กำไรของ Nicolet เพิ่มขึ้น หลังเสร็จสิ้นการควบรวม MidWestOne

กำไรของ Nicolet เพิ่มขึ้นในไตรมาสที่สามของปี 2026 โดยค่าใช้จ่ายที่ลดลงและส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่กว้างขึ้นช่วยหนุนความสามารถในการทำกำไร ธนาคารรายงานกำไรสุทธิ 64 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.96 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด เมื่อวันที่ 20 ตุลาคม เพิ่มขึ้นจาก 57 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.62 ดอลลาร์ต่อหุ้น ในไตรมาสก่อนหน้า นอกจากนี้ ธนาคารยังเสร็จสิ้นการผนวกรวม MidWestOne และการเปลี่ยนระบบหลัก

ประเด็นสำคัญ

• กำไรปรับลดต่อหุ้นจากการดำเนินงานหลักอยู่ที่ 3.15 ดอลลาร์ โดยไม่รวมรายการที่ไม่ใช่รายการหลักซึ่งทำให้กำไรที่รายงานลดลง 0.19 ดอลลาร์ต่อหุ้น
• ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิขยายเป็น 4.19% ขณะที่เงินฝากหลักที่เติบโตชดเชยการลดลงของเงินฝากผ่านนายหน้า
• ฝ่ายบริหารคาดว่าไตรมาส 4 จะมีรายการที่ไม่ซับซ้อนมากขึ้นหลังเสร็จสิ้นงานผนวกรวม แต่เตือนว่าค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่รายการหลักอาจยังเกิดขึ้นต่อไป

สารบัญ

• กำไรของ Nicolet ดีขึ้นเมื่อค่าใช้จ่ายในการควบรวมลดลง
• ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยกว้างขึ้น แม้ฐานสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้เฉลี่ยเล็กลง
• การผนวกรวมที่เสร็จสิ้นแล้วเปลี่ยนจุดเน้นในไตรมาส 4
• บทสรุป

กำไรของ Nicolet ดีขึ้นเมื่อค่าใช้จ่ายในการควบรวมลดลง

ประกาศผลประกอบการไตรมาส 3 ของ Nicolet แสดงให้เห็นว่ากำไรเพิ่มขึ้นจาก 42 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.73 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด ในช่วงเดียวกันของปีก่อนด้วย กำไรสุทธิจากการดำเนินงานหลักอยู่ที่ 68 ล้านดอลลาร์ เทียบกับ 65 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 2

กำไรต่อหุ้นปรับลดจากการดำเนินงานหลัก ซึ่งเป็นมาตรวัดที่ไม่เป็นไปตามหลัก GAAP เพิ่มขึ้นจาก 2.99 ดอลลาร์ในไตรมาส 2 เป็น 3.15 ดอลลาร์ รายการที่ไม่ใช่รายการหลัก ซึ่งส่วนใหญ่เป็นค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับการควบรวม ทำให้กำไรที่รายงานลดลง 0.19 ดอลลาร์ต่อหุ้น เทียบกับ 0.37 ดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า ตัวเลขจากการดำเนินงานหลักเป็นข้อมูลเพิ่มเติม ไม่ได้ใช้แทนผลประกอบการที่รายงาน

ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงเหลือ 91 ล้านดอลลาร์ จาก 104 ล้านดอลลาร์ การลดลงดังกล่าวรวมถึงต้นทุนบุคลากรที่ลดลง ค่าใช้จ่ายในการควบรวมที่ลดลง และการไม่มีผลขาดทุนจากการไถ่ถอนหุ้นกู้ด้อยสิทธิชั้นรองก่อนกำหนด ซึ่งเกิดขึ้นในไตรมาส 2

ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยกว้างขึ้น แม้ฐานสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้เฉลี่ยเล็กลง

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 142 ล้านดอลลาร์ สูงกว่าไตรมาส 2 ประมาณ 1 ล้านดอลลาร์ แม้สินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดดอกเบี้ยเฉลี่ยลดลง 226 ล้านดอลลาร์ ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิขยายขึ้น 5 จุดพื้นฐาน เป็น 4.19% โดยอัตราผลตอบแทนจากสินเชื่อที่สูงขึ้นมีส่วนช่วยให้ดีขึ้น

รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงเหลือ 32 ล้านดอลลาร์ จาก 36 ล้านดอลลาร์ โดยส่วนใหญ่เป็นผลจากการประเมินมูลค่าตลาดที่ไม่เอื้ออำนวย เมื่อไม่รวมกำไรและขาดทุนสุทธิจากสินทรัพย์และการประเมินมูลค่าสินทรัพย์ในแผนค่าตอบแทนรอการตัดบัญชี รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 1 ล้านดอลลาร์ โดยหลักมาจากค่าธรรมเนียมบริหารความมั่งคั่งที่สูงขึ้น

เงินฝากหลักเติบโต 223 ล้านดอลลาร์ โดยถูกหักล้างบางส่วนจากเงินฝากผ่านนายหน้าที่ลดลง 150 ล้านดอลลาร์ ส่งผลให้เงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 73 ล้านดอลลาร์ เป็น 12.6 พันล้านดอลลาร์

การผนวกรวมที่เสร็จสิ้นแล้วเปลี่ยนจุดเน้นในไตรมาส 4

Nicolet เข้าซื้อกิจการ MidWestOne เมื่อวันที่ 13 กุมภาพันธ์ 2026 โดยเพิ่มสินทรัพย์ 6.1 พันล้านดอลลาร์ สินเชื่อ 4.4 พันล้านดอลลาร์ และเงินฝาก 5.3 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่เข้าซื้อ ธุรกรรมดังกล่าวเปลี่ยนขนาดของธนาคารอย่างมีนัยสำคัญ จึงจำกัดการเปรียบเทียบแบบตรงไปตรงมากับช่วงเดียวกันของปีก่อน

ในไตรมาส 3 Nicolet เสร็จสิ้นการเปลี่ยนระบบและการผนวกรวม ปิดการขายสาขาในเดนเวอร์เมื่อวันที่ 28 กรกฎาคม และย้ายแพลตฟอร์มบริหารความมั่งคั่งทั้งสองระบบไปใช้ระบบปฏิบัติการร่วมกัน

Mike Daniels ประธานกรรมการ ประธานบริษัท และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กล่าวว่า ฝ่ายบริหารคาดว่าไตรมาส 4 ที่มีรายการซับซ้อนน้อยลงจะช่วยให้เห็นศักยภาพในการทำกำไรได้ชัดเจนขึ้นก่อนเข้าสู่ปี 2027 อย่างไรก็ตาม นี่ยังคงเป็นเพียงความคาดหวัง ไม่ใช่ผลลัพธ์ที่รายงานแล้ว โดยบริษัทระบุว่าความเสี่ยงด้านการรักษาลูกค้าหลังการเปลี่ยนระบบและความเป็นไปได้ที่จะยังมีรายการที่ไม่ใช่รายการหลักเป็นปัจจัยไม่แน่นอน

Nicolet ยังซื้อหุ้นสามัญคืนมูลค่า 40 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสดังกล่าว คณะกรรมการบริษัทประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสหุ้นละ 0.36 ดอลลาร์เมื่อวันที่ 19 ตุลาคม โดยจะจ่ายในวันที่ 15 ธันวาคมแก่ผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อ ณ วันที่ 1 ธันวาคม 2026

บทสรุป

ผลประกอบการครั้งถัดไปของ Nicolet จะแสดงให้เห็นว่ากำไรเป็นอย่างไรหลังการผนวกรวมเสร็จสิ้นและต้นทุนการควบรวมลดลง บริษัทคาดว่าจะประกาศผลประกอบการไตรมาส 4 และทั้งปี 2026 ในวันที่ 19 มกราคม 2027

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อสงวนสิทธิ์

บทความนี้ของ FinanceVelix ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเองและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ได้เป็นการรับรอง