Lợi nhuận Truist giảm trong quý 3 năm 2026 do các khoản lỗ từ việc bán chứng khoán ảnh hưởng đến lợi nhuận báo cáo, dù lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu điều chỉnh tăng so với cùng kỳ năm trước. Ngân hàng công bố kết quả vào ngày 16 tháng 10, đồng thời cho biết đã hoàn tất thương vụ bán các khoản vay của Regional Acceptance Corporation và đạt thỏa thuận bán 7,7 tỷ USD khoản vay tiêu dùng LightStream.
Điểm chính
- EPS pha loãng báo cáo giảm xuống 0,56 USD từ mức 1,04 USD cùng kỳ năm trước; EPS điều chỉnh tăng 12% lên 1,16 USD.
- Khoản lỗ trước thuế 1,4 tỷ USD từ việc bán chứng khoán khiến kết quả báo cáo và kết quả điều chỉnh chênh lệch đáng kể.
- Thương vụ bán khoản vay RAC đã hoàn tất làm thay đổi các chỉ số tín dụng, trong khi giao dịch LightStream mới dừng ở mức thỏa thuận.
Mục lục
- Kết quả Truist cho thấy chênh lệch lớn giữa số liệu báo cáo và điều chỉnh
- Thu nhập lãi cải thiện khi tiền gửi tăng
- Thương vụ bán RAC làm thay đổi bức tranh tín dụng
- Thỏa thuận LightStream tiếp tục tái cơ cấu danh mục
- Kết luận
Kết quả Truist cho thấy chênh lệch lớn giữa số liệu báo cáo và điều chỉnh
Thông cáo kết quả kinh doanh quý 3 năm 2026 của Truist cho thấy thu nhập ròng dành cho cổ đông phổ thông đạt 680 triệu USD, giảm từ 1,35 tỷ USD cùng kỳ năm trước. EPS pha loãng báo cáo cũng giảm từ 1,23 USD trong quý 2 xuống 0,56 USD.
Thu nhập ròng điều chỉnh dành cho cổ đông phổ thông đạt 1,42 tỷ USD, tương ứng EPS pha loãng điều chỉnh 1,16 USD. Chỉ số trên mỗi cổ phiếu phi GAAP này tăng từ 1,04 USD cùng kỳ năm trước nhưng giảm từ 1,23 USD trong quý liền trước.
Các khoản điều chỉnh loại trừ khoản lỗ trước thuế 1,4 tỷ USD từ việc bán chứng khoán sẵn sàng để bán, khoản hoàn nhập dự phòng tổn thất cho vay trước thuế 581 triệu USD và 106 triệu USD tác động trước thuế liên quan đến thương vụ bán khoản vay của Regional Acceptance Corporation (RAC). Khoản hoàn nhập dự phòng cải thiện kết quả báo cáo, trong khi khoản lỗ từ chứng khoán làm giảm kết quả.
Doanh thu báo cáo tổng cộng giảm xuống 3,75 tỷ USD từ 5,19 tỷ USD cùng kỳ năm trước. Doanh thu điều chỉnh theo cơ sở tương đương chịu thuế đạt khoảng 5,3 tỷ USD, ổn định so với quý 2. Vì vậy, các thước đo này phản ánh những góc nhìn khác biệt đáng kể về quý vừa qua và không nên được xem là có thể thay thế cho nhau.
| Hạng mục | Chi tiết |
|---|---|
| Tỷ lệ vốn CET1 sơ bộ | 10,7% tại ngày 30 tháng 9 năm 2026, so với 10,9% tại ngày 30 tháng 6. |
| Mua lại cổ phiếu phổ thông | 1,2 tỷ USD trong quý 3 năm 2026. |
| Cổ tức phổ thông được công bố | 0,52 USD/cổ phiếu trong quý 3. |
| Tỷ lệ bao phủ thanh khoản bình quân | 110% trong quý 3, so với mức tối thiểu theo quy định là 100%. |
Thu nhập lãi cải thiện khi tiền gửi tăng
Thu nhập lãi thuần theo cơ sở tương đương chịu thuế đạt 3,707 tỷ USD, tăng 1,1% so với quý 2 và 0,7% so với cùng kỳ năm trước. Truist cho biết mức tăng theo quý đến từ việc có thêm một ngày trong kỳ và việc định giá lại tài sản, nợ phải trả, phần nào bị bù trừ bởi số dư cho vay thấp hơn.
Biên lãi thuần theo cơ sở tương đương chịu thuế tăng hai điểm cơ bản so với quý liền trước, lên 3,00%, dù vẫn thấp hơn nhẹ so với mức 3,01% cùng kỳ năm trước. Tiền gửi bình quân tăng 1,4% so với quý 2, lên 410,7 tỷ USD, nhờ tiền gửi thanh toán có hưởng lãi.
Kết quả của các mảng thu phí không đồng nhất. Thu nhập từ quản lý tài sản đạt mức cao kỷ lục theo quý là 407 triệu USD, tăng 8,5% so với quý liền trước, trong khi thu nhập từ ngân hàng đầu tư và giao dịch giảm 8,0% xuống 324 triệu USD. Chi phí ngoài lãi, không tính 40 triệu USD chi phí bán RAC, nhìn chung ổn định ở mức 3,065 tỷ USD.
Thương vụ bán RAC làm thay đổi bức tranh tín dụng
Thương vụ bán RAC đã hoàn tất chiếm 5,5 tỷ USD trong mức giảm 5,9 tỷ USD so với quý trước của các khoản cho vay và hợp đồng thuê tài chính nắm giữ để đầu tư tại thời điểm cuối kỳ; số dư này ở mức 323,9 tỷ USD vào cuối tháng 9.
Khoản vay không sinh lời giảm xuống còn 0,40% tổng dư nợ cho vay nắm giữ để đầu tư, từ mức 0,51% trong tháng 6. Truist cho biết thương vụ bán là nguyên nhân chính khiến tài sản không sinh lời giảm, do đó thay đổi danh mục cần được lưu ý khi đánh giá sự cải thiện này.
Trong khi đó, tỷ lệ xóa sổ ròng quy năm tăng lên 0,77% từ 0,50%, trong đó 39 điểm cơ bản liên quan đến RAC. Khoản hoàn nhập dự phòng 581 triệu USD góp phần tạo ra khoản hoàn nhập dự phòng tổn thất tín dụng 253 triệu USD, thay vì một khoản chi phí.
Thỏa thuận LightStream tiếp tục tái cơ cấu danh mục
Ngày 14 tháng 10 năm 2026, Truist ký thỏa thuận bán 7,7 tỷ USD khoản vay tiêu dùng không có tài sản bảo đảm cho Carlyle Group. Các khoản vay này chiếm phần lớn tài sản của LightStream, nền tảng cho vay không có tài sản bảo đảm của ngân hàng. Khác với thương vụ bán RAC, giao dịch này được mô tả là đã đạt thỏa thuận, chứ chưa hoàn tất.
Tổng giám đốc điều hành Mike Lyons cho biết ngân hàng đang đơn giản hóa hoạt động và phân bổ nguồn lực, vốn và chi phí vào những lĩnh vực kinh doanh và năng lực mà ngân hàng xác định là ưu tiên. Ông cũng bày tỏ tin tưởng vào các mục tiêu tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình trong ngắn hạn và dài hạn của Truist, nhưng không nêu mục tiêu số mới trong những phát biểu được cung cấp.
Kết luận
Quý vừa qua của Truist ghi nhận thu nhập lãi tăng khiêm tốn, song lợi nhuận báo cáo và các thước đo tín dụng chịu tác động đáng kể từ những thay đổi trong danh mục. Cột mốc giao dịch tiếp theo cần theo dõi là việc hoàn tất thương vụ bán khoản vay LightStream đã thỏa thuận; thông báo được cung cấp không nêu ngày hoàn tất.
Đọc thêm tin tức
Miễn trừ trách nhiệm
Bài viết này của FinanceVelix cung cấp thông tin chung, không phải tư vấn tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế dành riêng cho từng cá nhân. Giá thị trường, lãi suất và điều kiện kinh tế có thể thay đổi; đầu tư luôn đi kèm rủi ro thua lỗ. Các thông tin phản ánh tài liệu có sẵn tại thời điểm xuất bản và có thể thay đổi. Hãy tự kiểm chứng thông tin quan trọng và tham khảo chuyên gia đủ năng lực khi cần. Việc đề cập đến tài sản, công ty hoặc dịch vụ không đồng nghĩa với sự xác nhận hay khuyến nghị.
