ผลประกอบการ Truist: กำไรปรับปรุงในไตรมาส 3 เพิ่มขึ้น ขณะที่รายได้ตาม GAAP แตะระดับเดิม

ผลประกอบการของ Truist ในไตรมาส 3 ปี 2026 แสดงกำไรปรับปรุงต่อหุ้นปรับลดแล้วที่ 1.16 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 12% จากปีก่อน ขณะที่ผลขาดทุนจากการขายหลักทรัพย์ฉุดกำไรที่รายงานลงเหลือ 0.56 ดอลลาร์ ผลประกอบการที่ประกาศเมื่อวันที่ 16 ตุลาคมยังระบุถึงการขายสินเชื่อที่เสร็จสิ้นแล้ว ข้อตกลงแยกต่างหากในการขายสินเชื่อ LightStream ตลอดจนการจ่ายเงินปันผลและซื้อหุ้นคืนอย่างต่อเนื่อง

ประเด็นสำคัญ

• กำไรปรับปรุงเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อน แต่กำไรที่รายงานลดลงอย่างมากหลังเกิดผลขาดทุนจากการปรับพอร์ตการลงทุน
• การขายสินเชื่อของ Regional Acceptance ที่เสร็จสิ้นแล้วเป็นสาเหตุส่วนใหญ่ของการลดลงรายไตรมาสของสินเชื่อที่ถือไว้เพื่อการลงทุน
• Truist ประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาส 0.52 ดอลลาร์ และซื้อหุ้นสามัญคืนมูลค่า 1.2 พันล้านดอลลาร์

สารบัญ

• ผลประกอบการ Truist แยกผลการดำเนินงานออกจากผลขาดทุนจากการขาย
• การขายสินเชื่อปรับโฉมพอร์ตสินเชื่อผู้บริโภค
• รายได้ดอกเบี้ยปรับดีขึ้นพร้อมเงินฝากที่เพิ่มขึ้น
• การคืนเงินทุนดำเนินต่อไปควบคู่กับการปรับโครงสร้าง
• บทสรุป

ผลประกอบการ Truist แยกผลการดำเนินงานออกจากผลขาดทุนจากการขาย

ข่าวเผยแพร่ผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2026 ของ Truist ระบุว่ากำไรสุทธิที่จัดสรรให้ผู้ถือหุ้นสามัญอยู่ที่ประมาณ 680 ล้านดอลลาร์ เทียบกับ 1.35 พันล้านดอลลาร์ในปีก่อน กำไรต่อหุ้นปรับลดตามที่รายงานลดลงจาก 1.04 ดอลลาร์เหลือ 0.56 ดอลลาร์

กำไรต่อหุ้นปรับลดที่ปรับปรุงแล้ว ซึ่งไม่รวมรายการบางรายการ เพิ่มขึ้นจาก 1.04 ดอลลาร์ในปีก่อนเป็น 1.16 ดอลลาร์ แม้ลดลงจาก 1.23 ดอลลาร์ในไตรมาส 2 รายการปรับปรุงที่ใหญ่ที่สุดคือผลขาดทุนก่อนหักภาษี 1.4 พันล้านดอลลาร์จากการขายหลักทรัพย์ประเภทพร้อมขาย

ความแตกต่างด้านรายได้ก็มีความสำคัญไม่แพ้กัน รายได้ที่รายงานอยู่ที่ประมาณ 3.75 พันล้านดอลลาร์ ลดลงจาก 5.19 พันล้านดอลลาร์ในปีก่อน ส่วนรายได้ปรับปรุงบนเกณฑ์เทียบเท่ารายได้ที่ต้องเสียภาษีอยู่ที่ 5.3 พันล้านดอลลาร์ ซึ่ง Truist ระบุว่าทรงตัวเมื่อเทียบกับไตรมาส 2 ตัวเลขปรับปรุงดังกล่าวไม่ควรถือเป็นรายได้ตามที่รายงาน

การขายสินเชื่อปรับโฉมพอร์ตสินเชื่อผู้บริโภค

Truist ดำเนินการขายสินเชื่อของ Regional Acceptance Corporation เสร็จสิ้นในไตรมาสนี้ ยอดสินเชื่อและสัญญาเช่าที่ถือไว้เพื่อการลงทุน ณ สิ้นเดือนกันยายนอยู่ที่ 323.9 พันล้านดอลลาร์ ลดลง 5.9 พันล้านดอลลาร์จากวันที่ 30 มิถุนายน โดย 5.5 พันล้านดอลลาร์ของยอดลดลงดังกล่าวเป็นผลจากธุรกรรมนี้

ดังนั้น การขายครั้งนี้จึงอธิบายสาเหตุส่วนใหญ่ แต่ไม่ใช่ทั้งหมด ของยอดสินเชื่อ ณ สิ้นไตรมาสที่ลดลง Truist ยังระบุถึงการลดลงของสินเชื่อเพื่อการพาณิชย์และอุตสาหกรรม ซึ่งถูกชดเชยบางส่วนด้วยการเติบโตของสินเชื่อที่อยู่อาศัย

แยกต่างหากจากธุรกรรมดังกล่าว เมื่อวันที่ 14 ตุลาคม 2026 Truist ลงนามในข้อตกลงเพื่อขายสินเชื่อผู้บริโภคที่ไม่มีหลักประกันมูลค่า 7.7 พันล้านดอลลาร์ให้แก่ Carlyle Group สินเชื่อเหล่านี้คิดเป็นสินทรัพย์เกือบทั้งหมดของแพลตฟอร์มสินเชื่อ LightStream ซึ่งแตกต่างจากการขายของ Regional Acceptance ธุรกรรมนี้ถูกระบุว่าเป็นข้อตกลง ไม่ใช่การขายที่เสร็จสิ้นแล้ว

รายได้ดอกเบี้ยปรับดีขึ้นพร้อมเงินฝากที่เพิ่มขึ้น

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิบนเกณฑ์เทียบเท่ารายได้ที่ต้องเสียภาษีเพิ่มขึ้น 1.1% จากไตรมาส 2 เป็น 3.707 พันล้านดอลลาร์ Truist ระบุว่าการปรับดีขึ้นมาจากจำนวนวันในไตรมาสที่เพิ่มขึ้นหนึ่งวัน และการปรับอัตราดอกเบี้ยของสินทรัพย์และหนี้สินอัตราคงที่ โดยมีผลกระทบบางส่วนจากยอดสินเชื่อที่ลดลง

เงินฝาก ณ สิ้นไตรมาสเพิ่มขึ้น 3.9 พันล้านดอลลาร์เป็น 413.2 พันล้านดอลลาร์ โดยมีสาเหตุหลักจากการเติบโตของบัญชีเงินฝากกระแสรายวันที่มีดอกเบี้ย เงินฝากเฉลี่ยก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน แม้ว่ายอดเงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ยจะลดลงเล็กน้อย

ตัวชี้วัดด้านสินเชื่อสะท้อนการเปลี่ยนแปลงของพอร์ต สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ลดลงเหลือ 0.40% ของสินเชื่อที่ถือไว้เพื่อการลงทุน จาก 0.51% ในเดือนมิถุนายน โดยมีสาเหตุหลักจากการขายของ Regional Acceptance ธุรกรรมนี้ยังส่งผลต่อการตัดหนี้สูญและเงินสำรองผลขาดทุนด้านสินเชื่อ ทำให้การเปรียบเทียบกับไตรมาสก่อนหน้าโดยตรงทำได้จำกัด

การคืนเงินทุนดำเนินต่อไปควบคู่กับการปรับโครงสร้าง

Truist ประกาศจ่ายเงินปันผลหุ้นสามัญ 0.52 ดอลลาร์ต่อหุ้นในไตรมาสนี้ และซื้อหุ้นสามัญคืนมูลค่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ รายการเหล่านี้เป็นการจ่ายผลตอบแทนที่ยืนยันแล้ว ไม่ใช่หลักฐานว่าการจ่ายเงินปันผลในอนาคตได้รับการรับประกัน

อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญเบื้องต้นลดลงเหลือ 10.7% จาก 10.9% ในเดือนมิถุนายน Truist ระบุว่าการลดลงมีสาเหตุหลักจากการจ่ายเงินให้ผู้ถือหุ้นและการปรับพอร์ตหลักทรัพย์ โดยมีผลชดเชยบางส่วนจากกำไรประจำไตรมาสและประโยชน์จากการขายของ Regional Acceptance

บทสรุป

ไตรมาสนี้มีกำไรปรับปรุงที่เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อน ควบคู่กับผลกระทบอย่างมากต่อกำไรที่รายงานจากการเปลี่ยนแปลงพอร์ต ธุรกรรมขายสินเชื่อ LightStream ที่ตกลงกันไว้คือรายการถัดไปที่ควรติดตาม โดยสถานะการดำเนินการให้เสร็จสิ้นยังแตกต่างจากการขายของ Regional Acceptance ซึ่งสะท้อนอยู่ในผลประกอบการนี้แล้ว

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคลใดโดยเฉพาะ ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง