Håndhævelsessagen mod American Express, som Federal Reserve Board offentliggjorde den 8. oktober 2026, vedrører virksomhedens manglende evne til i tilstrækkelig grad at opdage og indberette visse mistænkelige aktiviteter med tilknytning til hvidvask. Boardet påpegede også betydelige svagheder i implementeringen af virksomhedens koncernomfattende program til bekæmpelse af hvidvask.

Vigtigste punkter

  • Federal Reserve påpegede mangler i forbindelse med opdagelse og indberetning af visse mistænkelige aktiviteter.
  • Mangler i programmets implementering var særligt tydelige hos American Express Companys datterselskab, en national bank.
  • Office of the Comptroller of the Currency iværksatte en separat håndhævelsessag mod banken.

Indholdsfortegnelse

Håndhævelsessag mod American Express vedrører koncernens program

Federal Reserves konklusioner omfattede mere end blot opdagelse og indberetning af mistænkelig aktivitet og vedrørte også, hvordan American Express implementerede sit program til bekæmpelse af hvidvask i hele koncernen. Boardet fremhævede virksomhedens datterselskab, en national bank, som et særligt bekymringsområde.

Boardet oplyste, at dets tiltag skulle bidrage til at sikre, at American Express driver virksomhed i overensstemmelse med alle amerikanske love og regler.

Separat sag mod datterbanken

Office of the Comptroller of the Currency, som er den primære føderale tilsynsmyndighed for datterselskabet, en national bank, har iværksat sin egen håndhævelsessag mod banken. Denne sag er separat fra Federal Reserves sag mod American Express Company.

Konklusion

Meddelelsen peger på mangler i efterlevelsen af reglerne både på koncernniveau og hos datterbanken, hvor separate håndhævelsessager retter sig mod henholdsvis virksomheden og banken.

Læs flere nyheder

Flere nyheder fra FinanceVelix

Ansvarsfraskrivelse

Denne artikel fra FinanceVelix indeholder generel information og udgør ikke personlig finansiel, investeringsmæssig, juridisk eller skattemæssig rådgivning. Markedspriser, renter og økonomiske forhold kan ændre sig; investeringer indebærer risiko for tab. Oplysningerne afspejler det materiale, der var tilgængeligt på udgivelsestidspunktet, og kan ændre sig. Kontrollér vigtige oplysninger uafhængigt, og rådfør dig med en kvalificeret fagperson efter behov. Omtale af et aktiv, en virksomhed eller en tjeneste er ikke en anbefaling.