يتناول إجراء الإنفاذ بحق أمريكان إكسبريس، الذي أعلنه مجلس الاحتياطي الفيدرالي في 8 أكتوبر 2026، إخفاق الشركة في الكشف على نحو كافٍ عن بعض الأنشطة المشبوهة المرتبطة بغسل الأموال والإبلاغ عنها. كما رصد المجلس نقاط ضعف كبيرة في تنفيذ برنامج مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة بأكملها.
أبرز النقاط
- أشار مجلس الاحتياطي الفيدرالي إلى إخفاقات تتعلق بالكشف عن بعض الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
- ظهرت أوجه القصور في تنفيذ البرنامج بوضوح خاص لدى البنك الوطني التابع لشركة أمريكان إكسبريس.
- أصدر مكتب مراقب العملة إجراء إنفاذ منفصلًا بحق البنك.
جدول المحتويات
- إجراء الإنفاذ بحق أمريكان إكسبريس يتناول البرنامج على مستوى الشركة
- إجراء منفصل بحق البنك التابع
- الخلاصة
إجراء الإنفاذ بحق أمريكان إكسبريس يتناول البرنامج على مستوى الشركة
امتدت نتائج مجلس الاحتياطي الفيدرالي إلى ما هو أبعد من الكشف عن الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها، لتشمل كيفية تنفيذ أمريكان إكسبريس برنامجها لمكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة. وسلط المجلس الضوء على البنك الوطني التابع للشركة بوصفه مجالًا يثير قلقًا خاصًا.
وقال المجلس إن إجراءه من شأنه أن يساعد على ضمان امتثال أمريكان إكسبريس لجميع القوانين واللوائح الأمريكية.
إجراء منفصل بحق البنك التابع
أصدر مكتب مراقب العملة، وهو الجهة التنظيمية الفيدرالية الرئيسية للبنك الوطني التابع، إجراء الإنفاذ الخاص به بحق البنك. وهذا الإجراء منفصل عن إجراء مجلس الاحتياطي الفيدرالي بحق شركة أمريكان إكسبريس.
الخلاصة
يشير الإعلان إلى إخفاقات في الامتثال على مستوى المؤسسة والبنك التابع على حد سواء، مع اتخاذ إجراءات إنفاذ منفصلة بحق الشركة والبنك.
اقرأ المزيد من الأخبار
إخلاء المسؤولية
يقدم هذا المقال من FinanceVelix معلومات عامة، ولا يشكل نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية مخصصة. يمكن أن تتغير أسعار السوق وأسعار الفائدة والظروف الاقتصادية؛ وتنطوي الاستثمارات على مخاطر الخسارة. وتعكس المعلومات الوقائع المتاحة وقت النشر وقد تتغير. تحقّق بنفسك من المعلومات المهمة واستشر متخصصًا مؤهلًا عند الحاجة. ولا يُعد ذكر أصل أو شركة أو خدمة بمثابة توصية بها.
