Menkul kıymet satış zararlarının açıklanan kârı aşağı çekmesiyle Truist’in 2026’nın üçüncü çeyreğindeki kârı geriledi; buna karşın düzeltilmiş hisse başına kârı bir yıl öncesine göre arttı. Banka sonuçları 16 Ekim’de, tamamlanan Regional Acceptance Corporation kredi satışı ve 7,7 milyar dolarlık LightStream tüketici kredilerini satma anlaşmasıyla birlikte duyurdu.
Öne Çıkanlar
- Açıklanan seyreltilmiş hisse başına kâr, bir yıl önceki 1,04 dolardan 0,56 dolara geriledi; düzeltilmiş hisse başına kâr %12 artarak 1,16 dolara çıktı.
- Vergi öncesi 1,4 milyar dolarlık menkul kıymet satış zararı, açıklanan ve düzeltilmiş sonuçlar arasında büyük bir fark oluşmasına yol açtı.
- Tamamlanan RAC kredi satışı kredi göstergelerini yeniden şekillendirirken LightStream işlemi henüz anlaşma aşamasındaydı.
İçindekiler
- Truist kârında açıklanan ve düzeltilmiş sonuçlar arasında belirgin fark
- Mevduatlar büyürken faiz geliri iyileşiyor
- RAC satışı kredi görünümünü değiştiriyor
- LightStream anlaşması portföyün yeniden şekillendirilmesini sürdürüyor
- Sonuç
Truist kârında açıklanan ve düzeltilmiş sonuçlar arasında belirgin fark
Truist’in 2026’nın üçüncü çeyreğine ilişkin kâr açıklamasına göre adi hissedarlara sunulan net kâr, bir yıl önceki 1,35 milyar dolardan 680 milyon dolara düştü. Açıklanan seyreltilmiş hisse başına kâr da ikinci çeyrekteki 1,23 dolardan 0,56 dolara geriledi.
Adi hissedarlara sunulan düzeltilmiş net kâr 1,42 milyar dolar oldu ve düzeltilmiş seyreltilmiş hisse başına kâr 1,16 dolara ulaştı. GAAP dışı bu hisse başına ölçütü bir yıl önceki 1,04 dolardan artarken önceki çeyrekteki 1,23 dolardan geriledi.
Düzeltmeler; satılmaya hazır menkul kıymetlerin satışından kaynaklanan vergi öncesi 1,4 milyar dolarlık zararı, vergi öncesi 581 milyon dolarlık kredi zararı karşılığı iptalini ve Regional Acceptance Corporation (RAC) kredi satışıyla bağlantılı vergi öncesi 106 milyon dolarlık etkileri hariç tuttu. Karşılık iptali açıklanan sonuçlara katkı sağlarken menkul kıymet zararı bu sonuçları aşağı çekti.
Açıklanan toplam gelir, bir yıl önceki 5,19 milyar dolardan 3,75 milyar dolara geriledi. Vergiye eşdeğer bazdaki düzeltilmiş gelir yaklaşık 5,3 milyar dolarla ikinci çeyreğe kıyasla değişmedi. Dolayısıyla bu ölçütler çeyreğe ilişkin önemli ölçüde farklı görünümler sunuyor ve birbirinin yerine kullanılmamalı.
| Kalem | Ayrıntılar |
|---|---|
| İlk açıklanan CET1 sermaye oranı | 30 Eylül 2026’da %10,7; 30 Haziran’da %10,9’du. |
| Adi hisse geri alımları | 2026’nın üçüncü çeyreğinde 1,2 milyar dolar. |
| Açıklanan adi hisse temettüsü | Üçüncü çeyrekte hisse başına 0,52 dolar. |
| Ortalama likidite karşılama oranı | 3. çeyrekte %110; yasal asgari oran %100’dü. |
Mevduatlar büyürken faiz geliri iyileşiyor
Vergiye eşdeğer bazdaki net faiz geliri 3,707 milyar dolara ulaştı; ikinci çeyreğe göre %1,1, bir yıl öncesine göre %0,7 arttı. Truist, çeyreklik artışı fazladan bir güne ve varlıklarla yükümlülüklerin yeniden fiyatlanmasına bağlarken, daha düşük kredi bakiyelerinin artışı kısmen sınırladığını belirtti.
Vergiye eşdeğer bazdaki net faiz marjı çeyreklik olarak 2 baz puan genişleyerek %3,00’a çıktı; ancak bir yıl önceki %3,01’in hafif altında kaldı. Ortalama mevduatlar, faiz getirili vadesiz hesapların etkisiyle ikinci çeyreğe göre %1,4 artarak 410,7 milyar dolara yükseldi.
Ücret ve komisyon gelirleri sağlayan iş kollarında karmaşık bir görünüm vardı. Varlık yönetimi geliri çeyreklik rekor olan 407 milyon dolara ulaşıp çeyrekten çeyreğe %8,5 artarken yatırım bankacılığı ve alım satım geliri %8,0 düşerek 324 milyon dolara geriledi. RAC satışına ilişkin 40 milyon dolarlık maliyet hariç faiz dışı giderler 3,065 milyar dolarda genel olarak yatay kaldı.
RAC satışı kredi görünümünü değiştiriyor
Tamamlanan RAC satışı, yatırım amaçlı elde tutulan dönem sonu kredi ve finansal kiralama alacaklarındaki çeyreklik 5,9 milyar dolarlık düşüşün 5,5 milyar dolarını oluşturdu. Bu kalemler eylül sonunda 323,9 milyar dolara geriledi.
Yatırım amaçlı elde tutulan kredilere oranla takipteki krediler hazirandaki %0,51’den %0,40’a düştü. Truist, takipteki varlıklardaki gerilemenin başlıca nedeninin satış olduğunu belirtti; bu nedenle iyileşme değerlendirilirken portföy değişikliği dikkate alınmalı.
Aynı dönemde yıllıklandırılmış net zarar yazma oranı %0,50’den %0,77’ye yükseldi; bu oranın 39 baz puanı RAC ile bağlantılıydı. 581 milyon dolarlık karşılık iptali, gider yerine kredi zararı karşılığında 253 milyon dolarlık fayda oluşmasına katkıda bulundu.
LightStream anlaşması portföyün yeniden şekillendirilmesini sürdürüyor
Truist, 14 Ekim 2026’da 7,7 milyar dolarlık teminatsız tüketici kredisini Carlyle Group’a satmak üzere anlaşma imzaladı. Bu krediler, bankanın teminatsız kredi platformu LightStream’in varlıklarının neredeyse tamamını oluşturuyor. RAC satışından farklı olarak bu işlem tamamlanmış değil, anlaşmaya varılmış bir işlem olarak tanımlandı.
CEO Mike Lyons, bankanın faaliyetlerini sadeleştirdiğini ve kaynakları, sermayeyi ve giderleri öncelikli gördüğü iş kollarına ve yetkinliklere yönlendirdiğini söyledi. Ayrıca Truist’in yakın ve uzun vadeli maddi adi özkaynak kârlılığı hedeflerine güvendiğini belirtti; ancak paylaşılan açıklamada yeni sayısal hedefler vermedi.
Sonuç
Truist’in çeyreği, faiz gelirinde ılımlı büyümeyi, açıklanan kâr ve kredi ölçütlerini önemli ölçüde etkileyen portföy kaynaklı gelişmelerle bir araya getirdi. İzlenecek bir sonraki işlem kilometre taşı, üzerinde anlaşmaya varılan LightStream kredi satışının tamamlanması; paylaşılan duyuruda kapanış tarihi belirtilmedi.
Daha Fazla Haber Okuyun
Daha fazla FinanceVelix haberi
Sorumluluk Reddi
Bu FinanceVelix makalesi genel bilgilendirme amaçlıdır; kişiye özel finansal, yatırım, hukuki veya vergi danışmanlığı niteliği taşımaz. Piyasa fiyatları, faiz oranları ve ekonomik koşullar değişebilir; yatırımlar zarar riski taşır. Bilgiler yayımlandığı sırada mevcut olan materyalleri yansıtır ve değişebilir. Önemli bilgileri bağımsız olarak doğrulayın ve gerektiğinde yetkin bir uzmana danışın. Bir varlıktan, şirketten veya hizmetten söz edilmesi tavsiye anlamına gelmez.
