กำไร HomeTrust เพิ่มขึ้น โดยได้แรงหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยและสิทธิประโยชน์ทางภาษี

กำไรของ HomeTrust เพิ่มขึ้นในไตรมาสที่สามของปี 2026 เนื่องจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นและค่าใช้จ่ายภาษีเงินได้ที่ลดลง ส่งผลให้กำไรสุทธิเบื้องต้นเพิ่มเป็น 18.0 ล้านดอลลาร์ จาก 15.6 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า บริษัทแม่ของ HomeTrust Bank ซึ่งตั้งอยู่ในเมืองแอชวิลล์ รัฐนอร์ทแคโรไลนา ประกาศผลประกอบการเมื่อวันที่ 21 ตุลาคม โดยรายงานกำไรต่อหุ้นปรับลดที่ 1.11 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 0.94 ดอลลาร์

ประเด็นสำคัญ

• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นและสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากพลังงานหมุนเวียนช่วยหนุนการเพิ่มขึ้นของกำไรรายไตรมาส
• สินทรัพย์ที่ถูกจัดชั้นเพิ่มขึ้น 14.9% แม้ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตลดลง
• HomeTrust เร่งการซื้อหุ้นคืน ขณะที่การเข้าซื้อกิจการ Blue Ridge ที่เสนอไว้ยังอยู่ระหว่างรอการอนุมัติ

สารบัญ

• กำไร HomeTrust ได้ประโยชน์จากส่วนต่างที่กว้างขึ้นและภาษีที่ลดลง
• ตัวชี้วัดด้านสินเชื่อให้ภาพที่หลากหลาย
• เร่งซื้อหุ้นคืน ขณะข้อตกลง Blue Ridge รอการอนุมัติ
• สรุป

กำไร HomeTrust ได้ประโยชน์จากส่วนต่างที่กว้างขึ้นและภาษีที่ลดลง

ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สามของบริษัทครอบคลุมระยะเวลาสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2026 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นประมาณ 1.2 ล้านดอลลาร์ เป็น 46.5 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 4.46% จาก 4.41%

การปรับตัวดีขึ้นไม่ได้มาจากรายได้จากการปล่อยสินเชื่อเพียงอย่างเดียว การใช้เครดิตภาษีเงินได้จากการซื้อพลังงานหมุนเวียนทำให้ได้รับสิทธิประโยชน์ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง 1.9 ล้านดอลลาร์ ซึ่งช่วยลดค่าใช้จ่ายภาษีเงินได้รวมลง 1.4 ล้านดอลลาร์จากไตรมาสที่สอง

รายได้ดอกเบี้ยและเงินปันผลเพิ่มขึ้น 1.7 ล้านดอลลาร์ โดยมีรายได้จากการทยอยรับรู้ส่วนลดเป็นปัจจัยหลักที่ขับเคลื่อนการเพิ่มขึ้นดังกล่าว ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน สาเหตุหลักมาจากยอดเงินฝากเฉลี่ยและอัตราดอกเบี้ยของบัญชีตลาดเงินและบัญชีเงินฝากประจำที่สูงขึ้น

ในช่วงเก้าเดือนแรกของปี 2026 กำไรสุทธิอยู่ที่ 50.4 ล้านดอลลาร์ เทียบกับ 48.2 ล้านดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปีก่อน กำไรต่อหุ้นปรับลดเพิ่มขึ้นเป็น 3.04 ดอลลาร์ จาก 2.79 ดอลลาร์

ตัวชี้วัดด้านสินเชื่อให้ภาพที่หลากหลาย

สินทรัพย์ที่ถูกจัดชั้นเพิ่มขึ้น 14.9% เนื่องจากสินเชื่อด้อยคุณภาพที่ระบุพบใหม่เพิ่มความกังวลด้านเครดิต การเสื่อมถอยดังกล่าวสวนทางกับค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตรายไตรมาสที่ลดลงเหลือ 805,000 ดอลลาร์ จาก 920,000 ดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง

ค่าใช้จ่ายสำรองเป็นค่าใช้จ่ายที่ใช้รักษาระดับค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น โดยไม่ได้เปลี่ยนแปลงตามสินเชื่อที่มีปัญหาทุกการเปลี่ยนแปลงอย่างสอดคล้องกัน การคำนวณรายไตรมาสของ HomeTrust สะท้อนการเปลี่ยนแปลงของส่วนผสมสินเชื่อ สมมติฐานทางเศรษฐกิจ และหนี้สูญสุทธิ

เร่งซื้อหุ้นคืน ขณะข้อตกลง Blue Ridge รอการอนุมัติ

HomeTrust ซื้อหุ้นคืน 923,897 หุ้นในไตรมาสดังกล่าว ในราคาเฉลี่ย 48.03 ดอลลาร์ เทียบกับ 153,606 หุ้น ในราคา 46.31 ดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า Hunter Westbrook ซีอีโอ กล่าวว่า บริษัทดำเนินโครงการซื้อหุ้นคืนที่เริ่มในเดือนสิงหาคมเสร็จก่อนกำหนดในช่วงต้นเดือนตุลาคม และอนุมัติการซื้อหุ้นคืนเพิ่มเติมอีก 5% ของจำนวนหุ้นที่ออกจำหน่ายอยู่

คณะกรรมการยังประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดรายไตรมาส 0.15 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญ โดยจะจ่ายในวันที่ 25 พฤศจิกายน 2026 ให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อ ณ เวลาปิดทำการวันที่ 12 พฤศจิกายน

นอกจากนี้ การเข้าซื้อกิจการ Blue Ridge Bankshares ที่เสนอไว้ยังคงอยู่ระหว่างรอการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลและผู้ถือหุ้น ตลอดจนเงื่อนไขการปิดธุรกรรมตามปกติ HomeTrust ระบุว่าได้ยื่นคำขอต่อหน่วยงานกำกับดูแลที่จำเป็นทั้งหมดแล้ว และคาดว่าธุรกรรมจะเสร็จสิ้นในช่วงต้นไตรมาสแรกของปี 2027

ภายใต้ข้อตกลงที่ลงนามเมื่อวันที่ 16 สิงหาคม ผู้ถือหุ้น Blue Ridge จะได้รับหุ้น HomeTrust 0.086 หุ้นต่อหุ้น Blue Ridge หนึ่งหุ้น พร้อมเงินสดแทนหุ้นเศษส่วน HomeTrust บันทึกค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการควบรวมกิจการ 904,000 ดอลลาร์ในไตรมาสที่สาม

สรุป

กำไรรายไตรมาสที่สูงขึ้นของ HomeTrust สะท้อนทั้งรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งขึ้นและสิทธิประโยชน์ทางภาษี ขณะที่คุณภาพสินเชื่อยังให้ภาพที่หลากหลาย วันที่สำคัญสำหรับผู้ถือหุ้นที่กำหนดไว้ครั้งถัดไปคือวันที่ 12 พฤศจิกายน ซึ่งเป็นวันกำหนดรายชื่อผู้มีสิทธิรับเงินปันผล และวันที่ 25 พฤศจิกายน ซึ่งเป็นวันจ่ายเงินปันผล ส่วนธุรกรรม Blue Ridge คาดว่าจะเสร็จสิ้นในช่วงต้นปี 2027 หากเป็นไปตามเงื่อนไข

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อสงวนสิทธิ์

บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงอ้างอิงจากข้อมูลที่มีอยู่ในขณะที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง