أفضى تحقيق في حسابات البغال في دلهي إلى اعتقال ستة أشخاص، على خلفية شبكة يُشتبه في أنها تلقت نحو 7.3 كرور روبية من عائدات جرائم إلكترونية مشتبه بها. وحتى 24 أكتوبر 2026، كانت الشرطة قد حددت نحو 37 حسابًا مشتبهًا به مرتبطًا بـ99 شكوى في أنحاء الهند، وكانت تحقق مع مديري فرعين لبنك خاص، لا يزال أحدهما طليقًا.
أبرز النقاط
- تقول الشرطة إن وثائق هوية العمال جُمعت عبر وعود بمساعدتهم في الحصول على قروض، ثم أسيء استخدامها لفتح حسابات.
- اعتُقل مدير فرع وأربعة موظفين مبيعات، إلى جانب المشغل المشتبه به للشبكة.
- يفحص المحققون تحويلات مشتبهًا بها بعملة USDT، واحتمال وجود صلة بمواطن صيني.
جدول المحتويات
- كيف بدأ التحقيق في حسابات البغال في دلهي
- اتهامات لموظفي البنك بشأن فتح الحسابات
- أهمية التحقق من العملاء في حسابات البغال
- الشرطة تتعقب الأموال وتفحص صلات بالعملات المشفرة
- الخلاصة
كيف بدأ التحقيق في حسابات البغال في دلهي
بدأت الشرطة فحص حسابات مشبوهة في فرع تري ناغار التابع لبنك خاص لم يُكشف عن اسمه. وقال المحققون إن بعض أصحاب الحسابات لم يسبق لهم زيارة الفرع، وإن تعذّر التحقق من عدة عناوين مسجلة. وأفضى تدقيق إضافي إلى تحديد 17 حسابًا مشبوهًا آخر.
قاد تحليل أرقام الهواتف المحمولة وعناوين البريد الإلكتروني والأجهزة المرتبطة إلى مايانك كابور، الذي اعتُقل في بابا هاريداس ناغار. وتشتبه الشرطة في أنه كان يدير الشبكة.
وخلال الاستجواب، قال كابور، بحسب المزاعم، إنه حصل على وثائق هوية وصور لعمال بأجر يومي، واعدًا بمساعدتهم في الحصول على قروض. ويشتبه المحققون في استخدام تلك الوثائق لفتح حسابات من دون علم أصحابها بكيفية استخدامها.
| البند | التفاصيل |
|---|---|
| الأجهزة الإلكترونية المصادرة | سبعة هواتف محمولة وحاسوب محمول واحد |
| وثائق الهوية المصادرة | 63 بطاقة آدهار و60 بطاقة PAN |
| المواد المصرفية المصادرة | سبعة دفاتر شيكات وسبع بطاقات خصم |
| مضبوطات أخرى | 60,000 روبية نقدًا، ونحو 150 غرامًا من الذهب، و55 صورة شخصية بحجم جواز السفر، و11 بطاقة SIM |
اتهامات لموظفي البنك بشأن فتح الحسابات
يُتهم شوبهت أغاروال، مدير فرع البنك في ساراسواتي فيهار، بتسهيل فتح حسابات من دون حضور أصحابها شخصيًا، وباستخدام توقيعات مزورة. وتقول الشرطة إنه عرّف كابور إلى سوشانت كومار، مدير فرع تري ناغار، ما وسّع نطاق العملية لتشمل الفرعين.
ويُتهم أربعة موظفين في المبيعات، هم مانوج وأنكور وفاطمة وبانكاج، بمعالجة حسابات قيل إن المديرين وافقوا عليها. واعتُقل أغاروال والموظفون الأربعة، ليبلغ إجمالي الاعتقالات ستة أشخاص، بمن فيهم كابور. ولا يزال كومار طليقًا.
ويقول المحققون أيضًا إن صورًا ووثائق «اعرف عميلك» الخاصة بعدة حسابات لم تُجمع عبر إجراءات التحقق المباشر المطلوبة. كما يُزعم أن بعض العناوين المسجلة في وثائق البنك غير موجودة.
أهمية التحقق من العملاء في حسابات البغال
تتعلق الاتهامات بكل من حركة عائدات الاحتيال المشتبه بها والضوابط المستخدمة للتحقق من هويات العملاء. ولا تثبت هذه الاتهامات أن العمال الذين استُخدمت وثائقهم شاركوا في الشبكة عن علم.
توضح إرشادات بنك الاحتياطي الهندي بشأن حسابات البغال المالية أن الأشخاص الذين تمر عبر حساباتهم عائدات الاحتيال قد يكونون أبرياء أو متواطئين. وتوصي التعميم الصادر في 7 ديسمبر 2010 البنوك بالالتزام بمتطلبات تحديد هوية العملاء، وتحديث معلوماتهم، ومراقبة المعاملات. ويوفر التعميم خلفية عن هذه المخاطر، ولا يتضمن نتائج بشأن هذا التحقيق.
الشرطة تتعقب الأموال وتفحص صلات بالعملات المشفرة
تشتبه الشرطة في أن جزءًا من الأموال المودعة في الحسابات قُسّم مع مسؤولي البنك، بينما حُوّلت بقية العائدات إلى USDT، وهي عملة مشفرة مرتبطة بالدولار الأمريكي، عبر Trust Wallet. ولا تزال هذه المعاملات قيد التحقيق.
ويبحث المحققون أيضًا في احتمال وجود صلة بين مواطن صيني والشبكة. ولم يثبت هذا الارتباط المحتمل. وصادرت الشرطة وثائق هوية ومواد مصرفية وأجهزة إلكترونية ونقدًا وذهبًا خلال التحقيق.
الخلاصة
لا يزال تحقيق حسابات البغال في دلهي يركز على الدور المزعوم لموظفي البنك، وحركة عائدات جرائم إلكترونية مشتبه بها، والصلات المحتملة بالعملات المشفرة. وهذه المسائل التي لم تُحسم بعد، لا الاعتقالات وحدها، هي ما سيحدد النطاق المثبت للشبكة.
اقرأ المزيد من الأخبار
إخلاء المسؤولية
تقدم هذه المقالة من FinanceVelix معلومات عامة، وليست نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية مخصصة. قد تتغير أسعار الأسواق وأسعار الفائدة والظروف الاقتصادية؛ وتنطوي الاستثمارات على مخاطر الخسارة. وتعكس الوقائع المواد المتاحة وقت النشر وقد تتغير. يُرجى التحقق بشكل مستقل من المعلومات المهمة واستشارة مختص مؤهل عند الحاجة. ولا يُعد ذكر أصل أو شركة أو خدمة تأييدًا لها.
