Wintrust erzielte im dritten Quartal 2026 einen Rekordgewinn von 239,1 Millionen US-Dollar beziehungsweise 3,37 US-Dollar je verwässerter Aktie, da das Kreditwachstum den Nettozinsertrag erhöhte. Die am 19. Oktober vor der für den 20. Oktober angesetzten Telefonkonferenz zu den Ergebnissen bekannt gegebenen Zahlen verbesserten sich gegenüber 233,7 Millionen US-Dollar im Vorquartal und 216,3 Millionen US-Dollar im Vorjahreszeitraum.
Wichtigste Erkenntnisse
- Der Nettogewinn stieg im dritten Quartal gegenüber dem Vorjahr um 11 % und markierte damit den siebten Quartalsrekord in Folge für Wintrust.
- Der Nettozinsertrag erhöhte sich mit dem Wachstum der zinstragenden Vermögenswerte, obwohl die Kreditmarge im Quartalsvergleich leicht zurückging.
- Die Risikovorsorge für Kreditausfälle und die Nettoabschreibungen auf Kredite stiegen, während die notleidenden Kredite leicht zurückgingen.
Inhaltsverzeichnis
- Wintrust steigert den Gewinn mit einer größeren Kreditbilanz
- Kredite und Einlagen wachsen gemeinsam
- Höhere Kreditkosten gehen mit niedrigeren Problemkreditbeständen einher
- Gebührenerträge und Aufwendungen dämpfen den Gewinnanstieg
- Fazit
Wintrust steigert den Gewinn mit einer größeren Kreditbilanz
Die Bekanntgabe der Ergebnisse für das dritte Quartal von Wintrust zeigte, dass der verwässerte Gewinn je Aktie gegenüber 3,30 US-Dollar im zweiten Quartal und 2,78 US-Dollar im Vorjahreszeitraum gestiegen war. In den ersten neun Monaten des Jahres 2026 erreichte der Nettogewinn 700,1 Millionen US-Dollar, ein Plus von 17 % gegenüber 600,8 Millionen US-Dollar im entsprechenden Zeitraum 2025.
Der Nettozinsertrag stieg von 597,4 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 621,6 Millionen US-Dollar. Wintrust führte den Zuwachs auf einen Anstieg der durchschnittlichen zinstragenden Vermögenswerte um 2,1 Milliarden US-Dollar zurück. Dies zeigt, dass das Bilanzwachstum und nicht eine höhere Marge für die Verbesserung ausschlaggebend war.
Die Nettozinsmarge sank im Quartalsvergleich um einen Basispunkt auf 3,49 %. Auf voll steuerpflichtiger Äquivalenzbasis, einer nicht nach GAAP ermittelten Kennzahl, betrug die Marge 3,51 %. Das Management erklärte, sie liege damit im Rahmen seiner bisherigen Prognose.
| Position | Details |
|---|---|
| Gesamtvermögen zum 30. September 2026 | 75,97 Milliarden US-Dollar |
| Kredite-Einlagen-Verhältnis zum Quartalsende | 91,0 % |
| Erklärte Bardividende je Stammaktie | 0,55 US-Dollar für das dritte Quartal gegenüber 0,50 US-Dollar im Vorjahreszeitraum |
| Verwaltetes Vermögen der Vermögensverwaltung | Zum 30. September rund 51,5 Milliarden US-Dollar, ohne Vermögenswerte des Unternehmens und der Bank |
Kredite und Einlagen wachsen gemeinsam
Die Gesamtkredite stiegen im Quartal um rund 1,1 Milliarden US-Dollar, während die Einlagen um 1,3 Milliarden US-Dollar zunahmen. Beide Posten verzeichneten ein annualisiertes Wachstum von 8 %. Wintrust erklärte, die Kreditgewinne seien über die wichtigsten Portfolios hinweg breit gestreut gewesen.
Einlagen ohne Zinsvergütung machten 19 % der Gesamteinlagen aus; ihre durchschnittlichen Bestände blieben in den vergangenen Quartalen stabil. Das Management bezeichnete die Kreditpipelines für gewerbliche Kredite und gewerbliche Immobilienkredite zum 30. September als solide und erklärte, sie stützten die Erwartung eines anhaltenden Kreditwachstums im vierten Quartal.
Höhere Kreditkosten gehen mit niedrigeren Problemkreditbeständen einher
Der Aufwand für die Risikovorsorge für Kreditausfälle stieg von 23,1 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 25,9 Millionen US-Dollar. Die Nettoabschreibungen auf Kredite erhöhten sich von 13,4 Millionen US-Dollar auf 21,0 Millionen US-Dollar. Damit stieg die annualisierte Abschreibungsquote von 10 auf 15 Basispunkte der durchschnittlichen Kredite.
Diese höheren realisierten Verluste gingen nicht mit einem Anstieg der notleidenden Kredite einher. Ihr Bestand sank von 179,3 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,32 % der Gesamtkredite zum 30. Juni auf 176,9 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,31 %.
Wintrust erklärte, die Risikovorsorge spiegele das Portfoliowachstum, eine stabile Kreditqualität und eine weitgehend stabile makroökonomische Prognose wider, räumte jedoch Unsicherheit hinsichtlich der künftigen wirtschaftlichen Entwicklung ein.
Gebührenerträge und Aufwendungen dämpfen den Gewinnanstieg
Die zinsunabhängigen Erträge sanken von 141,3 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 136,3 Millionen US-Dollar. Die Erträge aus dem Hypothekengeschäft gingen angesichts rückläufiger Kreditvergaben von 27,4 Millionen US-Dollar auf 25,5 Millionen US-Dollar zurück. Bei den Wertpapieren hielt Wintrust Nettoverluste statt der Nettogewinne des Vorquartals.
Die zinsunabhängigen Aufwendungen stiegen von 397,5 Millionen US-Dollar auf 405,7 Millionen US-Dollar. Der Vergleich wurde teilweise durch die Umkehr einer Sonderumlage der FDIC in Höhe von 5,2 Millionen US-Dollar beeinflusst, die die Aufwendungen im zweiten Quartal gesenkt hatte. Entsprechend stiegen die FDIC-Versicherungsaufwendungen im dritten Quartal um 5,5 Millionen US-Dollar.
Chief Executive Officer Timothy S. Crane sagte, das Management konzentriere sich weiterhin auf das Bilanzwachstum, höhere Nettozinserträge und ein diszipliniertes Kostenmanagement. Seine Erwartung weiterer Umsatzzuwächse bis zum Jahresende ist ein Ausblick und kein ausgewiesenes Ergebnis.
Fazit
Die Ergebnisse des vierten Quartals werden zeigen, ob das anhaltende Kreditwachstum die Zuwächse bei den Zinserträgen von Wintrust aufrechterhalten kann, während Kreditkosten und Aufwendungen steigen. Das Management erwartet weiteres Kredit- und Umsatzwachstum; diese Entwicklungen sind jedoch noch nicht eingetreten.
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