Allys den Stammaktionären zurechenbarer Nettogewinn stieg im dritten Quartal 2026 gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 8 % auf 401 Millionen US-Dollar. Die am 20. Oktober veröffentlichten vorläufigen Ergebnisse für das am 30. September beendete Quartal zeigten höhere Umsätze und eine stärkere Autokreditvergabe, aber auch höhere Kreditrisikovorsorgen.
Die wichtigsten Erkenntnisse
- Der GAAP-Gewinn je Aktie stieg gegenüber dem Vorjahr um 10 % auf 1,30 US-Dollar; der bereinigte Gewinn erhöhte sich um 16 % auf 1,34 US-Dollar.
- Die Vergabe von Autokrediten an Privatkunden wuchs um 10 %, doch höhere Vorsorgen und Aufwendungen verringerten den Gewinn im Autogeschäft.
- Ally kaufte eigene Aktien im Wert von 178 Millionen US-Dollar zurück und genehmigte eine höhere reguläre Dividende für das vierte Quartal.
Inhaltsverzeichnis
- Allys Gewinn verbessert sich mit steigenden Finanzierungserträgen
- Das Wachstum der Autokreditvergabe führt zu höheren Rückstellungskosten
- Zahl der Einlagenkunden steigt, während die Einlagenbestände sinken
- Kapitalrückflüsse umfassen eine höhere Dividende für das vierte Quartal
- Fazit
Allys Gewinn verbessert sich mit steigenden Finanzierungserträgen
Allys Ergebnisveröffentlichung für das dritte Quartal 2026 wies einen Gesamt-Nettoumsatz von 2,332 Milliarden US-Dollar aus, ein Plus von 8 % gegenüber dem Vorjahr. Die Nettofinanzierungserträge stiegen um 164 Millionen US-Dollar auf 1,748 Milliarden US-Dollar, während die sonstigen Erträge mit 584 Millionen US-Dollar unverändert blieben.
Die Nettozinsmarge erreichte 3,62 % und lag damit 11 Basispunkte über dem Vorjahreswert. Die zinsunabhängigen Aufwendungen sanken um 4 Millionen US-Dollar auf 1,236 Milliarden US-Dollar und trugen dazu bei, dass der Gewinn trotz einer höheren Risikovorsorge für Kreditverluste stieg.
Der bereinigte Gewinn von 1,34 US-Dollar je Aktie stand einem Vorjahreswert von 1,15 US-Dollar gegenüber. Diese Nicht-GAAP-Kennzahl schließt ausgewählte Posten aus, darunter den ursprünglichen Kernabschlag und Veränderungen des beizulegenden Zeitwerts von Eigenkapitalpapieren, und ergänzt die GAAP-Ergebnisse, statt sie zu ersetzen.
| Posten | Einzelheiten |
|---|---|
| Nettoabschreibungsquote im Privatkundengeschäft mit Autokrediten | 1,89 %, ein Basispunkt höher als im Vorjahr |
| Zahlungsverzug bei Autokrediten für Privatkunden, über 30 Tage | 4,96 %, sechs Basispunkte höher als im Vorjahr, einschließlich nicht laufender Kredite |
| Vorsteuergewinn des Versicherungsgeschäfts | 80 Millionen US-Dollar, 1 Million US-Dollar mehr als im Vorjahr |
| Vorsteuergewinn des Geschäftsbereichs Corporate Finance | 98 Millionen US-Dollar, 3 Millionen US-Dollar mehr als im Vorjahr |
Das Wachstum der Autokreditvergabe führt zu höheren Rückstellungskosten
Die Vergabe von Autokrediten an Privatkunden belief sich auf insgesamt 12,9 Milliarden US-Dollar. Sie wurde durch die Rekordzahl von 4,8 Millionen Anträgen gestützt, 20 % mehr als im Vorjahr. Gebrauchtwagenkredite an Privatkunden machten 64 % der Kreditvergabe aus, und 44 % des Volumens entfielen auf Allys höchste Bonitätsklasse.
Der Ausbau der Kreditvergabe führte nicht zu einem höheren Gewinn im Autogeschäft. Der Vorsteuergewinn des Segments sank um 84 Millionen US-Dollar auf 337 Millionen US-Dollar, da höhere Kreditrisikovorsorgen und zinsunabhängige Aufwendungen das Umsatzwachstum überwogen.
Konzernweit stieg die Risikovorsorge für Kreditverluste um 114 Millionen US-Dollar auf 529 Millionen US-Dollar. Ally führte den Anstieg vor allem auf den Aufbau von Rückstellungen im Zusammenhang mit dem Wachstum der Vermögenswerte gemäß der Bilanzierung erwarteter Kreditverluste zurück. Damit unterscheidet sich der zusätzliche Vorsorgeaufwand von bereits realisierten Kreditverlusten.
Zahl der Einlagenkunden steigt, während die Einlagenbestände sinken
Die Privatkundeneinlagen beliefen sich auf 141,9 Milliarden US-Dollar und lagen damit 80 Millionen US-Dollar über dem Vorjahreswert, aber 1,6 Milliarden US-Dollar unter dem Stand des zweiten Quartals. Ally Bank gewann dennoch netto 59.000 neue Einlagenkunden hinzu. Damit stieg ihre Zahl auf 3,6 Millionen, und das Kundenwachstum setzte sich zum 70. Quartal in Folge fort.
Die durchschnittliche Rendite des Privatkundeneinlagenportfolios sank auf 3,05 % und lag damit 43 Basispunkte unter dem Vorjahreswert sowie sieben Basispunkte unter dem Vorquartal. Einlagen machten 86 % von Allys Finanzierungsportfolio aus, während die verfügbare Liquidität insgesamt 61,2 Milliarden US-Dollar betrug.
Kapitalrückflüsse umfassen eine höhere Dividende für das vierte Quartal
Allys Verwaltungsrat genehmigte für das vierte Quartal 2026 eine reguläre Dividende von 0,35 US-Dollar je Aktie, gegenüber 0,30 US-Dollar je Aktie im dritten Quartal. Das Unternehmen kaufte im Quartal außerdem eigene Aktien im Wert von 178 Millionen US-Dollar zurück.
Die harte Kernkapitalquote (CET1) lag bei 10,2 % und damit 10 Basispunkte über dem Vorjahreswert. Ally schloss eine Kreditrisikotransaktion für Autokredite an Privatkunden im Umfang von 6 Milliarden US-Dollar ab, die zweite Transaktion dieser Art im Jahr 2026. Zum Zeitpunkt der Emission bewirkte sie einen Vorteil von etwa 25 Basispunkten für die Kapitalquote.
Fazit
Allys Gewinn verbesserte sich im dritten Quartal insgesamt, obwohl höhere Vorsorgekosten die Erträge im Autogeschäft bei wachsender Kreditvergabe verringerten. Die nächste bestätigte Ausschüttung an die Aktionäre ist die genehmigte reguläre Dividende von 0,35 US-Dollar je Aktie für das vierte Quartal 2026.
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