กำไร Northern Trust เพิ่มขึ้นจากค่าธรรมเนียมและรายได้ดอกเบี้ยที่เติบโต

กำไรของ Northern Trust เพิ่มขึ้นในไตรมาส 3 ปี 2026 โดยกำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 40% จากปีก่อนเป็น 642.9 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากค่าธรรมเนียมบริการและรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น ผลประกอบการที่ประกาศเมื่อวันที่ 21 ตุลาคมแสดงกำไรต่อหุ้นปรับลดที่ 3.40 ดอลลาร์ เพิ่มจาก 2.29 ดอลลาร์ในปีก่อน แต่ต่ำกว่า 4.23 ดอลลาร์ในไตรมาส 2 ซึ่งมีกำไรจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับ Visa ช่วยหนุนกำไร

ประเด็นสำคัญ

• รายได้เพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบกับปีก่อนตามเกณฑ์ที่ปรับให้เทียบเท่าการเก็บภาษีเต็มจำนวน สูงกว่าการเพิ่มขึ้น 5% ของค่าใช้จ่าย
• การเปรียบเทียบรายไตรมาสได้รับผลกระทบจากกำไรที่เกี่ยวข้องกับ Visa ซึ่งสูงกว่ามาก และค่าใช้จ่ายหลายรายการในไตรมาส 2
• Northern Trust คืนเงิน 514.2 ล้านดอลลาร์แก่ผู้ถือหุ้นสามัญ และเพิ่มเงินปันผลรายไตรมาสเป็น 0.88 ดอลลาร์ต่อหุ้น

สารบัญ

• กำไร Northern Trust ดีขึ้นแม้ลดลงจากไตรมาสก่อน
• ค่าธรรมเนียมเติบโตครอบคลุมทั้งบริการสินทรัพย์และการบริหารความมั่งคั่ง
• ต้นทุนเงินทุนที่ลดลงหนุนรายได้ดอกเบี้ย
• การเพิ่มเงินปันผลมาพร้อมกับการซื้อหุ้นคืน
• สรุป

กำไร Northern Trust ดีขึ้นแม้ลดลงจากไตรมาสก่อน

ประกาศผลประกอบการไตรมาส 3 ของ Northern Trust ระบุว่ารายได้รวมตามเกณฑ์ที่ปรับให้เทียบเท่าการเก็บภาษีเต็มจำนวนอยู่ที่ 2.302 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มจาก 2.031 พันล้านดอลลาร์ในปีก่อน ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มเป็น 1.493 พันล้านดอลลาร์ จาก 1.423 พันล้านดอลลาร์ ทำให้การเติบโตของรายได้สูงกว่าการเพิ่มขึ้นของต้นทุน รายได้ตามเกณฑ์ที่ปรับให้เทียบเท่าการเก็บภาษีเต็มจำนวนเป็นมาตรวัดที่ไม่ใช่ GAAP ซึ่งปรับผลจากการปฏิบัติทางภาษีต่อรายได้บางประเภท

การปรับตัวดีขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อนแตกต่างจากกำไรสุทธิที่ลดลง 19% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน ผลประกอบการไตรมาส 2 รวมกำไรก่อนหักภาษี 525.4 ล้านดอลลาร์จากการเข้าร่วมข้อเสนอแลกเปลี่ยนครั้งที่สองของ Visa พร้อมกับผลขาดทุนจากหลักทรัพย์ 73.9 ล้านดอลลาร์ และค่าใช้จ่ายจากการจำหน่ายซอฟต์แวร์ การจ่ายเงินชดเชยการเลิกจ้าง และการให้หุ้นแก่พนักงาน

ผลประกอบการไตรมาส 3 รวมกำไรเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับ Visa จำนวน 14.7 ล้านดอลลาร์ และกำไร 34 ล้านดอลลาร์จากการขายธุรกิจบริการผู้พิทักษ์ทรัพย์ ทั้งสองรายการรวมกันเพิ่มกำไรสุทธิหลังหักภาษี 36.8 ล้านดอลลาร์

ค่าธรรมเนียมเติบโตครอบคลุมทั้งบริการสินทรัพย์และการบริหารความมั่งคั่ง

ค่าธรรมเนียมทรัสต์ การลงทุน และบริการอื่น ๆ เพิ่มขึ้น 8% เมื่อเทียบกับปีก่อนเป็น 1.373 พันล้านดอลลาร์ ค่าธรรมเนียมบริการสินทรัพย์เพิ่มขึ้น 8% เป็น 761.5 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ค่าธรรมเนียมบริหารความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น 9% เป็น 611.5 ล้านดอลลาร์

Northern Trust ระบุว่าค่าธรรมเนียมการดูแลทรัพย์สิน การบริหารกองทุน และการจัดการการลงทุนที่สูงขึ้นมีสาเหตุหลักจากภาวะตลาดที่เอื้ออำนวย ค่าธรรมเนียมจาก Global Family Office ยังได้แรงหนุนจากเงินทุนไหลเข้าสินทรัพย์ ขณะที่ค่าธรรมเนียมการให้ยืมหลักทรัพย์เพิ่มขึ้นตามปริมาณการซื้อขายและส่วนต่างที่สูงขึ้น

สินทรัพย์ของลูกค้าหนุนการเติบโตของค่าธรรมเนียมรายปี สินทรัพย์ภายใต้การดูแลและการบริหารเพิ่มขึ้น 9% จากเดือนกันยายน 2025 และสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการเพิ่มขึ้น 11% ตัวเลขทั้งสองต่ำกว่าระดับเดือนมิถุนายน 2026 เล็กน้อย บริษัทระบุว่าตัวเลขสินทรัพย์ของลูกค้าในไตรมาสปัจจุบันยังเป็นตัวเลขเบื้องต้นจนกว่าจะยื่นแบบฟอร์ม 10-Q

ต้นทุนเงินทุนที่ลดลงหนุนรายได้ดอกเบี้ย

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิตามเกณฑ์ที่ปรับให้เทียบเท่าการเก็บภาษีเต็มจำนวนเพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบกับปีก่อนเป็น 679.1 ล้านดอลลาร์ แม้ลดลง 1% จากไตรมาส 2 Northern Trust ระบุว่าการเพิ่มขึ้นรายปีมีสาเหตุหลักจากเงินฝากที่สูงขึ้น สัดส่วนเงินฝากที่เอื้อประโยชน์ และต้นทุนเงินทุนที่ลดลง

เงินฝากเฉลี่ยเพิ่มขึ้น 6% เมื่อเทียบกับปีก่อนเป็น 123.42 พันล้านดอลลาร์ แต่ลดลง 3% จากไตรมาสก่อน ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 1.83% เทียบกับ 1.70% ในปีก่อน และ 1.81% ในไตรมาสก่อนหน้า

การเพิ่มเงินปันผลมาพร้อมกับการซื้อหุ้นคืน

Northern Trust เพิ่มเงินปันผลสามัญรายไตรมาสเป็น 0.88 ดอลลาร์ต่อหุ้น จาก 0.80 ดอลลาร์ ในไตรมาสดังกล่าว บริษัทประกาศจ่ายเงินปันผลสามัญ 161.9 ล้านดอลลาร์ และซื้อหุ้นคืนประมาณ 1.9 ล้านหุ้น มูลค่า 352.3 ล้านดอลลาร์

Michael O’Grady ประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารกล่าวว่า บริษัทคืนเงินมากกว่า 1.5 พันล้านดอลลาร์แก่ผู้ถือหุ้นสามัญในช่วงเก้าเดือนแรกของปี 2026 นอกจากนี้ เขายังกล่าวว่าธุรกิจทั้งสามแห่งมีการเติบโตของค่าธรรมเนียมทรัสต์จากการเติบโตภายในทั้งหมด

สรุป

การปรับตัวดีขึ้นของกำไรรายปีของ Northern Trust สะท้อนการเติบโตของค่าธรรมเนียมและรายได้ดอกเบี้ย ขณะที่รายการขนาดใหญ่ผิดปกติในไตรมาส 2 ทำให้การเปรียบเทียบกับไตรมาสก่อนมีความซับซ้อน แบบฟอร์ม 10-Q ฉบับถัดไปจะให้ตัวเลขสินทรัพย์ของลูกค้าฉบับสมบูรณ์ ซึ่งยังเป็นตัวเลขเบื้องต้นในประกาศผลประกอบการ

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคลใดโดยเฉพาะ ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง