Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu pha loãng của Western Alliance tăng lên 2,45 USD trong quý III năm 2026, tăng 7,5% so với cùng kỳ năm trước, nhờ thu nhập lãi thuần cao hơn hỗ trợ tăng trưởng lợi nhuận. Ngân hàng báo cáo thu nhập ròng 277,2 triệu USD trong quý kết thúc ngày 30 tháng 9, tăng 6,4% so với cùng kỳ năm trước. Các chỉ số tín dụng cải thiện so với quý liền trước, trong khi chi phí hoạt động cao hơn và các khoản lỗ chứng khoán làm giảm mức tăng.
Điểm chính
- Thu nhập lãi thuần tăng 7,6% so với cùng kỳ năm trước, lên 807,6 triệu USD.
- Các khoản vay không sinh lãi giảm, và dự phòng bao phủ 118% các khoản vay không sinh lãi.
- Ngân hàng mua lại 92,1 triệu USD cổ phiếu, trong khi tỷ lệ vốn cấp 1 phổ thông giảm xuống 10,9%.
Mục lục
- Lợi nhuận Western Alliance cải thiện khi thu nhập lãi tăng
- Chi phí tiền gửi thấp hơn không bù đắp được mức tăng chi phí trên diện rộng
- Tín dụng cải thiện khi dư nợ tăng và tiền gửi gần như đi ngang
- Hoạt động mua lại cổ phiếu tiếp diễn trong khi khoản lỗ chứng khoán làm giảm vốn chủ sở hữu
- Kết luận
Lợi nhuận Western Alliance cải thiện khi thu nhập lãi tăng
Kết quả tài chính quý III năm 2026 của công ty, được công bố ngày 19 tháng 10 trước cuộc họp báo cáo kết quả kinh doanh ngày 20 tháng 10, cho thấy lợi nhuận pha loãng trên mỗi cổ phiếu tăng từ 2,28 USD một năm trước và 2,36 USD trong quý II. Thu nhập ròng lần lượt tăng từ 260,5 triệu USD và 268,8 triệu USD.
Thu nhập lãi thuần tăng 10,7 triệu USD, tương đương 1,3%, so với quý II. Western Alliance cho biết mức cải thiện theo quý chủ yếu là nhờ lợi suất trên các tài sản sinh lãi cao hơn và số dư cho vay bình quân tăng, được bù đắp một phần bởi những thay đổi khác về bảng cân đối kế toán và chi phí vốn.
Biên lãi thuần đạt 3,57%, so với 3,53% ở cả quý liền trước và quý III năm 2025. Thu nhập ngoài lãi cũng tăng, trong đó mức tăng theo quý được hỗ trợ bởi lãi từ bán chứng khoán đầu tư, dù doanh thu từ hoạt động ngân hàng thế chấp giảm.
| Khoản mục | Chi tiết |
|---|---|
| Tổng tài sản tại ngày 30 tháng 9 | 98,1 tỷ USD, giảm 0,6% so với ngày 30 tháng 6 |
| Tỷ lệ dư nợ cho vay nắm giữ để đầu tư trên tiền gửi | 75,3%, so với 74,4% tại ngày 30 tháng 6 |
| Các khoản vay tại thời điểm cuối quý | 5,6 tỷ USD, giảm 623 triệu USD so với quý trước |
| Cổ tức tiền mặt phổ thông đã chi trả | 45,7 triệu USD, tương đương 0,42 USD mỗi cổ phiếu |
Chi phí tiền gửi thấp hơn không bù đắp được mức tăng chi phí trên diện rộng
Chi phí ngoài lãi tăng lên 595,1 triệu USD, từ 583,3 triệu USD trong quý II và 544,4 triệu USD một năm trước. Tiền lương và phúc lợi nhân viên là yếu tố đóng góp chính vào cả hai mức tăng.
Chi phí tiền gửi được ghi nhận trong khoản mục chi phí ngoài lãi giảm 13,8 triệu USD so với quý trước khi số dư tiền gửi bình quân liên quan đến lãi suất tín dụng thu nhập bình quân giảm. Giám đốc điều hành Kenneth A. Vecchione cho biết các biện pháp tối ưu hóa tiền gửi đạt tổng cộng 4,5 tỷ USD trong hai quý vừa qua.
Việc giảm các chi phí tiền gửi này hỗ trợ lợi nhuận, nhưng không có nghĩa là tổng chi phí giảm. Tỷ lệ hiệu quả được báo cáo của ngân hàng nhích lên 58,1%, từ mức 58,0% trong quý II, cho thấy chi phí chiếm tỷ trọng doanh thu lớn hơn một chút.
Tín dụng cải thiện khi dư nợ tăng và tiền gửi gần như đi ngang
Dư nợ cho vay nắm giữ để đầu tư đạt 61,5 tỷ USD, tăng 600 triệu USD so với ngày 30 tháng 6. Tiền gửi gần như không đổi ở mức 81,8 tỷ USD, giảm 119 triệu USD so với quý trước khi tăng trưởng tiền gửi từ hoạt động ngân hàng thương mại phần lớn bù đắp cho các hoạt động tối ưu hóa của ngân hàng.
Các khoản vay không sinh lãi giảm 77 triệu USD, tương đương khoảng 14%, và chiếm 0,79% dư nợ cho vay nắm giữ để đầu tư đã giải ngân, giảm từ 0,92%. Tỷ lệ xóa nợ ròng thường niên hóa giảm xuống 0,30% từ 0,37%, dù vẫn cao hơn mức 0,22% cùng kỳ năm trước.
Western Alliance ghi nhận chi phí dự phòng tổn thất tín dụng 80 triệu USD. Số dư dự phòng tổn thất tín dụng tăng lên 0,93% dư nợ cho vay nắm giữ để đầu tư đã giải ngân, so với 0,89% trong quý II, và tỷ lệ bao phủ các khoản vay không sinh lãi tăng lên 118% từ 96%.
Hoạt động mua lại cổ phiếu tiếp diễn trong khi khoản lỗ chứng khoán làm giảm vốn chủ sở hữu
Western Alliance mua lại 1,15 triệu cổ phiếu với giá 92,1 triệu USD trong quý. Kể từ khi chương trình bắt đầu, tổng giá trị cổ phiếu mua lại đạt 212,5 triệu USD trên tổng hạn mức được phê duyệt 300 triệu USD.
Tuy vậy, tổng vốn chủ sở hữu giảm xuống 7,9 tỷ USD từ 8,1 tỷ USD tại ngày 30 tháng 6. Ngân hàng cho biết nguyên nhân gồm các khoản lỗ chứng khoán chưa thực hiện liên quan đến lãi suất cao hơn, hoạt động mua lại cổ phiếu và cổ tức; các yếu tố này được bù đắp một phần bởi lợi nhuận trong quý. Tỷ lệ vốn cấp 1 phổ thông giảm xuống 10,9% từ 11,0%.
Kết luận
Western Alliance ghi nhận lợi nhuận quý cao hơn và mức độ bao phủ tín dụng mạnh hơn, nhưng chi phí hoạt động tiếp tục tăng và vốn chủ sở hữu giảm. Các đợt mua lại tiếp theo trong khuôn khổ hạn mức đã được phê duyệt hiện tại vẫn là yếu tố cần theo dõi, cùng với vị thế vốn của ngân hàng.
Đọc thêm tin tức
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Bài viết FinanceVelix này cung cấp thông tin chung, không phải lời khuyên tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế được cá nhân hóa. Giá thị trường, lãi suất và điều kiện kinh tế có thể thay đổi; các khoản đầu tư tiềm ẩn rủi ro thua lỗ. Các thông tin phản ánh tài liệu có tại thời điểm công bố và có thể thay đổi. Hãy tự kiểm tra độc lập các thông tin quan trọng và tham khảo chuyên gia có đủ năng lực khi cần. Việc đề cập đến một tài sản, công ty hoặc dịch vụ không đồng nghĩa với sự chứng thực.
