเฉพาะหลังจากลูกค้าทำสัญญาที่ปรึกษาที่เกี่ยวข้องแล้วเท่านั้น
อ่านข่าวเพิ่มเติม
ข้อจำกัดความรับผิด
บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ในขณะที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเองและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ได้หมายถึงการรับรอง
ความคิดเห็น
เคารพผู้อื่น ห้ามสแปม แอบอ้างตัวตน หรือเผยแพร่ข้อมูลรับรองการเข้าถึงส่วนตัว โพสต์และความคิดเห็นทั่วไปจะแสดงทันที ส่วนลิงก์ที่น่าสงสัยจะถูกพักไว้เพื่อตรวจสอบ
กรุณารอสักครู่...