กำไรต่อหุ้นของ Western Alliance เพิ่มขึ้น 7.5% ในไตรมาส 3 ปี 2026

กำไรต่อหุ้นปรับลดของ Western Alliance เพิ่มขึ้นเป็น 2.45 ดอลลาร์ในไตรมาสที่ 3 ปี 2026 เพิ่มขึ้น 7.5% จากปีก่อนหน้า โดยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นช่วยหนุนการเติบโตของกำไร ธนาคารรายงานกำไรสุทธิ 277.2 ล้านดอลลาร์สำหรับไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน เพิ่มขึ้น 6.4% เมื่อเทียบกับปีก่อน ตัวชี้วัดด้านสินเชื่อปรับดีขึ้นจากไตรมาสก่อน ขณะที่ค่าใช้จ่ายดำเนินงานที่สูงขึ้นและผลขาดทุนจากหลักทรัพย์เป็นปัจจัยลดทอนกำไรที่เพิ่มขึ้น

ประเด็นสำคัญ

• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 7.6% เมื่อเทียบกับปีก่อน อยู่ที่ 807.6 ล้านดอลลาร์
• เงินให้สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ลดลง และเงินสำรองครอบคลุมเงินให้สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ 118%
• ธนาคารซื้อหุ้นคืนมูลค่า 92.1 ล้านดอลลาร์ ขณะที่อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญลดลงมาอยู่ที่ 10.9%

สารบัญ

• กำไรของ Western Alliance ปรับดีขึ้นจากรายได้ดอกเบี้ยที่เติบโต
• ต้นทุนเงินฝากที่ลดลงไม่สามารถชดเชยการเติบโตของค่าใช้จ่ายโดยรวมได้
• สินเชื่อปรับดีขึ้น ขณะที่เงินให้สินเชื่อเติบโตและเงินฝากแทบไม่เปลี่ยนแปลง
• ซื้อหุ้นคืนต่อเนื่อง ขณะที่ผลขาดทุนจากหลักทรัพย์กดดันส่วนของผู้ถือหุ้น
• บทสรุป

กำไรของ Western Alliance ปรับดีขึ้นจากรายได้ดอกเบี้ยที่เติบโต

ผลประกอบการทางการเงินไตรมาส 3 ปี 2026 ของบริษัท ซึ่งเผยแพร่เมื่อวันที่ 19 ตุลาคม ก่อนการประชุมชี้แจงผลประกอบการวันที่ 20 ตุลาคม แสดงให้เห็นว่ากำไรต่อหุ้นปรับลดเพิ่มขึ้นจาก 2.28 ดอลลาร์ในปีก่อนหน้า และ 2.36 ดอลลาร์ในไตรมาสที่ 2 กำไรสุทธิเพิ่มขึ้นจาก 260.5 ล้านดอลลาร์และ 268.8 ล้านดอลลาร์ตามลำดับ

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 10.7 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.3% จากไตรมาสที่ 2 Western Alliance ระบุว่าการปรับดีขึ้นตามลำดับนี้มีสาเหตุหลักจากผลตอบแทนของสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดดอกเบี้ยและยอดเงินให้สินเชื่อเฉลี่ยที่สูงขึ้น โดยถูกหักล้างบางส่วนจากการเปลี่ยนแปลงอื่น ๆ ในงบดุลและต้นทุนเงินทุน

ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 3.57% เทียบกับ 3.53% ทั้งในไตรมาสก่อนหน้าและไตรมาสที่ 3 ปี 2025 รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยได้แรงหนุนจากกำไรจากการขายหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน แม้ว่ารายได้จากธุรกิจสินเชื่อที่อยู่อาศัยจะลดลง

ต้นทุนเงินฝากที่ลดลงไม่สามารถชดเชยการเติบโตของค่าใช้จ่ายโดยรวมได้

ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเป็น 595.1 ล้านดอลลาร์ จาก 583.3 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 2 และ 544.4 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า เงินเดือนและสวัสดิการพนักงานเป็นปัจจัยหลักที่ทำให้ค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นทั้งสองช่วง

ต้นทุนเงินฝากที่บันทึกอยู่ในค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลง 13.8 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน เนื่องจากยอดเงินฝากเฉลี่ยที่เกี่ยวข้องกับอัตราดอกเบี้ยเครดิตที่ได้รับลดลง Kenneth A. Vecchione ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกล่าวว่า การดำเนินการปรับโครงสร้างเงินฝากมีมูลค่ารวม 4.5 พันล้านดอลลาร์ในช่วงสองไตรมาสที่ผ่านมา

การลดลงของต้นทุนเงินฝากดังกล่าวช่วยหนุนกำไร แต่ไม่ได้หมายความว่าค่าใช้จ่ายโดยรวมลดลง อัตราส่วนประสิทธิภาพที่ธนาคารรายงานขยับขึ้นเป็น 58.1% จาก 58.0% ในไตรมาสที่ 2 ซึ่งบ่งชี้ว่าค่าใช้จ่ายคิดเป็นสัดส่วนของรายได้สูงขึ้นเล็กน้อย

สินเชื่อปรับดีขึ้น ขณะที่เงินให้สินเชื่อเติบโตและเงินฝากแทบไม่เปลี่ยนแปลง

เงินให้สินเชื่อที่ถือไว้เพื่อการลงทุนอยู่ที่ 61.5 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 600 ล้านดอลลาร์จากวันที่ 30 มิถุนายน เงินฝากแทบไม่เปลี่ยนแปลง โดยอยู่ที่ 81.8 พันล้านดอลลาร์ ลดลง 119 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน เนื่องจากการเติบโตของเงินฝากในธุรกิจธนาคารพาณิชย์หักล้างผลจากการดำเนินการปรับโครงสร้างเงินฝากของธนาคารได้เป็นส่วนใหญ่

เงินให้สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ลดลง 77 ล้านดอลลาร์ หรือประมาณ 14% และคิดเป็น 0.79% ของเงินให้สินเชื่อที่มีการเบิกจ่ายและถือไว้เพื่อการลงทุน ลดลงจาก 0.92% อัตราการตัดหนี้สูญสุทธิรายปีลดลงมาอยู่ที่ 0.30% จาก 0.37% แม้ยังสูงกว่าอัตรา 0.22% ในปีก่อนหน้า

Western Alliance บันทึกค่าใช้จ่ายตั้งสำรองสำหรับผลขาดทุนด้านเครดิต 80 ล้านดอลลาร์ ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นเป็น 0.93% ของเงินให้สินเชื่อที่มีการเบิกจ่ายและถือไว้เพื่อการลงทุน เทียบกับ 0.89% ในไตรมาสที่ 2 และอัตราความครอบคลุมเงินให้สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้เพิ่มขึ้นเป็น 118% จาก 96%

ซื้อหุ้นคืนต่อเนื่อง ขณะที่ผลขาดทุนจากหลักทรัพย์กดดันส่วนของผู้ถือหุ้น

Western Alliance ซื้อหุ้นคืน 1.15 ล้านหุ้น คิดเป็นมูลค่า 92.1 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสดังกล่าว นับตั้งแต่เริ่มโครงการ การซื้อหุ้นคืนมีมูลค่ารวม 212.5 ล้านดอลลาร์ จากวงเงินอนุมัติ 300 ล้านดอลลาร์

อย่างไรก็ตาม ส่วนของผู้ถือหุ้นรวมลดลงมาอยู่ที่ 7.9 พันล้านดอลลาร์ จาก 8.1 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน ธนาคารระบุว่ามีผลขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจากหลักทรัพย์อันเกี่ยวเนื่องกับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น รวมถึงการซื้อหุ้นคืนและการจ่ายเงินปันผล โดยมีกำไรรายไตรมาสช่วยชดเชยบางส่วน อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญลดลงมาอยู่ที่ 10.9% จาก 11.0%

บทสรุป

Western Alliance มีกำไรรายไตรมาสสูงขึ้นและความครอบคลุมด้านสินเชื่อแข็งแกร่งขึ้น แต่ต้นทุนดำเนินงานยังคงเพิ่มขึ้นและส่วนของผู้ถือหุ้นลดลง การซื้อหุ้นคืนเพิ่มเติมภายใต้วงเงินอนุมัติที่มีอยู่ยังเป็นประเด็นที่ควรติดตาม ควบคู่ไปกับฐานะเงินกองทุนของธนาคาร

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคลโดยเฉพาะ ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ในขณะที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง