อัตราส่วนค่าใช้จ่ายและภาระค่าธรรมเนียม: เปรียบเทียบต้นทุนตามเวลา

ความหมายของมัน

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนแสดงค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานประจําปีเมื่อเทียบกับสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยของกองทุนค่าใช้จ่ายเหล่านี้ช่วยลดสินทรัพย์ภายในกองทุนและไม่จําเป็นต้องเป็นบิลแยกต่างหากอัตราส่วนนี้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของต้นทุนการถือครอง;ค่าคอมมิชชั่น สเปรด และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ อาจมีผลด้วย

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

ค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานประจําปีของกองทุนแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยของกองทุนไม่ได้รวมต้นทุนการถือครองทั้งหมดที่เป็นไปได้

ค่าธรรมเนียมลาก

การลดลงของยอดคงเหลือสิ้นสุดที่จําลองเมื่อเทียบกับกรณีที่ไม่มีค่าธรรมเนียม รวมถึงการสูญเสียการเติบโตของจํานวนเงินที่ถูกหัก

วิธีการทํางานของการคํานวณ

ภาพประกอบนี้เริ่มต้นด้วย 1,000 หน่วย และสมมติว่ามีการเติบโตรวมประจําปี 5% เป็นเวลายี่สิบปีหลังจากการเติบโตของแต่ละปี ค่าธรรมเนียมเปอร์เซ็นต์ที่เลือกจะถูกหักออกจากยอดคงเหลือนั้นเส้นอ้างอิงจะไม่มีค่าธรรมเนียมใด ๆความแตกต่างของมูลค่าสิ้นสุดรวมถึงการหักลดที่จําลองและการเติบโตที่การหักเหล่านั้นไม่ได้รับอีกต่อไป

สูตร

With fee = 1,000 × [1.05 × (1 − f / 100)]^20; No fee = 1,000 × 1.05^20

สิ่งที่ตัวอย่างไม่ได้แสดง

กองทุนจริงไม่จําเป็นต้องหักอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีทั้งหมดเพียงครั้งเดียวเมื่อสิ้นปีนี่เป็นโมเดลรายปีที่เรียบง่าย ไม่ใช่การบัญชี NAV ของกองทุน หรือวิธีหักต้นทุนจากผลตอบแทนสุทธิที่มีอยู่แล้วเครื่องคํานวณค่าธรรมเนียมเต็มรูปแบบใช้โมเดลรายเดือนแยกต่างหากเปรียบเทียบต้นทุนและสมมติฐานที่เปิดเผยเข้าด้วยกัน;ค่าธรรมเนียมที่ต่ํากว่าเพียงอย่างเดียวไม่ได้รับประกันผลลัพธ์การลงทุนที่ดีกว่า

อ้างอิงทางการศึกษาอย่างเป็นทางการ

คําอธิบายต้นฉบับและตัวอย่างการคํานวณโดย FinanceVelix เอกสารอ้างอิงสนับสนุนแนวคิด ไม่ใช่การรับรองเว็บไซต์นี้