На 26 октомври 2026 г. WTW стартира Via Retirement в САЩ, разширявайки бизнеса си с управление на благосъстоянието чрез услуга, предназначена да помогне на отговарящи на условията лица да планират прехода от натрупване на пенсионни спестявания към получаване на доход.

Основни изводи

  • Услугата съчетава моделиране на пенсионни сценарии, инвестиционни съвети и достъп до пазар за анюитети.
  • Прилагат се критерии за допустимост и услугата не е достъпна за всички представители на обществеността.
  • Свързано с WTW дружество получава комисиона, когато насочен клиент закупи анюитет с фиксирана доходност.

Какво предлага Via Retirement

Via Retirement обединява моделиране на сценарии в реално време, достъп до моделни инвестиционни портфейли и персонализирани съвети от представители на инвестиционни консултанти. Услугата предлага и пазар за анюитетни продукти, подкрепян от застрахователни брокери.

Потребителите могат да преценят как моментът на пенсиониране, разходите, целите и източниците на доходи биха могли да повлияят на финансовата им стратегия. Платформата има за цел да подпомага решения като това дали пенсионните спестявания да бъдат прехвърлени в индивидуална пенсионна сметка и как да се разпределят активите.

WTW заяви, че предлагането разширява услугите ѝ отвъд натрупването на пенсионни спестявания. Джули Гебауър, президент на направление „Здраве, благосъстояние и кариера“ в WTW, заяви, че услугата отговаря на нуждата от подкрепа по време на прехода към пенсиониране.

Допустимост, такси и ограничения

За Via Retirement важат критерии за допустимост и услугата не е достъпна за всички представители на широката общественост. WTW заяви, че потребителите не са длъжни да купуват продукти, за да получават инвестиционни съвети.

Willis Towers Watson Securities предоставя инвестиционните консултантски услуги и цифровата платформа. Когато препоръчителното разпределение на активите включва анюитети с фиксирана доходност, клиентът се насочва към агент на свързания застрахователен брокер Towers Watson Retiree Insurance Services, който получава комисиона при последваща продажба. Сделките с анюитети с фиксирана доходност са отделни от таксите и услугите на консултантското дружество.

Прогнозите и финансовите илюстрации се основават на допускания и информация, предоставена от потребителя, и не гарантират резултати. Инвестициите могат да загубят стойност, а инвестициите и анюитетите може да не са подходящи за всеки. Текущото наблюдение и дискреционното управление на инвестициите са достъпни само след като клиентът сключи приложимото консултантско споразумение.

Прочетете още новини

Още новини от FinanceVelix

Отказ от отговорност

Тази статия на FinanceVelix предоставя обща информация, а не персонализиран финансов, инвестиционен, правен или данъчен съвет. Пазарните цени, лихвените проценти и икономическите условия могат да се променят; инвестициите носят риск от загуба. Фактите отразяват наличната към момента на публикуване информация и могат да се променят. Проверявайте самостоятелно важната информация и при необходимост се консултирайте с квалифициран специалист. Споменаването на актив, компания или услуга не представлява препоръка.