Die Einlagen von Western Alliance gingen im dritten Quartal 2026 leicht um 0,1 % auf 81,8 Milliarden US-Dollar zurück, während der Nettogewinn gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 6,4 % auf 277,2 Millionen US-Dollar stieg. Die am 19. Oktober veröffentlichten Ergebnisse zeigten eine Verschiebung im Einlagenmix der Bank und keinen breit angelegten Rückgang: Das Wachstum im Geschäftsbankgeschäft glich die Bemühungen des Managements zur Optimierung der Einlagen teilweise aus, und die Gesamteinlagen lagen weiterhin 5,8 % über dem Vorjahreswert.
Wichtige Erkenntnisse
- Die Einlagen sanken gegenüber dem 30. Juni um 119 Millionen US-Dollar, stiegen im Jahresvergleich jedoch um 4,5 Milliarden US-Dollar.
- Der verwässerte Gewinn je Aktie erreichte 2,45 US-Dollar nach 2,28 US-Dollar im Vorjahreszeitraum.
- Die Kreditqualität verbesserte sich gegenüber dem Vorquartal, obwohl die Nettoabschreibungen weiterhin über der Vorjahresquote lagen.
Inhaltsverzeichnis
- Einlagen von Western Alliance verlagern sich hin zu verzinslichen Konten
- Höhere Zinserträge stützen das Gewinnwachstum
- Kreditqualität verbessert sich, Rückstellungen werden weiter aufgebaut
- Fazit
Einlagen von Western Alliance verlagern sich hin zu verzinslichen Konten
Die Finanzergebnisse für das dritte Quartal 2026 der Bank zeigten, dass die unverzinslichen Einlagen gegenüber dem Vorquartal um 2,1 Milliarden US-Dollar zurückgingen. Zuwächse bei verzinslichen Sichteinlagen, Einlagenzertifikaten sowie Spar- und Geldmarktkonten glichen diesen Rückgang weitgehend aus.
Western Alliance führte den Rückgang der unverzinslichen Einlagen auf ihre Bemühungen zur Einlagenoptimierung zurück. Chairman, President und Chief Executive Officer Kenneth A. Vecchione erklärte, die Optimierungsmaßnahmen hätten sich in den vergangenen beiden Quartalen auf insgesamt 4,5 Milliarden US-Dollar belaufen, während ein starkes Wachstum der Einlagen im Geschäftsbankgeschäft die Gesamteinlagen weitgehend stabil gehalten habe.
Die Verschiebung der Finanzierungsstruktur senkte auch einige Aufwendungen. Die unter den sonstigen betrieblichen Aufwendungen erfassten Einlagenkosten gingen gegenüber dem zweiten Quartal um 13,8 Millionen US-Dollar zurück, da die durchschnittlichen Einlagenbestände, die mit der Ertragsgutschriftquote zusammenhängen, sanken. Dennoch verhinderte diese Einsparung keinen Anstieg der gesamten betrieblichen Aufwendungen.
| Posten | Details |
|---|---|
| Zur Anlage gehaltene Kredite | 61,5 Milliarden US-Dollar zum 30. September, ein Anstieg um 1,0 % gegenüber dem 30. Juni. |
| Kredit-Einlagen-Quote | 75,3 % gegenüber 74,4 % zum 30. Juni. |
| Kernkapitalquote (CET1) | 10,9 % nach 11,0 % zum 30. Juni. |
| Aktienrückkäufe im Quartal | 92,1 Millionen US-Dollar für 1,15 Millionen Aktien. |
Höhere Zinserträge stützen das Gewinnwachstum
Der verwässerte Gewinn je Aktie von 2,45 US-Dollar stieg im Jahresvergleich um 7,5 % und gegenüber dem zweiten Quartal um 3,8 %. Der Nettoumsatz erreichte rund 1,01 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 8,1 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum.
Der Zinsüberschuss stieg auf 807,6 Millionen US-Dollar, ein Anstieg von 7,6 % im Jahresvergleich und von 1,3 % gegenüber dem Vorquartal. Die Bank führte die Verbesserung gegenüber dem Vorquartal hauptsächlich auf höhere Renditen zinstragender Vermögenswerte und höhere durchschnittliche Kreditbestände zurück, die teilweise durch andere Veränderungen der Bilanzstruktur und der Finanzierungskosten ausgeglichen wurden.
Die Nettozinsmarge erhöhte sich gegenüber dem zweiten Quartal um vier Basispunkte auf 3,57 %. Die sonstigen betrieblichen Aufwendungen stiegen unterdessen von 583,3 Millionen auf 595,1 Millionen US-Dollar, was vor allem auf höhere Gehälter und Sozialleistungen für Beschäftigte zurückzuführen war, trotz des Rückgangs der Einlagenkosten.
Kreditqualität verbessert sich, Rückstellungen werden weiter aufgebaut
Die notleidenden Kredite gingen gegenüber dem zweiten Quartal um 77 Millionen US-Dollar zurück. Ihr Anteil an den ausgereichten und zur Anlage gehaltenen Krediten sank damit von 0,92 % auf 0,79 %. Die Risikovorsorge für Kreditverluste deckte 118 % der notleidenden Kredite ab, verglichen mit 96 % drei Monate zuvor.
Die annualisierten Nettoabschreibungen auf Kredite sanken von 0,37 % der durchschnittlichen Kredite im zweiten Quartal auf 0,30 %, lagen jedoch weiterhin über den 0,22 % im Vorjahreszeitraum. Die Bank verbuchte eine Zuführung zur Risikovorsorge für Kreditverluste in Höhe von 80 Millionen US-Dollar und verwies dabei auf Abschreibungen, Kreditwachstum und vorsorgliche Rückstellungen für makroökonomische Risiken.
Die Verbesserung gegenüber dem Vorquartal ging somit mit einem weiteren Aufbau der Rückstellungen einher und nicht mit einem Abbau des Schutzes vor potenziellen Verlusten.
Fazit
Im dritten Quartal verzeichnete Western Alliance nahezu unveränderte Einlagen, höhere Erträge und verbesserte Kreditkennzahlen gegenüber dem Vorquartal. Als nächstes war für den 20. Oktober 2026 eine Telefonkonferenz zu den Quartalsergebnissen angesetzt, bei der das Management den Finanzierungsmix und den Ausblick erörtern konnte.
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