กำไร Union Bankshares เพิ่มขึ้น จากรายได้ดอกเบี้ยที่แข็งแกร่ง

กำไร Union Bankshares เพิ่มขึ้นในไตรมาสที่สามของปี 2026 เนื่องจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นและค่าใช้จ่ายด้านผลขาดทุนด้านเครดิตที่ลดลง ช่วยชดเชยรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยซึ่งอ่อนตัวลงและต้นทุนดำเนินงานที่เพิ่มขึ้น บริษัทโฮลดิ้งด้านธนาคารซึ่งมีฐานอยู่ในรัฐเวอร์มอนต์ประกาศเมื่อวันที่ 21 ตุลาคมว่า กำไรสุทธิรายไตรมาสอยู่ที่ 3.768 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.77 ดอลลาร์ต่อหุ้น และประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด 0.36 ดอลลาร์ต่อหุ้น

ประเด็นสำคัญ

• กำไรรายไตรมาสเพิ่มขึ้นจาก 3.436 ล้านดอลลาร์ ขณะที่กำไรต่อหุ้นเพิ่มขึ้นจาก 0.75 ดอลลาร์
• รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 988,000 ดอลลาร์ และค่าใช้จ่ายด้านผลขาดทุนด้านเครดิตลดลงเหลือ 34,000 ดอลลาร์
• มูลค่าตามบัญชีต่อหุ้นลดลง เนื่องจากผลขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจากหลักทรัพย์เพิ่มขึ้น

สารบัญ

• กำไร Union Bankshares ได้ประโยชน์จากต้นทุนด้านเครดิตที่ลดลง
• รายได้ค่าธรรมเนียมที่อ่อนตัวและค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นจำกัดการเพิ่มขึ้น
• สินเชื่อเติบโตพร้อมกับการใช้เงินฝากผ่านนายหน้าที่เพิ่มขึ้น
• ผลขาดทุนจากหลักทรัพย์กดดันมูลค่าตามบัญชี ขณะประกาศจ่ายเงินปันผล
• สรุป

กำไร Union Bankshares ได้ประโยชน์จากต้นทุนด้านเครดิตที่ลดลง

สำหรับสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2026 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 12.144 ล้านดอลลาร์ เทียบกับ 11.156 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า รายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเป็น 20.363 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากบริษัทมีฐานสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ใหญ่ขึ้นและอัตราดอกเบี้ยของสินทรัพย์เหล่านั้นสูงขึ้น ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นในอัตราที่ช้ากว่า โดยอยู่ที่ 8.219 ล้านดอลลาร์ จาก 8.051 ล้านดอลลาร์

ประกาศผลประกอบการไตรมาสสามปี 2025 ของบริษัทระบุกำไรสุทธิแบบปัดเศษที่ 3.4 ล้านดอลลาร์สำหรับไตรมาสดังกล่าว และ 8.3 ล้านดอลลาร์สำหรับเก้าเดือนแรกของปี 2025 ตัวเลขเหล่านี้เป็นข้อมูลเปรียบเทียบกับปีก่อนหน้า ไม่ใช่การยืนยันผลประกอบการปี 2026 ที่เพิ่งประกาศ

ค่าใช้จ่ายด้านผลขาดทุนด้านเครดิตลดลงเหลือ 34,000 ดอลลาร์ จาก 313,000 ดอลลาร์ Union Bankshares ระบุว่าการลดลงนี้มีสาเหตุหลักจากขนาดและองค์ประกอบของพอร์ตสินเชื่อ ตลอดจนภาระผูกพันที่ยังไม่ได้เบิกใช้ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นและต้นทุนด้านเครดิตที่ลดลงร่วมกันเป็นปัจจัยหลักที่ช่วยเพิ่มกำไรรายไตรมาส

รายได้ค่าธรรมเนียมที่อ่อนตัวและค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นจำกัดการเพิ่มขึ้น

รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยรวมอยู่ที่ประมาณ 2.8 ล้านดอลลาร์ ลดลงจาก 3.3 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า กำไรจากการขายสินเชื่อจำนองที่อยู่อาศัยซึ่งเข้าเกณฑ์ลดลงเหลือ 553,000 ดอลลาร์ จาก 700,000 ดอลลาร์

ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 269,000 ดอลลาร์ เป็น 10.612 ล้านดอลลาร์ สวัสดิการพนักงานและค่าอุปกรณ์ที่สูงขึ้นเป็นสาเหตุส่วนใหญ่ของการเพิ่มขึ้น โดยถูกชดเชยบางส่วนจากเงินเดือนและค่าจ้างที่ลดลง ค่าใช้จ่ายภาษีเงินได้ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยอยู่ที่ 573,000 ดอลลาร์ จาก 414,000 ดอลลาร์

สำหรับเก้าเดือนแรกของปี 2026 กำไรสุทธิอยู่ที่ 9.696 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.03 ดอลลาร์ต่อหุ้น เทียบกับ 8.332 ล้านดอลลาร์ หรือ 1.83 ดอลลาร์ต่อหุ้นในปีก่อนหน้า ผลประกอบการเก้าเดือนดังกล่าวรวมผลประโยชน์จากผลขาดทุนด้านเครดิต 116,000 ดอลลาร์ เทียบกับค่าใช้จ่าย 769,000 ดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปี 2025

สินเชื่อเติบโตพร้อมกับการใช้เงินฝากผ่านนายหน้าที่เพิ่มขึ้น

สินทรัพย์รวมเพิ่มขึ้น 62.6 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า เป็นประมาณ 1.64 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน 2026 ยอดสินเชื่อคงค้างอยู่ที่ประมาณ 1.23 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 52.5 ล้านดอลลาร์ ขณะที่หลักทรัพย์เพื่อการลงทุนก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

เงินฝากเพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 1.25 พันล้านดอลลาร์ จาก 1.19 พันล้านดอลลาร์ เงินฝากผ่านนายหน้าที่ซื้อมาเพิ่มขึ้นเป็น 110.8 ล้านดอลลาร์ จาก 65.3 ล้านดอลลาร์ คิดเป็นสัดส่วนส่วนใหญ่ของการเพิ่มขึ้นโดยรวมของเงินฝาก

เงินกู้ยืมทรงตัวโดยรวมที่ 271.1 ล้านดอลลาร์ แต่องค์ประกอบเปลี่ยนแปลงไป เงินกู้ยืมจาก Federal Home Loan Bank รวม 241.1 ล้านดอลลาร์ และเงินกู้ยืมจาก Federal Reserve อยู่ที่ 30 ล้านดอลลาร์ เทียบกับเงินกู้ยืมจาก Federal Home Loan Bank จำนวน 270.8 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า

ผลขาดทุนจากหลักทรัพย์กดดันมูลค่าตามบัญชี ขณะประกาศจ่ายเงินปันผล

ส่วนของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้นเป็น 78.8 ล้านดอลลาร์ จาก 77.7 ล้านดอลลาร์ โดยส่วนหนึ่งได้รับแรงหนุนจากการขายหุ้นสามัญ จนถึงวันที่ 30 กันยายน 2026 บริษัทขายหุ้นไปแล้ว 384,066 หุ้นภายใต้ข้อตกลงการจัดจำหน่ายหุ้นที่ประกาศไว้ก่อนหน้านี้ และได้รับเงินสุทธิ 8.6 ล้านดอลลาร์

อย่างไรก็ตาม มูลค่าตามบัญชีต่อหุ้นลดลงเหลือ 15.94 ดอลลาร์ จาก 16.95 ดอลลาร์ ขาดทุนเบ็ดเสร็จสะสมอื่นที่เกี่ยวข้องกับการปรับมูลค่ายุติธรรมของหลักทรัพย์เพิ่มขึ้นเป็น 40.7 ล้านดอลลาร์ จาก 27.5 ล้านดอลลาร์ ซึ่งมีส่วนทำให้มูลค่าลดลง

คณะกรรมการประกาศจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดรายไตรมาส 0.36 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยจะจ่ายในวันที่ 5 พฤศจิกายน 2026 ให้แก่ผู้ถือหุ้นที่มีรายชื่อ ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2026

สรุป

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่สูงขึ้นและต้นทุนด้านเครดิตที่ลดลงช่วยเพิ่มกำไรรายไตรมาสของ Union Bankshares ขณะที่รายได้ค่าธรรมเนียมที่อ่อนตัวลงและผลขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจากหลักทรัพย์ซึ่งเพิ่มขึ้นยังคงเป็นปัจจัยถ่วง เหตุการณ์สำคัญสำหรับผู้ถือหุ้นครั้งถัดไปที่ได้รับการยืนยันคือวันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้นเพื่อรับเงินปันผลในวันที่ 31 ตุลาคม ตามด้วยการจ่ายเงินในวันที่ 5 พฤศจิกายน 2026

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าว FinanceVelix เพิ่มเติม

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ

บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่จัดทำขึ้นเฉพาะบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ได้เป็นการรับรอง