Τα αποτελέσματα της Truist για το τρίτο τρίμηνο του 2026 έδειξαν προσαρμοσμένα απομειωμένα κέρδη 1,16 δολαρίων ανά μετοχή, αυξημένα κατά 12% σε σύγκριση με έναν χρόνο νωρίτερα, ενώ οι ζημίες από την πώληση τίτλων περιόρισαν τα δημοσιευμένα κέρδη στα 0,56 δολάρια. Τα αποτελέσματα της 16ης Οκτωβρίου περιλάμβαναν επίσης λεπτομέρειες για την ολοκληρωμένη πώληση δανείων, ξεχωριστή συμφωνία για την πώληση δανείων LightStream, καθώς και τη συνέχιση των μερισμάτων και των επαναγορών μετοχών.
Βασικά συμπεράσματα
- Τα προσαρμοσμένα κέρδη αυξήθηκαν σε ετήσια βάση, αλλά τα δημοσιευμένα κέρδη υποχώρησαν απότομα μετά τις ζημίες από την αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου.
- Η ολοκληρωμένη πώληση δανείων της Regional Acceptance ευθύνεται για το μεγαλύτερο μέρος της τριμηνιαίας μείωσης των δανείων που διακρατούνται για επένδυση.
- Η Truist ανακοίνωσε τριμηνιαίο μέρισμα 0,52 δολαρίων και επαναγόρασε κοινές μετοχές αξίας 1,2 δισ. δολαρίων.
Περιεχόμενα
- Τα αποτελέσματα της Truist διαχωρίζουν τις λειτουργικές επιδόσεις από τις ζημίες πώλησης
- Οι πωλήσεις δανείων αναδιαμορφώνουν το χαρτοφυλάκιο καταναλωτικής πίστης
- Τα έσοδα από τόκους βελτιώνονται καθώς αυξάνονται οι καταθέσεις
- Οι επιστροφές κεφαλαίου συνεχίζονται παράλληλα με την αναδιάρθρωση
- Συμπέρασμα
Τα αποτελέσματα της Truist διαχωρίζουν τις λειτουργικές επιδόσεις από τις ζημίες πώλησης
Η ανακοίνωση αποτελεσμάτων της Truist για το τρίτο τρίμηνο του 2026 έδειξε καθαρά κέρδη διαθέσιμα στους κοινούς μετόχους περίπου 680 εκατ. δολαρίων, έναντι 1,35 δισ. δολαρίων έναν χρόνο νωρίτερα. Τα δημοσιευμένα απομειωμένα κέρδη μειώθηκαν από 1,04 σε 0,56 δολάρια ανά μετοχή.
Τα προσαρμοσμένα απομειωμένα κέρδη, τα οποία εξαιρούν επιλεγμένα στοιχεία, αυξήθηκαν από 1,04 δολάρια έναν χρόνο νωρίτερα σε 1,16 δολάρια, αν και μειώθηκαν από τα 1,23 δολάρια του δεύτερου τριμήνου. Η μεγαλύτερη προσαρμογή ήταν ζημία 1,4 δισ. δολαρίων προ φόρων από την πώληση τίτλων διαθέσιμων προς πώληση.
Εξίσου σημαντική είναι η διάκριση ως προς τα έσοδα. Τα δημοσιευμένα έσοδα ανήλθαν σε περίπου 3,75 δισ. δολάρια, έναντι 5,19 δισ. δολαρίων έναν χρόνο νωρίτερα. Τα προσαρμοσμένα έσοδα σε βάση ισοδύναμου φορολογητέου εισοδήματος ανήλθαν σε 5,3 δισ. δολάρια, ποσό που η Truist περιέγραψε ως σταθερό σε σύγκριση με το δεύτερο τρίμηνο. Αυτό το προσαρμοσμένο ποσό δεν πρέπει να εκλαμβάνεται ως δημοσιευμένα έσοδα.
| Στοιχείο | Λεπτομέρειες |
|---|---|
| Καθαρό περιθώριο επιτοκίου σε βάση ισοδύναμου φορολογητέου εισοδήματος, γ΄ τρίμηνο 2026 | 3,00%, αυξημένο κατά δύο μονάδες βάσης από το β΄ τρίμηνο. |
| Έσοδα διαχείρισης περιουσίας, γ΄ τρίμηνο 2026 | 407 εκατ. δολάρια, αυξημένα κατά 8,8% σε ετήσια βάση. |
| Προσαρμοσμένα μη επιτοκιακά έξοδα, γ΄ τρίμηνο 2026 | 3,065 δισ. δολάρια, αυξημένα κατά 0,3% από το β΄ τρίμηνο. |
| Μέσος δείκτης κάλυψης ρευστότητας, γ΄ τρίμηνο 2026 | 110%, έναντι κανονιστικού ελάχιστου 100%. |
Οι πωλήσεις δανείων αναδιαμορφώνουν το χαρτοφυλάκιο καταναλωτικής πίστης
Η Truist ολοκλήρωσε την πώληση δανείων της Regional Acceptance Corporation κατά τη διάρκεια του τριμήνου. Τα δάνεια και οι χρηματοδοτικές μισθώσεις που διακρατούνταν για επένδυση ανήλθαν στα τέλη Σεπτεμβρίου σε 323,9 δισ. δολάρια, μειωμένα κατά 5,9 δισ. δολάρια από τις 30 Ιουνίου, με 5,5 δισ. δολάρια της μείωσης να αποδίδονται στη συναλλαγή.
Επομένως, η πώληση εξηγεί το μεγαλύτερο μέρος, αλλά όχι το σύνολο, της χαμηλότερης λογιστικής αξίας δανείων στο τέλος του τριμήνου. Η Truist ανέφερε επίσης μείωση των εμπορικών και βιομηχανικών δανείων, η οποία αντισταθμίστηκε εν μέρει από την αύξηση των στεγαστικών δανείων.
Ξεχωριστά, στις 14 Οκτωβρίου 2026, η Truist υπέγραψε συμφωνία για την πώληση μη εξασφαλισμένων καταναλωτικών δανείων ύψους 7,7 δισ. δολαρίων στην Carlyle Group. Τα δάνεια αυτά αντιπροσωπεύουν σχεδόν το σύνολο των περιουσιακών στοιχείων της πλατφόρμας χορηγήσεων LightStream. Σε αντίθεση με την πώληση της Regional Acceptance, η συγκεκριμένη συναλλαγή περιγράφηκε ως συμφωνία και όχι ως ολοκληρωμένη εκποίηση.
Τα έσοδα από τόκους βελτιώνονται καθώς αυξάνονται οι καταθέσεις
Τα καθαρά έσοδα από τόκους σε βάση ισοδύναμου φορολογητέου εισοδήματος αυξήθηκαν κατά 1,1% σε σύγκριση με το δεύτερο τρίμηνο, φτάνοντας τα 3,707 δισ. δολάρια. Η Truist απέδωσε τη βελτίωση σε μία επιπλέον ημέρα του τριμήνου και στην ανατιμολόγηση στοιχείων ενεργητικού και παθητικού σταθερού επιτοκίου, η οποία αντισταθμίστηκε εν μέρει από τα χαμηλότερα υπόλοιπα δανείων.
Οι καταθέσεις στο τέλος του τριμήνου αυξήθηκαν κατά 3,9 δισ. δολάρια στα 413,2 δισ. δολάρια, κυρίως λόγω της αύξησης των λογαριασμών έντοκης όψεως. Αυξήθηκαν επίσης οι μέσες καταθέσεις, αν και τα υπόλοιπα καταθέσεων άνευ τόκου μειώθηκαν ελαφρώς.
Οι πιστωτικοί δείκτες αντανακλούσαν τις αλλαγές στο χαρτοφυλάκιο. Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια μειώθηκαν στο 0,40% των δανείων που διακρατούνται για επένδυση, από 0,51% τον Ιούνιο, κυρίως λόγω της πώλησης της Regional Acceptance. Η συναλλαγή επηρέασε επίσης τις διαγραφές και τα αποθεματικά για ζημίες από δάνεια, περιορίζοντας τις άμεσες συγκρίσεις με προηγούμενα τρίμηνα.
Οι επιστροφές κεφαλαίου συνεχίζονται παράλληλα με την αναδιάρθρωση
Η Truist ανακοίνωσε κοινά μερίσματα 0,52 δολαρίων ανά μετοχή κατά τη διάρκεια του τριμήνου και επαναγόρασε κοινές μετοχές αξίας 1,2 δισ. δολαρίων. Πρόκειται για επιβεβαιωμένες διανομές και όχι για ένδειξη ότι τα μελλοντικά μερίσματα είναι εγγυημένα.
Ο προκαταρκτικός δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 (Common Equity Tier 1) μειώθηκε στο 10,7% από 10,9% τον Ιούνιο. Η Truist απέδωσε τη μείωση κυρίως στις διανομές προς τους μετόχους και στην αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου τίτλων, οι οποίες αντισταθμίστηκαν εν μέρει από τα τριμηνιαία κέρδη και τα οφέλη από την πώληση της Regional Acceptance.
Συμπέρασμα
Το τρίμηνο συνδύασε υψηλότερα προσαρμοσμένα κέρδη σε ετήσια βάση με σημαντική επιβάρυνση των δημοσιευμένων κερδών από τις αλλαγές στο χαρτοφυλάκιο. Η συμφωνημένη πώληση δανείων LightStream είναι η επόμενη ανακοινωμένη συναλλαγή που αξίζει να παρακολουθήσει κανείς· η ολοκλήρωσή της παραμένει διακριτή από την πώληση της Regional Acceptance, η οποία έχει ήδη αποτυπωθεί σε αυτά τα αποτελέσματα.
Περισσότερες ειδήσεις
Περισσότερες ειδήσεις από τη FinanceVelix
Αποποίηση ευθύνης
Το παρόν άρθρο της FinanceVelix παρέχει γενικές πληροφορίες και όχι εξατομικευμένες χρηματοοικονομικές, επενδυτικές, νομικές ή φορολογικές συμβουλές. Οι τιμές της αγοράς, τα επιτόκια και οι οικονομικές συνθήκες μπορεί να μεταβληθούν· οι επενδύσεις ενέχουν κίνδυνο απώλειας. Τα πραγματικά στοιχεία αντικατοπτρίζουν τις πληροφορίες που ήταν διαθέσιμες κατά τη δημοσίευση και ενδέχεται να αλλάξουν. Επαληθεύετε ανεξάρτητα τις σημαντικές πληροφορίες και συμβουλευτείτε έναν εξειδικευμένο επαγγελματία όταν χρειάζεται. Η αναφορά σε περιουσιακό στοιχείο, εταιρεία ή υπηρεσία δεν συνιστά σύσταση.
