Генеральний директор емітента стейблкоїнів Tether Паоло Ардоіно заявив 19 жовтня 2026 року, що замороження гаманців Tether скоротило обсяги транзакцій USDT, пов’язаних з Іраном, на 94%. Так компанія відповіла на критику сенаторів США щодо дотримання санкцій. Tether не оприлюднила вихідні дані про транзакції, період вимірювання чи методологію, тож заявлене скорочення не підтверджене.
Основні висновки
- Заявлене Tether скорочення на 94% не підкріплене оприлюдненими даними та визначеним періодом вимірювання.
- Сенатські слідчі поставили під сумнів, чи достатньо швидко компанія заморожувала гаманці, пов’язані з підсанкційними особами.
- Замороження USDT може заблокувати токени, але саме по собі не доводить відповідного скорочення загальної незаконної діяльності.
Зміст
- Замороження гаманців Tether: що підтверджує твердження про 94%
- Сенатські слідчі ставлять під сумнів швидкість застосування заходів
- Заморожені активи та скорочення транзакційних потоків — різні показники
- Висновок
Замороження гаманців Tether: що підтверджує твердження про 94%
Заява Ардоіно відображає оцінку компанії щодо ефективності застосування заходів, а не незалежно підтверджене скорочення незаконного фінансування. Без визначеного періоду вимірювання чи методології читачі не можуть з’ясувати, які транзакції враховувалися та як розрахували скорочення.
Ардоіно також заявив, що з 2023 року Tether заморожувала відповідні адреси в середньому за чотири тижні до їхнього офіційного внесення до санкційних списків Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США або Національного бюро Ізраїлю з протидії фінансуванню тероризму. За його словами, у 99% відповідних випадків Tether діяла раніше, ніж аналітична компанія Chainalysis ідентифікувала ці адреси.
Ці твердження про строки становлять частину відповіді Tether на звинувачення, що компанія надто довго залишала активними деякі гаманці, пов’язані з підсанкційними структурами.
| Показник | Деталі |
|---|---|
| Замороження, про які Tether повідомила у 2026 році | Приблизно $550 млн у USDT, пов’язаних з Іраном, згідно із заявою від 28 вересня. |
| Заходи у квітні 2026 року | Понад $344 млн у USDT заморожено на двох адресах. |
| Заходи у липні 2026 року | Понад $130 млн у USDT заморожено у чотирьох гаманцях. |
Сенатські слідчі ставлять під сумнів швидкість застосування заходів
У звіті від 28 вересня 2026 року, підготовленому співробітниками Демократичної партії Постійного підкомітету Сенату США з розслідувань, розглянуто 846 криптовалютних гаманців, які потрапили під санкції або підлягали конфіскації у період із червня 2021 року до серпня 2026 року через зв’язки з Іраном або його регіональними проксі-силами.
Слідчі встановили, що 84% цих гаманців здійснювали транзакції виключно або майже виключно в USDT. Цей висновок описує активи, якими користувалися досліджені гаманці, але не вимірює ефективність Tether у припиненні їхньої діяльності.
В одному з випадків, пов’язаному з гаманцями фінансиста «Хезболли» Тауфіка Мухаммада Саїда Аль-Лава, слідчі заявили, що понад $34,6 млн у USDT перемістили з адрес до того, як Tether завершила їх замороження. Після цього сенатор Річард Блументаль звернувся до Міністерства фінансів і Міністерства юстиції з проханням розслідувати практику Tether щодо дотримання санкцій.
Tether не погоджується з характеристикою своєї практики застосування заходів і наголошує на співпраці з правоохоронними органами. Самі запити про проведення розслідувань не встановлюють факту порушення з боку компанії за результатами регуляторної перевірки.
Заморожені активи та скорочення транзакційних потоків — різні показники
У заяві Tether від 28 вересня про застосування заходів йшлося про замороження гаманців, які влада США визначила як пов’язані з центральним банком Ірану та санкційними мережами. У цих повідомленнях зазначено вартість заблокованих активів, а не показник обсягу транзакцій, що лежить в основі пізнішої заяви Ардоіно про скорочення на 94%.
Функціональність USDT перебуває під контролем емітента, який може зупинити переказ токенів із визначених адрес. Це дає змогу застосовувати відповідні заходи, але не запобігає переказам, здійсненим до виявлення та замороження адреси.
Скорочення кількості транзакцій USDT, пов’язаних з Іраном, також не свідчило б про таке саме скорочення в усіх криптовалютах, якби користувачі перейшли на інші активи чи мережі. Це розмежування має значення для оцінки того, чи обмежили заходи незаконне фінансування загалом, чи лише змінили платіжні канали.
Висновок
Суперечка стосується як швидкості замороження гаманців, так і способу вимірювання ефективності таких заходів. Варто стежити за тим, чи оприлюднить Tether дані про транзакції на підтвердження своїх заяв і чи опублікують органи влади висновки за результатами розслідувань, про які їх просили.
Читайте також
Застереження
Ця стаття FinanceVelix містить загальну інформацію, а не персоналізовані фінансові, інвестиційні, юридичні чи податкові рекомендації. Ринкові ціни, процентні ставки та економічні умови можуть змінюватися; інвестиції пов’язані з ризиком збитків. Факти відображають матеріали, доступні на момент публікації, і можуть змінитися. Самостійно перевіряйте важливу інформацію та за потреби звертайтеся до кваліфікованого фахівця. Згадка про актив, компанію чи послугу не є рекомендацією.
