دہلی میں منیول اکاؤنٹس کی تحقیقات کے نتیجے میں ایک مبینہ نیٹ ورک کے سلسلے میں چھ افراد کو گرفتار کیا گیا ہے، جس نے سائبر جرائم سے حاصل ہونے والی مشتبہ آمدنی کے طور پر تقریباً 7.3 کروڑ روپے وصول کیے۔ 24 اکتوبر 2026 تک پولیس نے بھارت بھر میں 99 شکایات سے منسلک تقریباً 37 مشتبہ اکاؤنٹس کی نشاندہی کی تھی اور ایک نجی بینک کی دو شاخوں کے منیجروں سے تفتیش کر رہی تھی؛ ان میں سے ایک مفرور تھا۔
اہم نکات
- پولیس کا الزام ہے کہ مزدوروں سے قرض دلانے کے وعدے پر شناختی دستاویزات حاصل کی گئیں اور اکاؤنٹس کھولنے کے لیے ان کا غلط استعمال کیا گیا۔
- مبینہ نیٹ ورک چلانے والے شخص کے ساتھ ایک برانچ منیجر اور سیلز کے چار ملازمین کو گرفتار کیا گیا۔
- تفتیش کار مشتبہ USDT منتقلیوں اور ایک چینی شہری سے ممکنہ تعلق کا جائزہ لے رہے ہیں۔
فہرستِ مضامین
- دہلی کے منیول اکاؤنٹس کی تحقیقات کیسے شروع ہوئیں
- بینک ملازمین کو اکاؤنٹس کھولنے کے الزامات کا سامنا
- منیول اکاؤنٹس کے لیے صارفین کی جانچ کیوں اہم ہے
- پولیس رقوم کا سراغ لگا رہی ہے اور کرپٹو کرنسی سے تعلقات کا جائزہ لے رہی ہے
- نتیجہ
دہلی کے منیول اکاؤنٹس کی تحقیقات کیسے شروع ہوئیں
پولیس نے ایک نامعلوم نجی بینک کی تر نگر شاخ میں مشتبہ اکاؤنٹس کی جانچ شروع کی۔ تفتیش کاروں کے مطابق، بعض اکاؤنٹ ہولڈرز کبھی شاخ آئے ہی نہیں تھے اور درج کیے گئے کئی پتے تصدیق نہیں ہو سکے۔ مزید چھان بین میں 17 اضافی مشتبہ اکاؤنٹس کی نشاندہی ہوئی۔
منسلک موبائل نمبروں، ای میل پتوں اور آلات کے تجزیے کے بعد تفتیش کار مایانک کپور تک پہنچے، جنہیں بابا ہری داس نگر سے گرفتار کیا گیا۔ پولیس کو شبہ ہے کہ وہ اس نیٹ ورک کو چلاتے تھے۔
پوچھ گچھ کے دوران کپور نے مبینہ طور پر کہا کہ انہوں نے یومیہ اجرت پر کام کرنے والے مزدوروں سے قرض دلانے میں مدد کا وعدہ کرکے ان کے شناختی دستاویزات اور تصاویر حاصل کیں۔ تفتیش کاروں کو شبہ ہے کہ ان دستاویزات کو متعلقہ افراد کی لاعلمی میں اکاؤنٹس کھولنے کے لیے استعمال کیا گیا، جبکہ انہیں یہ معلوم نہیں تھا کہ اکاؤنٹس کس مقصد کے لیے استعمال ہوں گے۔
| شے | تفصیلات |
|---|---|
| ضبط کیے گئے الیکٹرانک آلات | سات موبائل فون اور ایک لیپ ٹاپ |
| ضبط کیے گئے شناختی دستاویزات | 63 آدھار کارڈ اور 60 PAN کارڈ |
| ضبط شدہ بینکاری مواد | سات چیک بُک اور سات ڈیبٹ کارڈ |
| دیگر برآمد شدہ اشیا | 60,000 روپے نقد، تقریباً 150 گرام سونا، پاسپورٹ سائز کی 55 تصاویر اور 11 SIM کارڈ |
بینک ملازمین کو اکاؤنٹس کھولنے کے الزامات کا سامنا
بینک کی سرسوتی وہار شاخ کے منیجر شوبھت اگروال پر الزام ہے کہ انہوں نے اکاؤنٹ ہولڈرز کی ذاتی موجودگی کے بغیر اکاؤنٹس کھلوانے میں سہولت فراہم کی اور جعلی دستخط استعمال کیے۔ پولیس کا الزام ہے کہ انہوں نے کپور کا تعارف تر نگر شاخ کے منیجر سشانت کمار سے کرایا، جس سے یہ کارروائی دونوں شاخوں تک پھیل گئی۔
سیلز کے چار ملازمین—منوج، انکور، فاطمہ اور پنکج—پر ان اکاؤنٹس کی کارروائی کرنے کا الزام ہے جنہیں مبینہ طور پر منیجروں نے منظور کیا تھا۔ اگروال اور چاروں ملازمین کو گرفتار کیا گیا، جس سے کپور سمیت مجموعی گرفتاریوں کی تعداد چھ ہو گئی۔ کمار مفرور تھا۔
تفتیش کاروں کا یہ بھی الزام ہے کہ کئی اکاؤنٹس کے لیے تصاویر اور اپنے صارف کو جانیں (KYC) سے متعلق دستاویزات مطلوبہ براہِ راست تصدیقی عمل کے ذریعے جمع نہیں کیے گئے۔ بینک دستاویزات میں درج بعض پتے مبینہ طور پر موجود ہی نہیں تھے۔
منیول اکاؤنٹس کے لیے صارفین کی جانچ کیوں اہم ہے
الزامات کا تعلق مشتبہ فراڈ کی آمدنی کی منتقلی اور صارفین کی شناخت قائم کرنے کے لیے استعمال ہونے والے کنٹرولز، دونوں سے ہے۔ ان الزامات سے یہ ثابت نہیں ہوتا کہ جن مزدوروں کے دستاویزات استعمال ہوئے، وہ جان بوجھ کر اس نیٹ ورک میں شریک تھے۔
ریزرو بینک آف انڈیا کی منیول اکاؤنٹس سے متعلق رہنمائی وضاحت کرتی ہے کہ جن افراد کے اکاؤنٹس کے ذریعے فراڈ کی آمدنی منتقل کی جاتی ہے، وہ بے قصور بھی ہو سکتے ہیں یا اس میں شریک بھی۔ 7 دسمبر 2010 کے سرکلر میں بینکوں کو صارفین کی شناخت سے متعلق تقاضوں پر عمل کرنے، صارفین کی معلومات تازہ رکھنے اور لین دین کی نگرانی کرنے کا مشورہ دیا گیا ہے۔ یہ رہنمائی ان خطرات کا پس منظر فراہم کرتی ہے، نہ کہ اس مخصوص تحقیقات کے بارے میں نتائج۔
پولیس رقوم کا سراغ لگا رہی ہے اور کرپٹو کرنسی سے تعلقات کا جائزہ لے رہی ہے
پولیس کو شبہ ہے کہ اکاؤنٹس میں جمع ہونے والی رقم کا ایک حصہ بینک حکام کے ساتھ بانٹا گیا، جبکہ باقی آمدنی Trust Wallet کے ذریعے USDT میں تبدیل کی گئی، جو امریکی ڈالر سے منسلک ایک کرپٹو کرنسی ہے۔ ان لین دین کی تحقیقات ابھی جاری ہیں۔
تفتیش کار یہ بھی جانچ رہے ہیں کہ آیا کسی چینی شہری کا اس نیٹ ورک سے کوئی تعلق تھا۔ اس ممکنہ تعلق کی تصدیق نہیں ہوئی۔ تحقیقات کے دوران پولیس نے شناختی دستاویزات، بینکاری مواد، الیکٹرانک آلات، نقد رقم اور سونا ضبط کیا۔
نتیجہ
دہلی کے منیول اکاؤنٹس کی تحقیقات میں بینک ملازمین کے مبینہ کردار، سائبر جرائم سے حاصل ہونے والی مشتبہ آمدنی کی نقل و حرکت اور کرپٹو کرنسی سے ممکنہ روابط پر توجہ برقرار ہے۔ ان حل طلب سوالات سے—صرف گرفتاریوں سے نہیں—یہ طے ہوگا کہ نیٹ ورک کا دائرۂ کار کیا ثابت ہوتا ہے۔
مزید خبریں پڑھیں
اعلانِ دستبرداری
FinanceVelix کا یہ مضمون عمومی معلومات فراہم کرتا ہے، ذاتی نوعیت کا مالی، سرمایہ کاری، قانونی یا ٹیکس سے متعلق مشورہ نہیں۔ مارکیٹ کی قیمتیں، شرحِ سود اور معاشی حالات تبدیل ہو سکتے ہیں؛ سرمایہ کاری میں نقصان کا خطرہ ہوتا ہے۔ حقائق اشاعت کے وقت دستیاب مواد پر مبنی ہیں اور تبدیل ہو سکتے ہیں۔ اہم معلومات کی آزادانہ تصدیق کریں اور ضرورت پڑنے پر کسی مستند پیشہ ور سے مشورہ لیں۔ کسی اثاثے، کمپنی یا سروس کا ذکر اس کی توثیق نہیں ہے۔
