หุ้น Regions ปรับขึ้น 1.7% หลังผลประกอบการไตรมาส 3 สูงกว่าคาด

หุ้น Regions เพิ่มขึ้น 1.7% เมื่อวันที่ 16 ตุลาคม 2026 หลังธนาคารรายงานกำไรปรับปรุงแล้วและรายได้ไตรมาส 3 สูงกว่าที่นักวิเคราะห์คาดการณ์ไว้ ผลประกอบการได้รับแรงหนุนจากผลขาดทุนจากสินเชื่อที่ลดลงและรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น แต่ Regions Financial ยังคงประมาณการตลอดทั้งปีไว้เท่าเดิม

ประเด็นสำคัญ

• กำไรปรับปรุงแล้วต่อหุ้นปรับลด 0.73 ดอลลาร์ สูงกว่าประมาณการเฉลี่ยที่ 0.66 ดอลลาร์
• ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตต่ำกว่าคาด ขณะที่ยอดตัดจำหน่ายสินเชื่อจริงก็ลดลงเช่นกัน
• Regions ยังคงประมาณการการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิรายปีไว้ที่ 2.5% ถึง 4%

สารบัญ

• หุ้น Regions ปรับขึ้นหลังผลประกอบการปรับปรุงแล้วสูงกว่าคาดการณ์
• รายได้จากการปล่อยสินเชื่อที่แข็งแกร่งขึ้นมาพร้อมกับผลขาดทุนด้านเครดิตที่ลดลง
• ประมาณการทั้งปียังคงเดิมแม้ผลประกอบการสูงกว่าคาด
• บทสรุป

หุ้น Regions ปรับขึ้นหลังผลประกอบการปรับปรุงแล้วสูงกว่าคาดการณ์

ประกาศผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2026 ของ Regions ระบุว่ากำไรสุทธิที่เป็นของผู้ถือหุ้นสามัญอยู่ที่ 611 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.71 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด ส่วนกำไรปรับปรุงแล้วซึ่งเป็นมาตรวัดที่ไม่เป็นไปตามหลักการบัญชีที่รับรองทั่วไป (non-GAAP) อยู่ที่ 622 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.73 ดอลลาร์ต่อหุ้น ทั้งกำไรตามรายงานและกำไรปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 11% จากปีก่อน

กำไรปรับปรุงแล้วต่อหุ้นปรับลดสูงกว่าประมาณการเฉลี่ยของนักวิเคราะห์ที่ 0.66 ดอลลาร์อยู่ 0.07 ดอลลาร์ รายได้ปรับปรุงแล้วแตะ 1.988 พันล้านดอลลาร์ เทียบกับที่คาดการณ์ไว้ 1.83 พันล้านดอลลาร์ ส่วนรายได้ตามรายงานอยู่ที่ 1.973 พันล้านดอลลาร์

ความแตกต่างระหว่างตัวเลขตามรายงานกับตัวเลขปรับปรุงแล้วมีความสำคัญ กล่าวคือ การเปรียบเทียบกำไรและรายได้กับประมาณการของนักวิเคราะห์ใช้ตัวเลขปรับปรุงแล้ว ไม่ใช่ผลประกอบการตามรายงานของธนาคาร

รายได้จากการปล่อยสินเชื่อที่แข็งแกร่งขึ้นมาพร้อมกับผลขาดทุนด้านเครดิตที่ลดลง

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 3.3% เมื่อเทียบกับปีก่อน อยู่ที่ 1.298 พันล้านดอลลาร์ ส่วนส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเมื่อปรับให้เทียบเท่ารายได้ที่ต้องเสียภาษีเต็มจำนวนอยู่ที่ 3.68% เทียบกับ 3.66% ในไตรมาสก่อนหน้า และ 3.59% ในปีก่อน

Regions ระบุว่าการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนมีสาเหตุจากหลายปัจจัย ได้แก่ การหมุนเวียนสินทรัพย์อัตราดอกเบี้ยคงที่ การเติบโตของสินเชื่อ รายได้จากการป้องกันความเสี่ยงที่สูงขึ้น และการบริหารต้นทุนเงินฝาก รายได้จากตลาดทุนก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยปรับขึ้น 27.4% จากไตรมาส 2 มาอยู่ที่ 107 ล้านดอลลาร์

ค่าใช้จ่ายสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตอยู่ที่ 68 ล้านดอลลาร์ ต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้ 116 ล้านดอลลาร์ และไม่เปลี่ยนแปลงจากไตรมาส 2 ยอดตัดจำหน่ายสุทธิ—สินเชื่อที่ถูกตัดจำหน่ายจริงหลังหักยอดเรียกคืน—ลดลงมาอยู่ที่ 72 ล้านดอลลาร์ จาก 102 ล้านดอลลาร์ อัตราตัดจำหน่ายต่อปีลดลงมาอยู่ที่ 0.29% ของสินเชื่อเฉลี่ย จาก 0.42% ซึ่งเป็นอีกหนึ่งตัวชี้วัดที่สะท้อนว่าผลการดำเนินงานด้านเครดิตดีขึ้น

แนวโน้มในงบดุลไม่ได้เป็นไปในทิศทางเดียวกันทั้งหมด โดยสินเชื่อเฉลี่ยเพิ่มขึ้นเล็กน้อย ขณะที่เงินฝากเฉลี่ยลดลง Regions ระบุว่าลูกค้าธุรกิจรายใหญ่บางรายย้ายยอดเงินฝากที่ได้รับดอกเบี้ยไปเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่อยู่นอกงบดุลผ่านธนาคาร

ประมาณการทั้งปียังคงเดิมแม้ผลประกอบการสูงกว่าคาด

Regions ยังคงประมาณการการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิทั้งปีไว้ที่ 2.5% ถึง 4% และยังคาดว่าส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะอยู่ใกล้ 3.7% ณ สิ้นปี ตัวเลขเหล่านี้ยังเป็นประมาณการของฝ่ายบริหาร ไม่ใช่ผลประกอบการที่เกิดขึ้นแล้ว

การคงประมาณการไว้เท่าเดิมสะท้อนความแตกต่างระหว่างผลประกอบการรายไตรมาสที่แข็งแกร่งกว่าคาดกับการปรับเพิ่มประมาณการทั้งปี แม้มาตรวัดด้านเครดิตจะดีขึ้น ธนาคารระบุว่ายังคงติดตามความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ รวมถึงพอร์ตสินเชื่อที่มีความเสี่ยงหรือความอ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ยสูงกว่า

บทสรุป

ผลประกอบการที่สูงกว่าคาดเกิดขึ้นพร้อมกับการปรับขึ้นของหุ้น Regions ขณะที่การคงประมาณการไว้เท่าเดิมทำให้เป้าหมายรายปียังคงไม่เปลี่ยนแปลง บททดสอบการดำเนินงานครั้งต่อไปคือ ธนาคารจะทำได้ตามเป้าหมายรายได้ดอกเบี้ยและส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ย ณ สิ้นปีหรือไม่ พร้อมกับรักษาพัฒนาการด้านคุณภาพสินเชื่อไว้ได้หรือไม่

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป มิใช่คำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่จัดทำขึ้นเฉพาะบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเองและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง