WTW ra mắt Via Retirement tại Mỹ vào ngày 26 tháng 10 năm 2026, mở rộng hoạt động kinh doanh quản lý tài sản bằng một dịch vụ được thiết kế để giúp những cá nhân đủ điều kiện lập kế hoạch chuyển từ tiết kiệm hưu trí sang rút thu nhập.

Những điểm chính

  • Dịch vụ kết hợp mô phỏng các kịch bản hưu trí, tư vấn đầu tư và quyền tiếp cận một thị trường niên kim.
  • Áp dụng các yêu cầu về điều kiện tham gia; dịch vụ không dành cho tất cả mọi người.
  • Một công ty liên kết của WTW nhận hoa hồng khi khách hàng được giới thiệu mua niên kim cố định.

Via Retirement cung cấp những gì

Via Retirement kết hợp mô phỏng kịch bản theo thời gian thực, quyền tiếp cận các danh mục đầu tư theo mô hình và tư vấn cá nhân hóa từ các đại diện của cố vấn đầu tư. Dịch vụ cũng cung cấp một thị trường sản phẩm niên kim do các nhà môi giới bảo hiểm hỗ trợ.

Người dùng có thể đánh giá cách thời điểm nghỉ hưu, chi tiêu, mục tiêu và các nguồn thu nhập có thể ảnh hưởng đến chiến lược tài chính của mình. Nền tảng này nhằm hỗ trợ các quyết định như có nên chuyển khoản tiết kiệm trong chương trình hưu trí sang tài khoản hưu trí cá nhân hay không và phân bổ tài sản như thế nào.

WTW cho biết dịch vụ này mở rộng các dịch vụ của công ty vượt ra ngoài giai đoạn tích lũy tiền tiết kiệm hưu trí. Julie Gebauer, Chủ tịch phụ trách mảng Y tế, Tài sản & Sự nghiệp tại WTW, cho biết dịch vụ đáp ứng nhu cầu được hỗ trợ trong giai đoạn chuyển tiếp sang nghỉ hưu.

Điều kiện tham gia, phí và hạn chế

Via Retirement áp dụng các yêu cầu về điều kiện tham gia và không dành cho tất cả mọi người. WTW cho biết người dùng không bắt buộc phải mua sản phẩm để nhận tư vấn đầu tư.

Willis Towers Watson Securities cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư và nền tảng kỹ thuật số. Khi phân bổ tài sản được khuyến nghị bao gồm niên kim cố định, công ty giới thiệu khách hàng đến một đại lý thuộc công ty môi giới bảo hiểm liên kết Towers Watson Retiree Insurance Services, đơn vị nhận hoa hồng từ giao dịch bán phát sinh. Các giao dịch niên kim cố định tách biệt với phí và dịch vụ của công ty tư vấn.

Các dự báo và minh họa tài chính dựa trên các giả định và thông tin do người dùng cung cấp, đồng thời không bảo đảm kết quả. Các khoản đầu tư có thể mất giá trị, và các khoản đầu tư cũng như niên kim có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Việc giám sát liên tục và quản lý đầu tư theo quyền quyết định chỉ được cung cấp sau khi khách hàng ký kết thỏa thuận tư vấn áp dụng.

Đọc thêm tin tức

Tin tức FinanceVelix khác

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm

Bài viết FinanceVelix này cung cấp thông tin chung, không phải lời khuyên tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế được cá nhân hóa. Giá thị trường, lãi suất và điều kiện kinh tế có thể thay đổi; đầu tư tiềm ẩn rủi ro thua lỗ. Các thông tin phản ánh tài liệu có sẵn tại thời điểm xuất bản và có thể thay đổi. Hãy tự xác minh thông tin quan trọng và tham khảo chuyên gia có đủ năng lực khi cần. Việc đề cập đến tài sản, công ty hoặc dịch vụ không đồng nghĩa với sự xác nhận.