Der Gewinn von HomeTrust stieg im dritten Quartal 2026, da höhere Nettozinserträge und niedrigere Ertragsteueraufwendungen den vorläufigen Nettogewinn auf 18,0 Millionen US-Dollar gegenüber 15,6 Millionen US-Dollar im Vorquartal erhöhten. Die in Asheville im US-Bundesstaat North Carolina ansässige Muttergesellschaft der HomeTrust Bank gab die Ergebnisse am 21. Oktober bekannt und meldete einen verwässerten Gewinn je Aktie von 1,11 US-Dollar nach 0,94 US-Dollar.
Wichtige Erkenntnisse
- Höhere Nettozinserträge und ein Steuervorteil aus erneuerbaren Energien stützten den Gewinnanstieg im Quartal.
- Die als risikobehaftet eingestuften Vermögenswerte stiegen um 14,9 %, obwohl die Risikovorsorge für Kreditausfälle zurückging.
- HomeTrust beschleunigte seine Aktienrückkäufe, während die geplante Übernahme von Blue Ridge noch ausstand.
Inhaltsverzeichnis
- HomeTrust profitiert beim Gewinn von einer höheren Marge und niedrigeren Steuern
- Kreditkennzahlen zeichnen ein gemischtes Bild
- Rückkäufe nehmen Fahrt auf, während die Blue-Ridge-Transaktion auf Genehmigungen wartet
- Fazit
HomeTrust profitiert beim Gewinn von einer höheren Marge und niedrigeren Steuern
Die Bekanntgabe der Ergebnisse des dritten Quartals des Unternehmens bezog sich auf die drei Monate bis zum 30. September 2026. Die Nettozinserträge stiegen um rund 1,2 Millionen US-Dollar auf 46,5 Millionen US-Dollar, während sich die Nettozinsmarge von 4,41 % auf 4,46 % ausweitete.
Die Verbesserung war nicht allein auf das Kreditgeschäft zurückzuführen. Die Nutzung erworbener Steuergutschriften für erneuerbare Energien führte zu einem bundesstaatlichen Ertragsteuervorteil von 1,9 Millionen US-Dollar und trug dazu bei, die gesamten Ertragsteueraufwendungen gegenüber dem zweiten Quartal um 1,4 Millionen US-Dollar zu senken.
Die Zins- und Dividendenerträge stiegen um 1,7 Millionen US-Dollar, wobei höhere Aufzinsungserträge der Hauptgrund waren. Auch der Zinsaufwand nahm zu, hauptsächlich aufgrund höherer durchschnittlicher Einlagenbestände und Zinssätze bei Geldmarkt- und Termineinlagen.
In den ersten neun Monaten des Jahres 2026 belief sich der Nettogewinn auf 50,4 Millionen US-Dollar, verglichen mit 48,2 Millionen US-Dollar im Vorjahreszeitraum. Der verwässerte Gewinn je Aktie stieg von 2,79 US-Dollar auf 3,04 US-Dollar.
| Position | Details |
|---|---|
| Annualisierte Gesamtkapitalrendite | 1,65 % im dritten Quartal 2026 gegenüber 1,46 % im zweiten Quartal |
| Annualisierte Eigenkapitalrendite | 12,06 % im dritten Quartal 2026 gegenüber 10,44 % im zweiten Quartal |
| Nettoabschreibungen auf Kredite | 1,1 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2026 gegenüber 1,8 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal |
Kreditkennzahlen zeichnen ein gemischtes Bild
Die als risikobehaftet eingestuften Vermögenswerte stiegen um 14,9 %, da neu identifizierte notleidende Kredite die Kreditrisiken erhöhten. Diese Verschlechterung stand einem niedrigeren Aufwand für die Risikovorsorge für Kreditausfälle im Quartal gegenüber: Er belief sich auf 805.000 US-Dollar nach 920.000 US-Dollar im zweiten Quartal.
Die Risikovorsorge ist ein Aufwand zur Aufrechterhaltung der Wertberichtigung für erwartete Kreditverluste; sie verändert sich nicht automatisch im gleichen Maß wie jede Veränderung bei problematischen Krediten. Die Berechnung für das Quartal durch HomeTrust berücksichtigte Veränderungen im Kreditmix, in den wirtschaftlichen Annahmen und bei den Nettoabschreibungen auf Kredite.
Rückkäufe nehmen Fahrt auf, während die Blue-Ridge-Transaktion auf Genehmigungen wartet
HomeTrust kaufte im Quartal 923.897 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 48,03 US-Dollar zurück, verglichen mit 153.606 Aktien zu 46,31 US-Dollar im Vorquartal. CEO Hunter Westbrook erklärte, das Unternehmen habe sein im August gestartetes Rückkaufprogramm Anfang Oktober abgeschlossen und den Rückkauf weiterer 5 % der ausstehenden Aktien genehmigt.
Der Verwaltungsrat beschloss außerdem eine vierteljährliche Bardividende von 0,15 US-Dollar je Stammaktie. Sie wird am 25. November 2026 an die Aktionäre ausgezahlt, die zum Geschäftsschluss am 12. November im Aktienregister eingetragen sind.
Die geplante Übernahme von Blue Ridge Bankshares stand weiterhin unter dem Vorbehalt behördlicher und Aktionärsgenehmigungen sowie üblicher Abschlussbedingungen. HomeTrust teilte mit, dass alle erforderlichen behördlichen Anträge eingereicht worden seien, und erwartete den Abschluss der Transaktion Anfang des ersten Quartals 2027.
Gemäß der am 16. August unterzeichneten Vereinbarung würden die Aktionäre von Blue Ridge für jede Blue-Ridge-Aktie 0,086 HomeTrust-Aktien sowie einen Barausgleich anstelle von Bruchteilen einer Aktie erhalten. HomeTrust verbuchte im dritten Quartal transaktionsbezogene Aufwendungen in Höhe von 904.000 US-Dollar.
Fazit
Der höhere Quartalsgewinn von HomeTrust spiegelte sowohl stärkere Nettozinserträge als auch einen Steuervorteil wider, während sich die Kreditqualität uneinheitlich entwickelte. Die nächsten planmäßigen Aktionärstermine sind der Dividendenstichtag am 12. November und die Auszahlung am 25. November. Der Abschluss der Blue-Ridge-Transaktion wird für Anfang 2027 erwartet, sofern die Bedingungen erfüllt werden.
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