กำไรของ Hancock Whitney ลดลงในไตรมาสที่สามของปี 2026 เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเข้าซื้อ One Florida Bank มีมากกว่าผลประกอบการที่ปรับปรุงแล้วซึ่งแข็งแกร่งขึ้น เมื่อวันที่ 20 ตุลาคม ธนาคารรายงานว่ามีกำไรสุทธิรวม 110.1 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.36 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด เทียบกับ 127.0 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.55 ดอลลาร์ต่อหุ้นในไตรมาสที่สอง

ประเด็นสำคัญ

  • ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเข้าซื้อกิจการทำให้ EPS ที่รายงานลดลง 0.30 ดอลลาร์ ขณะที่ EPS ที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้นเป็น 1.66 ดอลลาร์
  • การเข้าซื้อ One Florida Bank เป็นปัจจัยหลักที่ทำให้สินเชื่อและเงินฝากเพิ่มขึ้นในไตรมาสนี้
  • ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิกว้างขึ้น ขณะที่ตัวชี้วัดคุณภาพสินเชื่อมีทั้งดีขึ้นและแย่ลง และอัตราส่วนเงินกองทุนลดลง

สารบัญ

กำไร Hancock Whitney แตกต่างกันเมื่อวัดตามเกณฑ์ที่รายงานและเกณฑ์ที่ปรับปรุงแล้ว

ประกาศผลประกอบการไตรมาสสามปี 2026 ของบริษัทระบุว่า กำไรที่รายงานยังลดลงจาก 127.5 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.49 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลดในช่วงเดียวกันของปีก่อน Hancock Whitney เสร็จสิ้นการเข้าซื้อ OFB Bancshares ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ One Florida Bank เมื่อวันที่ 1 สิงหาคม 2026

ไตรมาสนี้มีรายการเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการเข้าซื้อกิจการก่อนหักภาษี 30.4 ล้านดอลลาร์ หรือเทียบเท่า 0.30 ดอลลาร์ต่อหุ้นหลังหักภาษี หากไม่รวมรายการดังกล่าว กำไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 134.1 ล้านดอลลาร์ และ EPS ที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 1.66 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 0.11 ดอลลาร์จากไตรมาสก่อน ไตรมาสเปรียบเทียบทั้งสองงวดไม่มีรายการเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติม

กำไรที่ปรับปรุงแล้วเป็นมาตรวัดที่ไม่ใช่ GAAP ไม่ใช่กำไรเพิ่มเติม ความแตกต่างนี้มีความสำคัญในไตรมาสนี้ เพราะกำไรที่รายงานลดลง ขณะที่ความสามารถในการทำกำไรเมื่อไม่รวมรายการเข้าซื้อกิจการที่ระบุไว้ปรับตัวดีขึ้น รายได้สุทธิหลังหักสำรองก่อนตั้งสำรองเพิ่มขึ้น 6% จากไตรมาสก่อน เป็น 189.3 ล้านดอลลาร์

รายการรายละเอียด
อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ประเภทหุ้นสามัญ (ประมาณการ)11.53% ณ วันที่ 30 กันยายน เทียบกับ 13.19% ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026
อัตราส่วนส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่มีตัวตน8.05% เทียบกับ 9.78% ในไตรมาสก่อน
ส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญ4.2 พันล้านดอลลาร์ ลดลง 209.8 ล้านดอลลาร์จากวันที่ 30 มิถุนายน
การซื้อหุ้นคืนสะสมภายใต้โครงการ3,112,966 หุ้น ภายใต้วงเงินอนุมัติซื้อหุ้นคืนปัจจุบัน

การเข้าซื้อกิจการขับเคลื่อนการเติบโตของงบดุล

สินเชื่ออยู่ที่ 26.5 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน เพิ่มขึ้น 2.0 พันล้านดอลลาร์จากวันที่ 30 มิถุนายน โดยรวมสินเชื่อ 1.7 พันล้านดอลลาร์ที่ได้มาจาก One Florida Bank พร้อมกับการเติบโตของสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์และสินเชื่อเพื่อการจัดหาอุปกรณ์

เงินฝากเพิ่มขึ้น 2.5 พันล้านดอลลาร์เป็น 32.2 พันล้านดอลลาร์ โดยมีเงินฝาก 1.9 พันล้านดอลลาร์ที่ได้มาจากธุรกรรมนี้ ดังนั้น การเข้าซื้อกิจการจึงอธิบายการขยายตัวของงบดุลที่เห็นในตัวเลขหลักได้เป็นส่วนใหญ่ แต่ไม่ทั้งหมด การเพิ่มขึ้นโดยรวมจึงไม่ควรถูกมองว่าเป็นการเติบโตจากธุรกิจเดิมทั้งหมด

เงินฝากที่ไม่ก่อให้เกิดดอกเบี้ยมีมูลค่ารวม 10.6 พันล้านดอลลาร์ หรือ 33% ของเงินฝาก ณ สิ้นงวด โดยเพิ่มขึ้นทั้งหมด 217.9 ล้านดอลลาร์ ซึ่งน้อยกว่าเงินฝาก 418.7 ล้านดอลลาร์ที่เพิ่มเข้ามาจากการเข้าซื้อกิจการ

ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยที่กว้างขึ้นชดเชยรายได้ค่าธรรมเนียมที่อ่อนตัว

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเมื่อปรับเทียบเท่าผลกระทบทางภาษีเพิ่มขึ้น 7% จากไตรมาสที่สองเป็น 314.9 ล้านดอลลาร์ ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิกว้างขึ้น 5 จุดพื้นฐานเป็น 3.61% โดยรวมผลสนับสนุน 4 จุดพื้นฐานจากการทยอยรับรู้ส่วนลดจากการบัญชีราคาซื้อที่เกี่ยวข้องกับการเข้าซื้อกิจการ

การเปลี่ยนแปลงของผลตอบแทนและองค์ประกอบของสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ ตลอดจนการกู้ยืมที่ลดลง ยังช่วยหนุนส่วนต่างอัตราดอกเบี้ย ขณะที่ต้นทุนเงินฝากที่สูงขึ้นหักล้างประโยชน์บางส่วน ซึ่งหมายความว่าการปรับตัวดีขึ้นสะท้อนทั้งปัจจัยจากการดำเนินงานและการบัญชีจากการเข้าซื้อกิจการ

รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลง 1.4 ล้านดอลลาร์เป็น 107.0 ล้านดอลลาร์ จากค่าธรรมเนียมทรัสต์ รายได้จากการลงทุนและประกันภัย และค่าธรรมเนียมสินเชื่อที่อยู่อาศัยในตลาดรองที่ลดลง ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 16% เป็น 262.0 ล้านดอลลาร์ ซึ่งรวมรายการเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการเข้าซื้อกิจการ 29.4 ล้านดอลลาร์ และค่าใช้จ่ายของ One Florida Bank หลังการเข้าซื้อกิจการ 5.8 ล้านดอลลาร์

สัญญาณด้านสินเชื่อมีทั้งบวกและลบ ขณะที่อัตราส่วนเงินกองทุนลดลง

สินเชื่อธุรกิจที่ถูกจัดชั้นเฝ้าระวังลดลงเหลือ 485.3 ล้านดอลลาร์ จาก 492.0 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง แต่สินเชื่อค้างชำระที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้เพิ่มขึ้นเป็น 133.3 ล้านดอลลาร์ จาก 113.7 ล้านดอลลาร์ ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตยังคงอยู่ที่ 1.42% ของสินเชื่อ ณ สิ้นงวด

ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นเป็น 16.1 ล้านดอลลาร์ จาก 13.8 ล้านดอลลาร์ โดยรวมรายการที่เกี่ยวข้องกับการเข้าซื้อกิจการ 1.0 ล้านดอลลาร์สำหรับภาระผูกพันที่ยังไม่ได้เบิกใช้ การตัดจำหน่ายสุทธิเมื่อคำนวณเป็นอัตรารายปีทรงตัวที่ 0.16% ของสินเชื่อเฉลี่ย

อัตราส่วนเงินกองทุนลดลงในไตรมาสนี้ และ Hancock Whitney ซื้อหุ้นสามัญคืนหนึ่งล้านหุ้นในราคาเฉลี่ย 77.91 ดอลลาร์ การอนุมัติซื้อหุ้นคืนที่มีอยู่จะหมดอายุในวันที่ 31 ธันวาคม 2026

บทสรุป

ไตรมาสนี้มีทั้งกำไรที่รายงานลดลง กำไรที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น และการเติบโตที่ขับเคลื่อนโดยการเข้าซื้อกิจการ กำหนดเส้นตายด้านการบริหารเงินกองทุนครั้งถัดไปที่ยืนยันแล้วคือวันที่ 31 ธันวาคม 2026 ซึ่งเป็นวันที่การอนุมัติซื้อหุ้นคืนที่มีอยู่จะหมดอายุ

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความ FinanceVelix นี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่จัดทำขึ้นเฉพาะบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ในขณะที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ถือเป็นการรับรอง