แนวโน้มของ Citizens ชี้รายได้ค่าธรรมเนียมไตรมาส 4 เติบโต และซื้อหุ้นคืน 200 ล้านดอลลาร์

แนวโน้มของ Citizens สำหรับไตรมาส 4 ปี 2026 คาดว่ารายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะเติบโต 4%–5% ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นประมาณ 1% และมีแผนซื้อหุ้นคืนมูลค่า 200 ล้านดอลลาร์ แนวทางคาดการณ์ที่ให้ไว้เมื่อวันที่ 16 ตุลาคมยังคาดว่าหนี้สูญสุทธิจากการตัดจำหน่ายจะทรงตัวหรือลดลงเล็กน้อย และอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ประเภทหุ้นสามัญ (CET1) จะอยู่ที่ 10.6%–10.7%

ประเด็นสำคัญ

• ฝ่ายบริหารคาดการณ์ว่ารายได้ค่าธรรมเนียมจะเติบโต ขณะที่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้นในอัตราที่ต่ำกว่า
• คาดว่าผลขาดทุนด้านเครดิตจะทรงตัวหรือลดลงเล็กน้อย แทนที่จะปรับแย่ลง
• แผนซื้อหุ้นคืนรายไตรมาสเป็นคนละส่วนกับวงเงินอนุมัติซื้อหุ้นคืนที่ใหญ่กว่าของธนาคาร

สารบัญ

• แนวโน้มของ Citizens ตั้งเป้ารายได้ค่าธรรมเนียมกลับมาเติบโต
• ประมาณการด้านเครดิตและเงินกองทุนต่อยอดจากผลประกอบการไตรมาส 3
• แผนซื้อหุ้นคืนรายไตรมาสแตกต่างจากวงเงินอนุมัติทั้งหมด
• บทสรุป

แนวโน้มของ Citizens ตั้งเป้ารายได้ค่าธรรมเนียมกลับมาเติบโต

ประมาณการไตรมาส 4 มีขึ้นหลังจากไตรมาส 3 ซึ่งรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลง 1% จากไตรมาสก่อนหน้า สู่ระดับ 647 ล้านดอลลาร์ ค่าธรรมเนียมจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่งทำสถิติสูงสุด แต่ยังชดเชยค่าธรรมเนียมจากธุรกิจสินเชื่อที่อยู่อาศัยและตลาดทุนที่อ่อนตัวลงได้ไม่ทั้งหมด

การเพิ่มขึ้นที่คาดการณ์ไว้ 4%–5% จะเป็นการกลับมาเติบโตของรายได้จากธุรกิจนอกเหนือจากกิจกรรมที่สร้างรายได้ดอกเบี้ยของธนาคาร ฝ่ายบริหารยังคาดว่าค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นประมาณ 1% ตัวเลขทั้งสองเป็นการคาดการณ์ ไม่ใช่ผลประกอบการไตรมาส 4 ที่เกิดขึ้นแล้ว

องค์ประกอบรายได้ค่าธรรมเนียมในไตรมาส 3 แสดงให้เห็นจุดเริ่มต้นที่แตกต่างกันของธุรกิจเหล่านี้ ค่าธรรมเนียมจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่งเพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อนหน้า ขณะที่ค่าธรรมเนียมจากธุรกิจสินเชื่อที่อยู่อาศัยและตลาดทุนลดลง

ประมาณการด้านเครดิตและเงินกองทุนต่อยอดจากผลประกอบการไตรมาส 3

ข่าวเผยแพร่ผลประกอบการไตรมาส 3 ปี 2026 ของ Citizens ระบุว่าหนี้สูญสุทธิจากการตัดจำหน่ายคิดเป็น 0.37% ของสินเชื่อและสัญญาเช่าเฉลี่ย ไม่เปลี่ยนแปลงจากไตรมาส 2 อัตราส่วน CET1 ที่รายงานอยู่ที่ 10.5% โดยระบุว่าอัตราส่วนเงินกองทุนตามกฎระเบียบสำหรับงวดปัจจุบันเป็นตัวเลขเบื้องต้น

สำหรับไตรมาส 4 ฝ่ายบริหารคาดว่าหนี้สูญสุทธิจากการตัดจำหน่ายจะทรงตัวหรือลดลงเล็กน้อย และคาดการณ์อัตราส่วน CET1 ที่ 10.6%–10.7% ดังนั้นประมาณการด้านเครดิตจึงชี้ถึงความต่อเนื่องจากไตรมาสล่าสุด ขณะที่ประมาณการด้านเงินกองทุนสูงกว่าระดับที่รายงานในไตรมาส 3

CET1 วัดเงินกองทุนหุ้นสามัญหลักของธนาคารเทียบกับสินทรัพย์เสี่ยง อัตราส่วนที่คาดการณ์นี้เป็นเกณฑ์อ้างอิงสำหรับการวางแผนเงินกองทุน ไม่ใช่การรับประกันว่าภาวะสินเชื่อหรือการจ่ายเงินให้ผู้ถือหุ้นจะเป็นไปตามที่คาด

แผนซื้อหุ้นคืนรายไตรมาสแตกต่างจากวงเงินอนุมัติทั้งหมด

ไม่ควรสับสนระหว่างแผนซื้อหุ้นคืนมูลค่า 200 ล้านดอลลาร์ในไตรมาส 4 กับวงเงินรวมที่ Citizens สามารถใช้ได้ภายใต้โครงการซื้อหุ้นคืน คณะกรรมการเพิ่มวงเงินดังกล่าวเป็น 1.95 พันล้านดอลลาร์ โดยเพิ่มอีก 1.3 พันล้านดอลลาร์จากวงเงิน 650 ล้านดอลลาร์ที่เหลือภายใต้การอนุมัติเมื่อเดือนมิถุนายน 2025

การอนุมัติเป็นการกำหนดวงเงินที่สามารถใช้ซื้อหุ้นคืนได้ ไม่ได้หมายความว่าใช้เงินครบทั้งจำนวนแล้ว หรือจะใช้เงินจำนวนดังกล่าวทั้งหมดในไตรมาส 4

คณะกรรมการยังประกาศจ่ายเงินปันผลหุ้นสามัญรายไตรมาสหุ้นละ 0.52 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 0.06 ดอลลาร์ หรือ 13% จากไตรมาสก่อนหน้า กำหนดจ่ายในวันที่ 13 พฤศจิกายน 2026 ให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อ ณ เวลาปิดทำการวันที่ 30 ตุลาคม

บทสรุป

ผลประกอบการไตรมาส 4 จะแสดงให้เห็นว่าการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียม ผลขาดทุนด้านเครดิต และการซื้อหุ้นคืนเป็นไปตามแผนของฝ่ายบริหารหรือไม่ วันที่สำคัญสำหรับผู้ถือหุ้นที่ยืนยันแล้วครั้งถัดไปคือวันกำหนดรายชื่อผู้มีสิทธิรับเงินปันผล 30 ตุลาคม และวันจ่ายเงินปันผล 13 พฤศจิกายน

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าว FinanceVelix เพิ่มเติม

ข้อสงวนสิทธิ์

บทความนี้จาก FinanceVelix ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคลโดยเฉพาะ ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเองและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ได้เป็นการรับรอง