Bir gider oranının neyi ölçtüğü ve tekrarlayan ücretlerin büyümek için mevcut bakiyeyi neden etkilediğini öğrenin.
Eğitim senaryoları, gözlemlenen fiyatlar, fon performansı veya yatırım önerileri değil. Oranlar varsayımlardır ve değişebilir.
İncelenen kaynaklar: 2026-10-20Ne anlama geliyor
Bir fonun gider oranı, yıllık işletme giderlerini ortalama net varlıklarına göre ifade eder. Bu giderler, fon içindeki varlıkları azaltır ve mutlaka ayrı bir fatura değildir. Bu oran, sahiplik maliyetlerinin yalnızca bir parçasıdır; komisyonlar, spreadler ve diğer giderler de önemli olabilir.
- Gider oranı
- Yıllık fon işletme giderleri, fonun ortalama net varlıklarının yüzdesi olarak ifade edilir. Her olası sahiplik maliyetini içermez.
- Ücret sürüklenmesi
- Modellenmiş bitiş bakiyesinin, eşleşen ücretsiz vakaya kıyasla azaltılması, kesilen tutarların kaybedilen büyümesi dahil.
Hesaplama nasıl çalışır
Bu illüstrasyon 1.000 birimle başlar ve yirmi yıl boyunca %5 yıllık brüt büyüme varsayılır. Her yılın büyümesinden sonra, seçilen yüzde ücret bu bakiyeden düşülür. Referans satırı herhangi bir ücret uygulanmaz. Son değer farkı, modellenmiş indirimleri ve bu indirimlerin artık sağlamadığı büyümeyi içerir.
Formül
With fee = 1,000 × [1.05 × (1 − f / 100)]^20; No fee = 1,000 × 1.05^20
Varsayımsal bir örnek dene
Sabit 1.000 birim, yirmi yıl, %5 brüt yıllık büyüme, her yılki büyümeden sonra ücret düşülür; nakit akışı veya vergi yok.
- Modellenen ücret olmadan
- 2653.30
- Modellenmiş ücretle
- 2170.15
Sabit referans vakaları
Dosya, herkes için aynı sabit eğitim referans vakalarını içerir. Arama ve güncel örnek seçenekleriniz hariç.
| Varsayım (%) | Referans vakası | Örnek vaka |
|---|---|---|
| 0% | 2653.30 | 2653.30 |
| 0.25% | 2653.30 | 2523.74 |
| 0.5% | 2653.30 | 2400.20 |
| 1% | 2653.30 | 2170.15 |
| 2% | 2653.30 | 1771.36 |
| 3% | 2653.30 | 1442.85 |
Küçük ekranlarda masanın içinde kaydırabilirsiniz. Masa, ok tuşlarıyla odaklanabilir ve hareket ettirilebilir.
Sabit referans örnekleri (CSV) indirin ↓Arama ve örnek seçenekleri bu sayfada kalır. Paylaşılan bağlantılara, analiz olaylarına, hesap kayıtlarına veya dışa aktarmalara eklenmezler.
Örnek göstermediği
Gerçek fonlar, yıl sonunda tüm yıllık gider oranını bir kez kesinti yapmaz. Bu, fonun NAV muhasebesi veya zaten net getirili gelirden maliyetleri tekrar kesme yöntemi değil, basitleştirilmiş bir yıllık modeldir. Tam ücret hesaplayıcısı ayrı bir aylık model kullanır. Açıklanan maliyetleri ve varsayımları karşılaştırın; düşük ücretler tek başına daha iyi bir yatırım sonucunu garanti etmez.
Resmi eğitim referansları
Orijinal açıklama ve örnek hesaplamalar FinanceVelix tarafından yapılmıştır. Kaynaklar bu kavramları destekliyor, bu sitenin onayını vermiyor.
SEC · Investor.gov ↗Bu rehberi paylaş
Bu kamuya açık rehber adresi örnek seçeneklerinizi hariç tutmaktadır.
https://financevelix.com/tr/learn/expense-ratio