กำไร Wintrust ทำสถิติสูงสุดในไตรมาส 3 ขณะสินเชื่อและเงินฝากขยายตัว

กำไร Wintrust แตะสถิติสูงสุดรายไตรมาสที่ 239.1 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 3 ปี 2026 จากการเติบโตของสินเชื่อและเงินฝากที่ช่วยเพิ่มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ แม้อัตรากำไรแทบไม่เปลี่ยนแปลง บริษัทประกาศผลประกอบการเมื่อวันที่ 19 ตุลาคม 2026 โดยรายงานกำไรต่อหุ้นปรับลดที่ 3.37 ดอลลาร์ เทียบกับ 3.30 ดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า

ประเด็นสำคัญ

• กำไรสุทธิรายไตรมาสเพิ่มขึ้น 2% จากไตรมาสก่อน และ 11% จากปีก่อน
• สินเชื่อและเงินฝากต่างเติบโตในอัตรา 8% ต่อปีเมื่อคำนวณเป็นรายปี ซึ่งช่วยหนุนรายได้ดอกเบี้ยให้สูงขึ้น
• ต้นทุนสินเชื่อเพิ่มขึ้น แม้สินเชื่อด้อยคุณภาพจะลดลงเล็กน้อย

สารบัญ

• กำไร Wintrust ทำสถิติสูงสุดต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่เจ็ด
• การเติบโตของงบดุลหนุนรายได้ดอกเบี้ย
• การตัดจำหน่ายหนี้สูญเพิ่มขึ้น ขณะที่ตัวชี้วัดสินเชื่อมีปัญหาทรงตัว
• รายได้ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายลดทอนผลกำไรที่เพิ่มขึ้น
• บทสรุป

กำไร Wintrust ทำสถิติสูงสุดต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่เจ็ด

รายงานผลประกอบการไตรมาส 3 ของ Wintrust แสดงให้เห็นว่ากำไรสุทธิเพิ่มขึ้นจาก 233.7 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 2 และ 216.3 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า ทิโมธี เอส. เครน ประธานและซีอีโอ กล่าวว่า ผลประกอบการดังกล่าวนับเป็นไตรมาสที่เจ็ดติดต่อกันที่บริษัทมีกำไรสุทธิสูงสุดเป็นประวัติการณ์

ในช่วงเก้าเดือนแรกของปี 2026 กำไรสุทธิอยู่ที่ 700.1 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 17% จาก 600.8 ล้านดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปี 2025 กำไรต่อหุ้นปรับลดเพิ่มขึ้นเป็น 9.89 ดอลลาร์ จาก 8.25 ดอลลาร์

การปรับตัวดีขึ้นรายไตรมาสมีสาเหตุหลักจากฐานสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดดอกเบี้ยมีขนาดใหญ่ขึ้น ไม่ใช่จากส่วนต่างที่กว้างขึ้น ความแตกต่างนี้มีความสำคัญ เพราะธนาคารสร้างรายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น แม้มาตรวัดความสามารถในการทำกำไรที่อิงส่วนต่างจะลดลงเล็กน้อย

การเติบโตของงบดุลหนุนรายได้ดอกเบี้ย

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 621.6 ล้านดอลลาร์ จาก 597.4 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 2 Wintrust ระบุว่าการเพิ่มขึ้นนี้เป็นผลจากสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้เฉลี่ยเพิ่มขึ้น 2.1 พันล้านดอลลาร์

ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 3.49% ลดลง 1 จุดพื้นฐานจากไตรมาสก่อนหน้า เมื่อคำนวณบนเกณฑ์เทียบเท่าต้องเสียภาษีเต็มจำนวน ซึ่งเป็นมาตรวัดที่ไม่ใช่ GAAP ส่วนต่างอยู่ที่ 3.51% ลดลง 1 จุดพื้นฐานเช่นกัน และเป็นไปตามแนวทางคาดการณ์ก่อนหน้าของบริษัท

สินเชื่อรวมเพิ่มขึ้นประมาณ 1.1 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ ขณะที่เงินฝากเพิ่มขึ้น 1.3 พันล้านดอลลาร์ Wintrust ระบุว่าการเติบโตของสินเชื่อกระจายตัวไปในพอร์ตสินเชื่อหลักหลายประเภท และการเติบโตของเงินฝากจากธุรกิจเดิมสะท้อนฐานลูกค้าและผลิตภัณฑ์ที่บริษัทนำเสนอ

การตัดจำหน่ายหนี้สูญเพิ่มขึ้น ขณะที่ตัวชี้วัดสินเชื่อมีปัญหาทรงตัว

ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตเพิ่มขึ้นเป็น 25.9 ล้านดอลลาร์ จาก 23.1 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 2 การตัดจำหน่ายหนี้สูทธิ (หักการเรียกคืนหนี้) เพิ่มขึ้นเป็น 21.0 ล้านดอลลาร์ จาก 13.4 ล้านดอลลาร์ เทียบเท่ากับ 15 จุดพื้นฐานของสินเชื่อเฉลี่ยเมื่อคำนวณเป็นอัตรารายปี เทียบกับ 10 จุดพื้นฐานในช่วงก่อนหน้า

ตัวชี้วัดด้านเครดิตอื่น ๆ ทรงตัวมากกว่า สินเชื่อด้อยคุณภาพลดลงเป็น 176.9 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.31% ของสินเชื่อรวม จาก 179.3 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.32% ณ วันที่ 30 มิถุนายน

Wintrust ระบุว่าค่าใช้จ่ายสำรองสะท้อนการเติบโตของพอร์ตสินเชื่อ คุณภาพสินเชื่อที่ทรงตัว และแนวโน้มเศรษฐกิจมหภาคที่ส่วนใหญ่ไม่เปลี่ยนแปลง พร้อมยอมรับว่ายังมีความไม่แน่นอนเกี่ยวกับผลการดำเนินงานทางเศรษฐกิจในอนาคต

รายได้ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายลดทอนผลกำไรที่เพิ่มขึ้น

รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงเป็น 136.3 ล้านดอลลาร์ จาก 141.3 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 2 รายได้จากธุรกิจสินเชื่อจำนองที่ลดลงและการเปลี่ยนจากกำไรเป็นขาดทุนจากหลักทรัพย์เพื่อการลงทุน หักล้างการเพิ่มขึ้นของรายได้จากธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง

ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเป็น 405.7 ล้านดอลลาร์ จาก 397.5 ล้านดอลลาร์ ค่าใช้จ่ายด้านประกันเงินฝากของ FDIC เพิ่มขึ้น ส่วนหนึ่งเป็นเพราะไตรมาส 2 ได้รับประโยชน์จากการกลับรายการการเรียกเก็บเงินพิเศษ 5.2 ล้านดอลลาร์

เครนกล่าวว่าฝ่ายบริหารยังคงมุ่งเน้นการเติบโตของงบดุล การเพิ่มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ และการควบคุมค่าใช้จ่ายอย่างมีวินัย บริษัทยังระบุว่าคำขอสินเชื่อที่อยู่ระหว่างการพิจารณาในกลุ่มสินเชื่อธุรกิจและสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์บ่งชี้ถึงแรงส่งสำหรับการเติบโตของสินเชื่ออย่างต่อเนื่องตามที่คาดไว้ในไตรมาส 4

บทสรุป

ผลประกอบการไตรมาส 4 จะแสดงให้เห็นว่าการเติบโตของสินเชื่ออย่างต่อเนื่องตามที่ Wintrust คาดไว้ จะนำไปสู่รายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นอีกหรือไม่ และการตัดจำหน่ายหนี้สูญจะทรงตัวหรือไม่ หลังจากเพิ่มขึ้นในไตรมาส 3

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความนี้จาก FinanceVelix นำเสนอข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง