เมื่อวันที่ 22 ตุลาคม 2026 หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักรเสนอการปฏิรูป SM&CR ครั้งใหญ่ โดยมีเป้าหมายเพื่อลดข้อกำหนดด้านการอนุมัติและการรับรองประจำปี ขณะเดียวกันยังคงความรับผิดชอบของบุคคลไว้ สำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA) และสำนักงานกำกับดูแลความรอบคอบ (PRA) ประเมินว่าการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวจะช่วยให้บริษัทประหยัดเงินได้ราว 2 พันล้านปอนด์ในระยะเวลา 10 ปี มาตรการเหล่านี้ยังเป็นเพียงข้อเสนอ และบางส่วนจำเป็นต้องผ่านกฎหมาย

ประเด็นสำคัญ

  • จะยกเลิกข้อกำหนดการรับรองประจำปีสำหรับบุคลากรราว 139,000 คนที่ไม่อยู่ในระดับผู้จัดการอาวุโส
  • ซีอีโอ ซีเอฟโอ และประธานคณะกรรมการยังคงต้องได้รับอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลก่อนเข้ารับตำแหน่ง
  • การปรึกษาหารือจะสิ้นสุดในวันที่ 22 มกราคม 2027 และคาดว่าจะมีการกำหนดนโยบายตามมาในปี 2027

สารบัญ

สิ่งที่จะเปลี่ยนแปลงภายใต้การปฏิรูป SM&CR

การปรึกษาหารือควบคู่กันสองฉบับจะลดจำนวนตำแหน่งที่ต้องได้รับอนุมัติล่วงหน้าจากหน่วยงานกำกับดูแลภายใต้ระบอบผู้จัดการอาวุโสและการรับรอง (Senior Managers and Certification Regime) หัวหน้าคณิตศาสตร์ประกันภัยและประธานคณะกรรมการความเสี่ยงและคณะกรรมการตรวจสอบเป็นส่วนหนึ่งของตำแหน่งที่จะแจ้งการแต่งตั้งให้หน่วยงานกำกับดูแลทราบโดยตรงแทน

บริษัทต่าง ๆ ยังคงรับผิดชอบในการตรวจสอบว่าผู้สมัครมีคุณสมบัติเหมาะสมและมีความประพฤติเหมาะสม การเปลี่ยนแปลงในทางปฏิบัติจะอยู่ที่กระบวนการแต่งตั้ง ไม่ใช่มาตรฐานความรับผิดชอบที่ผูกกับตำแหน่ง

ข้อเสนอยังจะยกเลิกระบอบการรับรอง (Certification Regime) รวมถึงการตรวจสอบประจำปีและข้อกำหนดเกี่ยวกับทะเบียนบริการทางการเงิน สำหรับบุคคลราว 139,000 คนที่ไม่อยู่ในระดับผู้จัดการอาวุโส หน่วยงานกำกับดูแลจะปรับเพิ่มเกณฑ์การรายงานการฝ่าฝืนกฎความประพฤติสำหรับพนักงานส่วนใหญ่ที่อยู่ต่ำกว่าระดับดังกล่าว และปรับให้ข้อกำหนดการอบรมเกี่ยวกับกฎความประพฤติมีความคล่องตัวมากขึ้น

รายการรายละเอียด
การอนุมัติล่วงหน้าของ PRAคาดว่าจะลดลง 43% ภายใต้ข้อเสนอ
ภาระโดยรวมของระบอบ PRAคาดว่าจะลดลงครึ่งหนึ่ง
บริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยตรงแบบเข้มข้นของ FCAใบสมัครราว 15% จะเปลี่ยนเป็นการแจ้งให้ทราบ
หน้าที่ด้านการบริหารระดับสูงในบริษัทเหล่านั้นที่กำกับดูแลโดยตรงโดย FCAจะยกเลิกสองตำแหน่ง โดยหน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าจะช่วยประหยัดเพิ่มเติมได้ 19%

มาตรการคุ้มครองใดบ้างที่จะยังคงอยู่

ซีอีโอ ซีเอฟโอ และประธานคณะกรรมการยังคงต้องได้รับอนุมัติล่วงหน้า รวมถึงผ่านการทดสอบคุณสมบัติและความเหมาะสม ก่อนเข้ารับตำแหน่ง นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลยังคงมีอำนาจกำหนดให้ตำแหน่งที่ปกติเพียงต้องแจ้งให้ทราบต้องได้รับอนุมัติล่วงหน้าได้ หากกรณีนั้นมีความเสี่ยงสูงกว่า

นายจ้างยังคงรับผิดชอบในการดูแลให้พนักงานมีความสามารถ เหมาะสม และปฏิบัติตามมาตรฐานความประพฤติที่เหมาะสม บุคคลที่ไม่ต้องผ่านการอนุมัติล่วงหน้าต่อไปยังคงต้องรับผิดชอบในระดับเดิม

Katharine Braddick ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ PRA กล่าวว่า ข้อเสนอจะยังคงรักษาการตรวจสอบสำหรับตำแหน่งที่สำคัญที่สุดไว้ พร้อมลดภาระงานธุรการที่ไม่จำเป็น Sarah Pritchard รองประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ FCA กล่าวว่า เป้าหมายคือการคงความรับผิดชอบและมาตรฐานความประพฤติไว้ผ่านระบอบที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

การปฏิรูปนี้ต่อยอดจากการเปลี่ยนแปลงในเดือนเมษายนอย่างไร

มาตรการชุดเดือนตุลาคมเป็นการปฏิรูประยะที่สองและมีสาระสำคัญมากกว่า การเปลี่ยนแปลงความรับผิดชอบของผู้จัดการอาวุโสในเดือนเมษายน 2026 ได้จัดการเรื่องหน้าที่การรับรองที่ซ้ำซ้อน ระยะเวลาการยื่นใบสมัคร และเกณฑ์ที่กำหนดว่าบริษัทใดต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดขึ้นไปแล้ว

ระยะแรกดังกล่าวปรับเพิ่มเกณฑ์สำหรับบริษัทที่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดเข้มข้นหลายรายการขึ้น 30% และให้เวลาบริษัทมากขึ้นในการยื่นใบสมัครผู้จัดการอาวุโส หลังเกิดการเปลี่ยนแปลงที่ไม่คาดคิดหรือชั่วคราว ข้อเสนอใหม่จะดำเนินการต่อไปอีกขั้น โดยมุ่งยกเลิกข้อกำหนดการรับรองและเปลี่ยนการแต่งตั้งให้ต้องแจ้งแทนการขออนุมัติมากขึ้น

หน่วยงานกำกับดูแลคาดว่าต้นทุนด้านธุรการที่ลดลงจะช่วยให้มีทรัพยากรสำหรับการสรรหาบุคลากร นวัตกรรม และการลงทุน สิ่งเหล่านี้เป็นประโยชน์ที่คาดหวัง ไม่ใช่ผลลัพธ์ที่ข้อเสนอการเปลี่ยนแปลงได้แสดงให้เห็นแล้ว

ขั้นตอนถัดไปคือการออกกฎหมายและการปรึกษาหารือ

การปฏิรูปบางส่วนขึ้นอยู่กับการแก้ไขกฎหมาย FCA และ PRA ระบุว่าการเปิดรับฟังความคิดเห็นในขณะนี้จะช่วยให้สามารถดำเนินการปฏิรูปได้อย่างรวดเร็วเมื่อกฎหมายที่จำเป็นผ่านความเห็นชอบ

การปรึกษาหารือขอความคิดเห็นเกี่ยวกับการทำให้ระบอบมีความเหมาะสมและได้สัดส่วนมากขึ้น ขณะเดียวกันยังคงความรับผิดชอบของบุคคลและมาตรฐานความประพฤติไว้ คาดว่าจะมีการกำหนดนโยบายในปี 2027; การประกาศครั้งนี้ไม่ได้กำหนดวันเริ่มใช้จริงขั้นสุดท้าย

บทสรุป

การปฏิรูป SM&CR จะลดการตรวจสอบเชิงกระบวนการ โดยไม่ยกเลิกความรับผิดชอบของบริษัทต่อความเหมาะสมและความประพฤติของพนักงาน กำหนดการสำคัญถัดไปที่ยืนยันแล้วคือวันสิ้นสุดการปรึกษาหารือในวันที่ 22 มกราคม 2027 ตามด้วยการเผยแพร่นโยบายที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในปี 2027

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าวเพิ่มเติมจาก FinanceVelix

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความนี้จาก FinanceVelix ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงสะท้อนข้อมูลที่มีอยู่ ณ เวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเองและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใดไม่ได้ถือเป็นการรับรอง