Прибуток Washington Trust зріс на 21% порівняно з попереднім кварталом — до $19.4 млн у третьому кварталі 2026 року завдяки збільшенню чистого процентного доходу та розширенню кредитної маржі. Банк оголосив результати 19 жовтня напередодні телефонної конференції щодо звітності, запланованої на 20 жовтня, і повідомив про розбавлений прибуток у розмірі $1.01 на акцію.
Основні висновки
- Чистий процентний дохід послідовно зріс на 7%, а чиста процентна маржа розширилася на 11 базисних пунктів — до 2.84%.
- Реструктуризація кредиту на офісну нерухомість скоротила залишки непрацюючих кредитів, але водночас призвела до списання $3.8 млн.
- Обсяг депозитів сягнув рекордних $5.4 млрд, тоді як обсяг авансів Федерального банку житлового кредиту зменшився.
Зміст
- Прибуток Washington Trust зріс завдяки розширенню маржі
- Зростання комісійних доходів включає прибуток від страхування
- Врегулювання кредиту на офісну нерухомість покращує кредитні показники
- Зростання депозитів скорочує оптові запозичення
- Висновок
Прибуток Washington Trust зріс завдяки розширенню маржі
Оголошення Washington Trust про результати третього кварталу 2026 року показало, що розбавлений прибуток на акцію зріс на $0.18 порівняно з другим кварталом. Порівняно з третім кварталом 2025 року чистий прибуток збільшився на $8.5 млн, а розбавлений прибуток зріс на $0.45 на акцію.
Чистий процентний дохід сягнув $44.7 млн, збільшившись на $2.9 млн послідовно та на 15% у річному вимірі. Середній обсяг процентних активів зріс на $104 млн, їхня дохідність підвищилася на сім базисних пунктів, а ставка за середніми процентними зобов’язаннями знизилася на три базисні пункти.
Покращення включало $283,000 раніше не визнаних процентів за другий квартал, пов’язаних із врегульованим кредитом на комерційну офісну нерухомість. Це надходження додало приблизно $0.01 до розбавленого прибутку на акцію та два базисні пункти до чистої процентної маржі кварталу, тобто частина зафіксованого розширення стала результатом врегулювання кредиту.
| Показник | Дані |
|---|---|
| Рентабельність середнього капіталу | 13.89% у III кварталі 2026 року проти 11.61% у II кварталі |
| Рентабельність середніх активів | 1.17% проти 0.99% у II кварталі |
| Коефіцієнт капіталу першого рівня першого рівня (CET1) | 11.93% станом на 30 вересня проти 11.89% станом на 30 червня |
| Балансова вартість на акцію | $27.82 станом на 30 вересня проти $29.02 станом на 30 червня |
| Квартальні дивіденди | $0.56 на акцію, виплачені 9 жовтня 2026 року |
Зростання комісійних доходів включає прибуток від страхування
Непроцентні доходи зросли на 9% порівняно з другим кварталом. Дохід від похідних інструментів, пов’язаних із кредитами, збільшився до $1.5 млн завдяки зростанню попиту комерційних позичальників на процентні свопи.
Дохід від страхування життя, яким володіє банк, включав неоподатковуваний прибуток у розмірі $954,000, що еквівалентно $0.05 на розбавлену акцію. Інші напрямки комісійних доходів показали слабші результати: дохід від управління статками знизився на 1% послідовно через сезонне скорочення плати за податкове обслуговування, а дохід від іпотечного банкінгу впав на 9% на тлі меншого обсягу іпотечних заявок і зростання ринкових процентних ставок.
Непроцентні витрати зросли лише на 0.5% порівняно з попереднім кварталом. Витрати на заробітну плату та пільги працівникам дещо знизилися, частково компенсувавши збільшення витрат на зовнішні послуги.
Врегулювання кредиту на офісну нерухомість покращує кредитні показники
Обсяг непрацюючих кредитів скоротився до $24.5 млн, або 0.48% від загального обсягу кредитів, із $39.8 млн, або 0.78%, станом на 30 червня. Головним чинником стала реструктуризація кредиту на комерційну офісну нерухомість обсягом $22.3 млн, який перейшов у статус непрацюючого в першому кварталі.
Унаслідок реструктуризації експозицію було розділено: $18.5 млн повернуто до статусу нарахування процентів, а $3.8 млн списано. Таким чином, скорочення залишку проблемних кредитів відображало як повернення до нарахування процентів, так і визнання кредитного збитку.
Загальний обсяг чистих списань зріс до $3.9 млн із $55,000 у другому кварталі. Витрати на резерв під кредитні збитки збільшилися до $1.8 млн із $1.6 млн, тоді як резерв на покриття кредитних збитків зменшився до $40.5 млн, або 0.78% від обсягу кредитів.
Зростання депозитів скорочує оптові запозичення
Обсяг депозитів збільшився на $77.1 млн порівняно з 30 червня і на 30 вересня сягнув рекордних $5.4 млрд. Аванси Федерального банку житлового кредиту скоротилися на $80 млн — до $376 млн, що відображає зростання депозитів і строки проведення заходів з управління ліквідністю.
Загальний обсяг кредитів зріс на $61.8 млн — приблизно до $5.2 млрд; основним чинником стало кредитування комерційної нерухомості. На кінець кварталу банк не мав оптових брокерських депозитів.
Попри це, капітал акціонерів зменшився на 4% — до $530.8 млн. Зниження справедливої вартості боргових цінних паперів, наявних для продажу, скоротило накопичений інший сукупний дохід, а оголошення квартальних дивідендів також зменшило вплив прибутку.
Висновок
Зростання прибутку Washington Trust поєднало збільшення процентних доходів із конкретними вигодами від врегулювання кредиту та прибутком від страхування. Відповідно до заявленого прогнозу керівництва на решту 2026 року, ефективна податкова ставка за підсумками повного року становитиме приблизно 21.5% проти 20.4% у третьому кварталі.
Читайте більше новин
Застереження
Ця стаття FinanceVelix містить загальну інформацію, а не персоналізовані фінансові, інвестиційні, юридичні чи податкові рекомендації. Ринкові ціни, процентні ставки та економічні умови можуть змінюватися; інвестиції пов’язані з ризиком збитків. Факти відображають матеріали, доступні на момент публікації, і можуть змінитися. Самостійно перевіряйте важливу інформацію та за потреби звертайтеся до кваліфікованого фахівця. Згадка про актив, компанію чи послугу не є рекомендацією.
