กำไร Axis Bank เพิ่มขึ้น 38% ขณะที่สินเชื่อเติบโตในไตรมาสสิ้นสุดเดือนกันยายน

กำไร Axis Bank เพิ่มขึ้น 38% เมื่อเทียบรายปี สู่ 7,003 crore รูปี ในไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2026 โดยได้รับแรงหนุนจากการปล่อยสินเชื่อที่ขยายตัว รายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้น และคุณภาพสินทรัพย์ที่ปรับดีขึ้น อย่างไรก็ตาม ผลประกอบการไตรมาส 2 ปีงบประมาณ 2026–27 ลดลง 2% จากไตรมาสก่อนหน้า ทำให้เห็นความแตกต่างระหว่างการปรับดีขึ้นอย่างแข็งแกร่งเมื่อเทียบรายปีกับผลการดำเนินงานตามลำดับไตรมาสของธนาคาร

ประเด็นสำคัญ

• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 11.8% เมื่อเทียบรายปี สู่ 15,371 crore รูปี
• สินเชื่อเติบโต 23% หรือ 19% เมื่อไม่รวมผลกระทบต่องบดุลที่เกี่ยวข้องกับ FCNR(B) ตามที่ระบุ
• อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพรวมและสุทธิลดลง พร้อมกับต้นทุนสินเชื่อต่อปีที่ลดลง

สารบัญ

• กำไร Axis Bank เติบโตเร็วกว่ากำไรจากการดำเนินงานหลัก
• สินเชื่อเติบโตเร็วกว่ายอดเงินฝาก
• ตัวชี้วัดส่วนต่างสะท้อนผลกระทบจาก FCNR(B)
• อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพและต้นทุนสินเชื่อปรับดีขึ้น
• สรุป

กำไร Axis Bank เติบโตเร็วกว่ากำไรจากการดำเนินงานหลัก

ประกาศผลประกอบการไตรมาส 2 ปีงบประมาณ 2027 ของธนาคารระบุว่า กำไรหลังหักภาษีเพิ่มขึ้นจาก 5,090 crore รูปีในช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะที่กำไรจากการดำเนินงานหลักเพิ่มขึ้น 11% สู่ 10,998 crore รูปี เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า กำไรจากการดำเนินงานหลักลดลง 1%

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ ซึ่งเป็นส่วนต่างระหว่างดอกเบี้ยรับกับดอกเบี้ยจ่าย เพิ่มขึ้น 5% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 9% เมื่อเทียบรายปี และ 11% จากไตรมาสก่อน สู่ 10,819 crore รูปี ส่งผลให้ประโยชน์จากรายได้ที่แข็งแกร่งขึ้นลดทอนลง

สินเชื่อเติบโตเร็วกว่ายอดเงินฝาก

สินเชื่อสุทธิอยู่ที่ 13,73,727 crore รูปี เพิ่มขึ้น 23% เมื่อเทียบรายปี และ 9% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน สินเชื่อภาคธุรกิจเติบโต 34% ต่อปี สินเชื่อสำหรับวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมเพิ่มขึ้น 25% และสินเชื่อรายย่อยเพิ่มขึ้น 16%

เงินฝาก ณ สิ้นไตรมาสเพิ่มขึ้น 21% เมื่อเทียบรายปี สู่ 14,52,066 crore รูปี หากไม่รวมผลกระทบ ณ สิ้นงวดจากเงินฝากธนาคารของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศซึ่งฝากเป็นเงินตราต่างประเทศและได้รับการสนับสนุนด้วยสินเชื่อจากสาขาระหว่างประเทศของ Axis Bank สินเชื่อเติบโต 19% และเงินฝากเพิ่มขึ้น 17%

ความแตกต่างนี้มีความสำคัญ เพราะการขยายตัวของงบดุลตามตัวเลขพาดหัวรวมการจัดหาเงินทุนและการปล่อยสินเชื่อในรูปแบบเฉพาะนี้ไว้ด้วย จึงไม่ได้สะท้อนเพียงการเติบโตของธุรกิจธนาคารส่วนอื่น

ตัวชี้วัดส่วนต่างสะท้อนผลกระทบจาก FCNR(B)

ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิตามรายงานอยู่ที่ 3.36% หากไม่รวมผลกระทบจากเงินฝาก FCNR(B) ส่วนต่างอยู่ที่ 3.47% เทียบกับ 3.46% ในไตรมาสก่อนหน้า

ดังนั้น เมื่อตัดผลกระทบดังกล่าวออก ส่วนต่างจะสูงกว่าตัวเลขตามรายงาน 11 จุดเบสพอยต์ จากเกณฑ์ดังกล่าว ความสามารถในการทำกำไรรายไตรมาสจากสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดดอกเบี้ยจึงทรงตัวโดยรวม แม้ปริมาณสินเชื่อขยายตัว

อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพและต้นทุนสินเชื่อปรับดีขึ้น

อัตราส่วนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพรวมลดลงเหลือ 1.16% จาก 1.46% ในช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะที่อัตราส่วนสุทธิลดลงเหลือ 0.35% จาก 0.44% ตัวชี้วัดทั้งสองรายการยังปรับดีขึ้นเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า

ต้นทุนสินเชื่อสุทธิต่อปีอยู่ที่ 0.45% ลดลง 28 จุดเบสพอยต์เมื่อเทียบรายปี และ 18 จุดเบสพอยต์เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า เมื่อพิจารณาร่วมกัน ตัวชี้วัดเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าพอร์ตสินเชื่อที่ใหญ่ขึ้นมาพร้อมกับความตึงเครียดด้านสินเชื่อตามรายงานที่ลดลง ไม่ใช่เพียงการเติบโตของสินเชื่อเท่านั้น

สรุป

ผลประกอบการไตรมาสสิ้นสุดเดือนกันยายนแสดงให้เห็นการเติบโตของสินเชื่ออย่างรวดเร็วควบคู่กับคุณภาพสินเชื่อที่ปรับดีขึ้น แต่กำไรและกำไรจากการดำเนินงานหลักลดลงเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน ผลประกอบการรายไตรมาสครั้งถัดไปจะเป็นข้อมูลเปรียบเทียบรอบใหม่สำหรับส่วนต่าง การเติบโตของสินเชื่อ และต้นทุนสินเชื่อ

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความนี้จาก FinanceVelix นำเสนอข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงอ้างอิงจากข้อมูลที่มีอยู่ในขณะเผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ได้หมายถึงการรับรอง