การสอบสวนบัญชีม้าในเดลีนำไปสู่การจับกุม 6 ราย จากข้อกล่าวหาเกี่ยวกับเครือข่ายที่ได้รับเงินเกือบ 7.3 crore รูปี ซึ่งสงสัยว่าเป็นเงินที่ได้จากอาชญากรรมไซเบอร์ ณ วันที่ 24 ตุลาคม 2026 ตำรวจระบุบัญชีต้องสงสัยได้ราว 37 บัญชี ซึ่งเชื่อมโยงกับข้อร้องเรียน 99 เรื่องทั่วอินเดีย และกำลังสอบสวนผู้จัดการสาขาธนาคารเอกชน 2 ราย โดยหนึ่งรายยังคงหลบหนี
ประเด็นสำคัญ
- ตำรวจกล่าวหาว่ามีการเก็บเอกสารระบุตัวตนของแรงงานโดยอ้างว่าจะช่วยจัดหาเงินกู้ แล้วนำไปใช้เปิดบัญชีในทางมิชอบ
- ผู้จัดการสาขา 1 รายและพนักงานฝ่ายขาย 4 รายถูกจับกุม พร้อมกับผู้ต้องสงสัยว่าเป็นผู้ดำเนินเครือข่าย
- พนักงานสอบสวนกำลังตรวจสอบการโอน USDT ที่ต้องสงสัยและความเชื่อมโยงที่อาจมีกับชาวจีน
สารบัญ
- จุดเริ่มต้นของการสอบสวนบัญชีม้าในเดลี
- พนักงานธนาคารเผชิญข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการเปิดบัญชี
- เหตุใดการตรวจสอบลูกค้าจึงสำคัญต่อบัญชีม้า
- ตำรวจติดตามเส้นทางเงินและตรวจสอบความเชื่อมโยงกับคริปโทเคอร์เรนซี
- บทสรุป
จุดเริ่มต้นของการสอบสวนบัญชีม้าในเดลี
ตำรวจเริ่มตรวจสอบบัญชีที่น่าสงสัย ณ สาขาตรีนครของธนาคารเอกชนที่ไม่เปิดเผยชื่อ พนักงานสอบสวนระบุว่าเจ้าของบัญชีบางรายไม่เคยไปที่สาขา และไม่สามารถตรวจสอบที่อยู่ที่ระบุไว้หลายแห่งได้ การตรวจสอบเพิ่มเติมทำให้พบบัญชีต้องสงสัยเพิ่มอีก 17 บัญชี
การวิเคราะห์หมายเลขโทรศัพท์มือถือ ที่อยู่อีเมล และอุปกรณ์ที่เชื่อมโยงกัน ทำให้พนักงานสอบสวนระบุตัวมายัง กาปูร์ ซึ่งถูกจับกุมในบาบา หาริดาส นคร ตำรวจสงสัยว่าเขาเป็นผู้ดำเนินเครือข่าย
ระหว่างการสอบปากคำ กาปูร์ถูกกล่าวหาว่าระบุว่าเขาได้เอกสารระบุตัวตนและรูปถ่ายจากแรงงานรายวัน โดยสัญญาว่าจะช่วยให้พวกเขาได้รับเงินกู้ พนักงานสอบสวนสงสัยว่าเอกสารเหล่านั้นถูกนำไปใช้เปิดบัญชีโดยที่บุคคลเหล่านั้นไม่ทราบว่าจะนำบัญชีไปใช้ทำอะไร
| รายการ | รายละเอียด |
|---|---|
| อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ที่ยึดได้ | โทรศัพท์มือถือ 7 เครื่องและแล็ปท็อป 1 เครื่อง |
| เอกสารระบุตัวตนที่ยึดได้ | บัตร Aadhaar 63 ใบและบัตร PAN 60 ใบ |
| วัสดุเกี่ยวกับธนาคารที่ยึดได้ | สมุดเช็ค 7 เล่มและบัตรเดบิต 7 ใบ |
| สิ่งของอื่นที่ตรวจยึดได้ | เงินสด 60,000 รูปี ทองคำราว 150 กรัม รูปถ่ายขนาดหนังสือเดินทาง 55 รูป และซิมการ์ด 11 ใบ |
พนักงานธนาคารเผชิญข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการเปิดบัญชี
โชภิต อัครวาล ผู้จัดการสาขาสรัสวตี วิหารของธนาคาร ถูกกล่าวหาว่าอำนวยความสะดวกในการเปิดบัญชีโดยที่เจ้าของบัญชีไม่ต้องมาแสดงตัว และใช้ลายเซ็นปลอม ตำรวจกล่าวหาว่าเขาแนะนำกาปูร์ให้รู้จักกับสุชานต์ กุมาร ผู้จัดการสาขาตรีนคร ซึ่งทำให้การดำเนินงานขยายไปครอบคลุมทั้งสองสาขา
พนักงานฝ่ายขาย 4 ราย ได้แก่ มาโนช อังกูร์ ฟัตมา และปันกัจ ถูกกล่าวหาว่าดำเนินการเปิดบัญชีที่ผู้จัดการอนุมัติตามข้อกล่าวหา อัครวาลและพนักงานทั้งสี่รายถูกจับกุม ทำให้จำนวนผู้ถูกจับกุมรวมกาปูร์เป็น 6 ราย ส่วนกุมารยังคงหลบหนี
พนักงานสอบสวนยังกล่าวหาว่าไม่ได้เก็บรูปถ่ายและเอกสาร Know Your Customer สำหรับบัญชีหลายบัญชีผ่านกระบวนการยืนยันตัวตนแบบเรียลไทม์ตามที่กำหนด ที่อยู่บางแห่งซึ่งระบุในเอกสารธนาคารถูกกล่าวหาว่าไม่มีอยู่จริง
เหตุใดการตรวจสอบลูกค้าจึงสำคัญต่อบัญชีม้า
ข้อกล่าวหาเกี่ยวข้องทั้งกับการเคลื่อนย้ายเงินที่สงสัยว่าได้มาจากการฉ้อโกง และมาตรการควบคุมที่ใช้ยืนยันตัวตนของลูกค้า ทั้งนี้ ข้อกล่าวหาไม่ได้พิสูจน์ว่าแรงงานซึ่งถูกนำเอกสารไปใช้มีส่วนร่วมในเครือข่ายโดยรู้เห็น
แนวทางของธนาคารกลางอินเดีย เกี่ยวกับบัญชีม้า อธิบายว่าผู้ที่บัญชีถูกใช้เป็นทางผ่านของเงินจากการฉ้อโกงอาจเป็นผู้บริสุทธิ์หรือมีส่วนร่วมก็ได้ หนังสือเวียนลงวันที่ 7 ธันวาคม 2010 แนะนำให้ธนาคารปฏิบัติตามข้อกำหนดการระบุตัวตนลูกค้า ปรับปรุงข้อมูลลูกค้าให้เป็นปัจจุบัน และติดตามธุรกรรม เอกสารดังกล่าวให้ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับความเสี่ยงเหล่านี้ ไม่ใช่ข้อค้นพบเกี่ยวกับการสอบสวนครั้งนี้
ตำรวจติดตามเส้นทางเงินและตรวจสอบความเชื่อมโยงกับคริปโทเคอร์เรนซี
ตำรวจสงสัยว่าเงินส่วนหนึ่งที่โอนเข้าบัญชีถูกแบ่งให้เจ้าหน้าที่ธนาคาร ขณะที่เงินส่วนที่เหลือถูกแปลงเป็น USDT ซึ่งเป็นคริปโทเคอร์เรนซีที่เชื่อมโยงกับดอลลาร์สหรัฐ ผ่าน Trust Wallet ธุรกรรมเหล่านี้ยังอยู่ระหว่างการสอบสวน
พนักงานสอบสวนกำลังตรวจสอบด้วยว่าชาวจีนรายหนึ่งมีความเชื่อมโยงกับเครือข่ายหรือไม่ แต่ยังไม่มีการยืนยันความเชื่อมโยงที่อาจเกิดขึ้นดังกล่าว ระหว่างการสอบสวน ตำรวจยึดเอกสารระบุตัวตน วัสดุเกี่ยวกับธนาคาร อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ เงินสด และทองคำ
บทสรุป
การสอบสวนบัญชีม้าในเดลียังคงมุ่งเน้นไปที่บทบาทที่ถูกกล่าวหาของพนักงานธนาคาร การเคลื่อนย้ายเงินที่สงสัยว่าได้จากอาชญากรรมไซเบอร์ และความเชื่อมโยงที่อาจมีกับคริปโทเคอร์เรนซี ประเด็นที่ยังไม่ได้ข้อยุติเหล่านี้—not การจับกุมเพียงอย่างเดียว—จะเป็นตัวกำหนดขอบเขตของเครือข่ายที่พิสูจน์ได้
อ่านข่าวเพิ่มเติม
ข้อจำกัดความรับผิด
บทความ FinanceVelix นี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงอ้างอิงจากข้อมูลที่มีในขณะที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเอง และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ได้เป็นการรับรอง
